湖南省嘉某某人民檢察院

不起訴決定書(shū)

嘉檢刑檢刑不訴〔2020〕33號(hào)

被不起訴人李某甲，男，漢族，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310031894********，初中文化，務(wù)工，戶(hù)籍所在地湖南省郴州市蘇仙區(qū)五里**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省郴州市北湖區(qū)**村小區(qū)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被郴州市公安局刑事拘留，2019年7月6日被郴州市公安局取保候?qū)彛?020年9月27日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：無(wú)。

本案由嘉某某公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某甲涉嫌詐騙罪，于2020年8月27日向移送本院審查起訴。期間因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回嘉某某公安局補(bǔ)充偵查一次（自2020年9月27日至10月27日）

嘉某某公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2018年初，被不起訴人李某甲先后在郴州市**甲公司、郴州市**乙公司從事“套路貸”活動(dòng)，介紹他人到公司貸款獲利，并協(xié)助催收工作，共獲取酬勞28800元。李某甲等人以公司名義對(duì)外宣傳“低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”，以吸引被害人到公司借款，并誘使被害人簽訂虛高的借款合同，然后收取所謂的“服務(wù)費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)、押金”等費(fèi)用，使得被害人實(shí)際到手的錢(qián)少于借款合同約定的借款金額，但被害人卻必須按借款合同上約定的借款金額償還。如被害人不按期償還，便利用各種不當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行滋擾，逼迫被害人還債，以達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。經(jīng)查，李某甲等人以**甲公司、**乙公司名義通過(guò)“套路貸”詐騙財(cái)物共涉及被害人數(shù)十人，其中被害人黃某甲、李某乙、雷某某、楊某某共計(jì)被騙25000元。

被不起訴人李某甲在**乙公司任職期間，針對(duì)黃某甲所欠款項(xiàng)進(jìn)行了催收，為“套路貸”詐騙金額的實(shí)現(xiàn)起了關(guān)健作用，對(duì)黃某甲不斷壘高債務(wù)也起到了推動(dòng)作用。

2、2018年8月17日，鄧某某介紹被害人黃某乙到被不起訴人李某甲借錢(qián)。李某甲與黃某乙約定，黃某乙向李某甲借款31200元，還款7天一期，總共20期，每期1560元，總共還31200元，并讓黃某乙以金器作抵押。后，李某甲只通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬16000元給黃某乙。至2018年9月13日黃某乙實(shí)際還給李某甲21680元。

3、2018年12月14日，鄧某某介紹被害人龍某某到被不起訴人李某甲處借錢(qián)，李某甲與龍某某約定，龍某某向李某甲借款28400元，還款7天一期，總共15期，每期1894元，共計(jì)還款28410元。后李某甲只通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬給龍某某16000元，其余12400元未支付，但龍某某實(shí)際還款卻是28410元。

4、2019年3月31日，鄧某某介紹被害人龍某某到被不起訴人李某甲處借款。李某甲與龍某某約定，龍某某在李某甲處借39000元，7天為一期，總共20期，每期1950元，共計(jì)還款39000元。后，李某甲通過(guò)微信只轉(zhuǎn)賬給龍某某20000元。龍某某還了8期共15600元后，李某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲。

現(xiàn)經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為嘉某某公安局尚未查明被不起訴人李某甲是否有伙同他人以**甲公司、**乙公司的名義通過(guò)“套路貸”的方式詐騙他人財(cái)物的，或者李某甲是否以個(gè)人名義假借民間借貸之名，利用“套路貸”的方式，誘使黃某乙、龍某某寫(xiě)下借條，并通過(guò)虛增借貸金額形成虛假債權(quán)債務(wù)，以達(dá)到非法占有被害人財(cái)物的目的。為此，嘉某某公安局認(rèn)定被不起訴人李某甲涉嫌詐騙罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)被不起訴人李某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向郴州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴。

嘉某某人民檢察院　　

2020年11月27日