重慶市江津區(qū)人民檢察院?

不起訴決定書

渝津檢刑不訴〔2020〕Z238號?

被不起訴人李某甲，女，1982年**月**日出生，公民身份號碼5105021982********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，戶籍地和住址重慶市沙坪壩區(qū)**路**號**幢**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月3日被重慶市江津區(qū)公安局刑事拘留，同月30日變更為取保候?qū)彙?/span>

辯護人劉信龍，重慶索通律師事務(wù)所律師。

本案由重慶市江津區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。其間，因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年3月22日、6月6日二次退回補充偵查，重慶市江津區(qū)公安局于同年4月21日、7月5日再次移送審查起訴。因案件復(fù)雜，本院于2020年3月7日、5月22日、8月6日三次延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年3月18日，**消費金融有限公司與西安**汽車租賃有限責(zé)任公司（以下簡稱西安**公司）簽訂個人消費貸款合作協(xié)議，委托西安**公司代理推廣“輕松付”個人消費信用貸款。同年4月，宋某某在重慶市南岸區(qū)**寫字樓成立重慶**汽車咨詢有限公司（以下簡稱重慶**公司），為西安**公司推廣該貸款產(chǎn)品。宋某某系重慶**公司的法定代表人，全面負責(zé)公司的經(jīng)營管理。宋某某招募張某乙擔(dān)任該公司副總經(jīng)理，負責(zé)公司的日常管理。該公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、面簽部、風(fēng)控部、財務(wù)部、行政部。宋某某招聘被不起訴人李某甲擔(dān)任面簽部經(jīng)理、楊某甲、周某某、申某某、楊某乙、張某甲擔(dān)任面簽員，共同組成面簽部。

2015年5月開始，為推廣該貸款產(chǎn)品，宋某某和張某乙招募張某丙、盧某某、袁某某、高某甲為業(yè)務(wù)員，張某丙招募譚某某等人為下線業(yè)務(wù)員，譚某某招募陳某某等人為下線業(yè)務(wù)員，通過車輛銷售人員、貸款中介人員等，采取電話、微信推銷的方式，尋找有車或要買車的客戶，對其宣傳自己經(jīng)營的是**銀行的信用貸款，該貸款產(chǎn)品無抵押、利息低、放款快、綜合月息低至一分五、有車（含按揭車）就能貸，誘使被害人前來貸款。重慶**公司經(jīng)營場所的裝潢具有**消費金融有限公司的標識，面簽員身著正裝，讓被害人誤以為其是正規(guī)銀行。在簽訂合同時，由于合同上有抵押車輛等條款，重慶**公司要求面簽員直接讓被害人簽名按手印、不讓被害人看合同的內(nèi)容，如果被害人有疑問就停止面簽，讓其與對應(yīng)的業(yè)務(wù)員溝通好之后再來簽署。簽完合同后，為了避免被害人知曉合同的內(nèi)容，面簽員以合同還要蓋章等為由未把合同拿給被害人。之后面簽員告知被害人在應(yīng)對**消費金融有限公司回訪時必須回答貸款用途是租車，否則貸款不能通過審批，而被害人貸款的真實用途均不是用于租車。至此，重慶**公司的人員均未告知被害人在放款時公司要一次性收取三年七厘的砍頭息等。待**消費金融有限公司把貸款發(fā)放給重慶**公司后，業(yè)務(wù)員通知被害人前來領(lǐng)款，先由高某乙、婁某某對被害人的車輛安裝GPS和收取一把備用鑰匙，然后重慶**公司分兩筆向被害人發(fā)放貸款，第一筆發(fā)放重慶**公司要收取的砍頭息、保證金等費用，要求被害人將該款通過POS機刷回公司后才發(fā)放第二筆貸款，若被害人不同意，公司就不發(fā)放第二筆貸款，若被害人放棄貸款，公司則要求被害人繳納違約金或告知被害人扣除了三年的利息、以后就不用再歸還利息、保證金以后要退還等，以此誘騙、逼迫被害人繳納砍頭息和保證金等。

之后若被害人貸款逾期未還，宋某某、張某乙就安排高某乙、高某丙、聶某某、李某乙、翟某某、婁某某、鄧某某等人通過GPS找到被害人的車輛，采取強行或秘密竊取的方式將被害人的車輛開走，同時告知被害人和公安機關(guān)。若被害人要取回車輛，宋某某、張某乙等人要求被害人必須一次性歸還剩余貸款本息并繳納拖車費、違約金等才歸還車輛。一部分被害人被迫應(yīng)重慶**公司的要求，繳納相應(yīng)款項后把車取回。另一部分被害人因與重慶**公司協(xié)商未果，未繳納相應(yīng)款項，宋某某、張某乙就安排公司人員把被害人的車輛開到西安，租賃或轉(zhuǎn)讓（使用權(quán)）給他人。

該犯罪團伙涉嫌詐騙59起，涉案金額共計2661149.84元。其中被不起訴人李某甲與被害人簽訂貸款合同1起，涉案金額39950元，其余58起系其他面簽員與被害人簽訂。被不起訴人李某甲底薪6000元，擔(dān)任面簽員簽訂一個貸款合同提成20元，擔(dān)任面簽部經(jīng)理其下面的面簽員簽訂一個貸款合同提成5元。

2019年9月3日，被不起訴人李某甲被民警抓獲并如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.貸款申請書、銀行交易記錄、統(tǒng)計表、汽車衍生貸款擔(dān)保合同等書證；

2.證人宋某某、張某乙、張某丙、盧某某、袁某某、高某甲、譚某某、陳某某、楊某甲、周某某、申某某、楊某乙、張某甲等人的證言；

3.被害人楊某丙等人的陳述；

4.被不起訴人李某甲的供述和辯解；

5.辨認筆錄等。

本院認為，李某甲實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認罪認罰、坦白情節(jié)，在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，是從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對李某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向重慶市人民檢察院第五分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向重慶市江津區(qū)人民法院提起自訴。

?????重慶市江津區(qū)人民檢察院2020年8月20日