杭州市臨安區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

杭臨檢公訴刑不訴〔2020〕Z252號

被不起訴人來某甲，曾用名來某乙，男，1968年**月**日出生，身份證號碼3301211968********，漢族，文化程度高中，杭州**銀行客戶經(jīng)理，住杭州市蕭山區(qū)**街道**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍所在地：杭州市濱江區(qū)**街道**村**號）。因本案于2018年12月20日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月25日被依法逮捕，同年10月10日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人來某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年3月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機關(guān)補充偵查2次，延長審查起訴期限3次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年至2018年，被不起訴人來某甲作為杭州**銀行客戶經(jīng)理，在經(jīng)手辦理華某甲（已判刑）經(jīng)營的杭州**公司（以下簡稱“**公司”）申請貸款的過程中，在貸前授信調(diào)查時未仔細(xì)核實**公司實際情況，致未發(fā)現(xiàn)該公司未實際經(jīng)營園林綠化工程，而作出了同意授信的建議。2014年后，被不起訴人來某甲在明知華某甲在從事高利放貸活動的情況下，仍未仔細(xì)核實貸款去向。2015年1月左右，被不起訴人來某甲在明知華某甲抵押貸款的房屋被拆除重建，可能影響抵押物價值的情況下，未向相關(guān)部門了解審批情況，及未向銀行負(fù)責(zé)人匯報，繼續(xù)作出同意貸款的建議。其間，被不起訴人來某甲經(jīng)手為**公司發(fā)放貸款共13筆，貸款金額累計人民幣1.32億元。至案發(fā)，涉案擔(dān)保貸款中有950萬元未歸還。

案發(fā)后，被不起訴人來某甲已代為償還貸款200萬元。杭州**銀行已諒解被不起訴人來某甲，并向法院申請執(zhí)行該筆逾期貸款。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證：戶籍證明、銀行交易記錄、申請貸款材料、授信調(diào)查報告、貸后資金去向檢查表、房地產(chǎn)抵押估價報告、責(zé)令停止違法建設(shè)通知書、房屋所有權(quán)證、證明、轉(zhuǎn)賬憑條、收貸收息憑證等；

2．證人證言：證人華某甲、華某乙、華某丙、韓某某、柯某某、章某某、來某乙、袁某某、湯某某、柳某某、華某丁、陳某某、沈某某、虞某某、趙某甲、趙某某等人的證言，抓獲經(jīng)過；

3．被不起訴人來某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被不起訴人來某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，案發(fā)后代為償還部分貸款，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對來某甲不起訴。

被不起訴人來某甲如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向杭州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向杭州市人民法院提起自訴。

杭州市臨安區(qū)人民檢察院

??????????????????????????????????2020年9月18日

附：相關(guān)的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第三十七條??對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

第一百八十六條??銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十七條??

……

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

……

第一百七十八條??不起訴的決定，應(yīng)當(dāng)公開宣布，并且將不起訴決定書送達(dá)被不起訴人和他的所在單位。如果被不起訴人在押，應(yīng)當(dāng)立即釋放。

第一百八十條??對于有被害人的案件，決定不起訴的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)將不起訴決定書送達(dá)被害人。被害人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向上一級人民檢察院申訴，請求提起公訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)將復(fù)查決定告知被害人。對人民檢察院維持不起訴決定的，被害人可以向人民法院起訴。被害人也可以不經(jīng)申訴，直接向人民法院起訴。人民法院受理案件后，人民檢察院應(yīng)當(dāng)將有關(guān)案件材料移送人民法院。

第一百八十一條??對于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出復(fù)查決定，通知被不起訴的人，同時抄送公安機關(guān)。

《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》

　　第三百七十七條??不起訴決定書應(yīng)當(dāng)送達(dá)被害人或者其近親屬及其訴訟代理人、被不起訴人及其辯護人以及被不起訴人的所在單位。送達(dá)時,應(yīng)當(dāng)告知被害人或者其近親屬及其訴訟代理人,如果對不起訴決定不服,可以自收到不起訴決定書后七日以內(nèi)向上一級人民檢察院申訴,也可以不經(jīng)申訴,直接向人民法院起訴；告知被不起訴人,如果對不起訴決定不服,可以自收到不起訴決定書后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。