敦煌市人民檢察院

不起訴決定書

敦檢一部刑不訴〔2020〕65號(hào)

被不起訴人楊某某，曾用名楊新超，男性，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6221031991********，漢族，中專，戶籍所在地甘肅省酒泉市敦煌市，住甘肅省敦煌市西域中路**號(hào)陽光新**區(qū)**棟**單元**室，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)敦煌市公安局決定，于2020年4月8日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人楊某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月28日向本院移送審查起訴。

本案于2020年5月28日延期審理，于2020年6月12日退查，于2020年7月12日重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：2013年8月，犯罪嫌疑人楊茂新以敦煌市**家政服務(wù)部負(fù)責(zé)人的身份，在中國銀行敦煌支行提交申請(qǐng)，辦理了卡號(hào)為62590662********的長城環(huán)球通系列信用卡一張，透支額度為5000元。2015年6月，因該卡消磁無法繼續(xù)使用，該楊又自主申請(qǐng)補(bǔ)領(lǐng)了卡號(hào)為62590662********的信用卡，基于之前良好的信用卡消費(fèi)記錄，2018年4月18日，銀行陸續(xù)將此卡透支額度調(diào)整至54000元。同年，楊茂新與妻子何某某在**鎮(zhèn)**經(jīng)營敦煌市**店及該楊承包水暖工程時(shí)，遇到資金困難無法周轉(zhuǎn)，該楊為解決資金困難遂產(chǎn)生了透支信用卡內(nèi)現(xiàn)金的想法，便通過同在風(fēng)情城經(jīng)營敦煌市茉知莉餐飲吧的閆文廣所使用的網(wǎng)絡(luò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，后將套現(xiàn)資金用于資金周轉(zhuǎn)。因該楊熟知信用卡的使用方法，次月該筆信用卡欠款到期后，該楊仍無力償還，便產(chǎn)生了自己購買網(wǎng)絡(luò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)后再還款的想法來掩飾其無力償還欠款的實(shí)情，并付諸實(shí)行。2018年9月16日，該楊使用POS機(jī)分六筆刷卡套現(xiàn)53999元，中間穿插還款5筆共計(jì)43997元后，因該卡透支額度于2018年9月27日降低至3萬元，該楊無法從信用卡中套現(xiàn)足額現(xiàn)金來清償信用卡欠款，其套現(xiàn)后再還款的計(jì)劃落空，產(chǎn)生54029元透支本金無力償還。

自該卡出現(xiàn)逾期后，中國銀行工作人員于2018年11月30日通過短信向楊某某催收，該楊僅在2018年12月12日還款30元，2018年12月25日銀行工作人員前往該楊家中以書面形式向該楊催收，2019年1月27日該楊還款50元后再未還款。2019年11月6日，銀行工作人員再次前往該楊家中，向該楊書面送達(dá)了催收通知單，在該楊仍不還款的情況下，銀行于2020年1月6日再次向該楊書面送達(dá)催收通知單，至2020年3月31日中國銀行向我局報(bào)案時(shí)，該楊仍未還款。截止2020年3月11日，該楊共計(jì)惡意透支信用卡本金53949元，利息16055.07，產(chǎn)生違約金14406.79元，共計(jì)拖欠中國銀行84410.86元。破案后，該楊于2020年4月13日還款5425.92元，2020年4月16日還款50000元。

本院認(rèn)為，楊某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，案發(fā)后楊某某能如實(shí)供述，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，已全部歸還了信用卡本息部分。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)楊某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向酒泉市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向敦煌市人民法院提起自訴。

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敦煌人民檢察院

2020年8月7日