甘肅省張掖市山丹縣人民檢察院

不起訴決定書

山檢一部刑不訴〔2021〕10號

被不起訴人杜某某，男，生于1971年**月**日，公民身份號碼6222261971********，漢族，大專文化，甘肅省山丹縣人，甘肅**銀行股份有限責任公司員工，原任該公司**支行主任，住山丹縣**鎮(zhèn)**街**號。無前科。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月17日由山丹縣公安局決定取保候?qū)彙?/span>

????本案由山丹縣公安局偵查終結，以被不起訴人杜某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月23日向移送本院審查起訴。因事實不清、證據(jù)不足本院分別于2020年10月19日、12月19日退回山丹縣公安局補充偵查，山丹縣公安局補充偵查完畢后分別于2020年11月9日、2021年1月19日重報審查起訴。

山丹縣公安局移送審查起訴認定：

2013年年初，時任山丹縣**鄉(xiāng)**村黨支部書記的薛某某因給**礦工人發(fā)放工資急需用錢，獲悉**信用社正在開展三戶聯(lián)保貸款業(yè)務，便找了李某甲、李某乙、李某丙、李某戊、田某某、楊某某等人，讓其幫忙在**信用社申請貸款轉(zhuǎn)借給自己使用。后薛某某將申請貸款的農(nóng)戶名單提供給被不起訴人杜某某，審核這些農(nóng)戶是否具備貸款資格。被不起訴人杜某某審核后，2013年2月上旬，名單上的農(nóng)戶就組成聯(lián)保小組陸續(xù)到**信用社辦理了貸款手續(xù)，簽訂了農(nóng)戶聯(lián)保貸款合同。而**信用社在辦理貸款手續(xù)時存在使用空白合同讓農(nóng)戶簽字捺印、代簽名等違規(guī)行為。在此期間貸款利息一直有薛某某清償，至2015年貸款到期后，薛某某和貸款農(nóng)戶無法將貸款還清，**信用社為化解不良貸款，于2015年6月份對上述貸款辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)，放新收舊掩蓋貸款風險。在辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)的過程中，薛某某給農(nóng)戶打了借條，因部分農(nóng)戶不愿意簽字，被不起訴人杜某某和客戶經(jīng)理曹某某（另案處理）就作為擔保人在借條上也簽了字。2017年5月份，薛某某籌措150萬元資金，償還了部分貸款利息，剩余貸款本金再次辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)。**信用社在辦理貸款手續(xù)時存在違規(guī)行為，山丹縣**合作聯(lián)社紀律檢查委員會已于2016年8月19日做了內(nèi)部處理通報，并于2017年3月10日對杜某某、曹某某作出離崗收貸的處理決定。因薛某某無償還能力，致使貸款辦理兩次轉(zhuǎn)貸手續(xù)后至今仍未還清。被不起訴人杜某某與曹某某在辦理貸款時未作認真、細致、全面、深入的審查，對貸款的安全性、盈利性及借款用途和還款能力未進行嚴格的調(diào)查評估，且存在簽訂空白合同、代簽名等違規(guī)行為，在貸款放出以后隱瞞包庇，明知借款人“壘大戶”套取貸款，繼續(xù)違規(guī)辦理。貸款放出后無法收回，為化解不良貸款，對上述貸款辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)，放新收舊掩蓋貸款風險。導致貸款集中到少數(shù)人手中，形成“壘大戶”貸款。至此，尚有7戶舉報人剩余貸款59.11萬元未歸還。

經(jīng)本院兩次退回補充偵查，本院仍然認為山丹縣公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對杜某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向張掖市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向山丹縣人民法院提起自訴。

山丹縣人民檢察院

???????????????????????????????2021年2月7日