黑龍江省訥河市人民檢察院

不起訴決定書

黑訥檢刑不訴〔2018〕5號

被不起訴人李某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號碼2302811977********，漢族，初中文化，系黑龍江省訥河市**鄉(xiāng)**合作社理事長、法定代表人，住訥河市**鄉(xiāng)**村**組。2018年7月17日因涉嫌擅自設立金融機構被訥河市公安局刑事拘留，同年7月31日被訥河市公安局取保候審。2018年11月5日因涉嫌擅自設立金融機構罪被本院取保候審，同日由訥河市公安局執(zhí)行。

本案由訥河市公安局偵查終結，以被不起訴人李某甲涉嫌擅自設立金融機構罪，于2018年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月5日已告知被不起訴人有權委托辯護人，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月，被不起訴人李某甲在**公司業(yè)務拓展員王某甲的引薦下，以擔任法定代表人的訥河市**鄉(xiāng)**合作社（名義，與**公司監(jiān)事白某某成口頭協(xié)議，**公司以提供裝修、電腦設備和技術支持的形式入股**合作社，占股20%，并授權**合作社為社員辦理存取款和貸款等金融業(yè)務。同年12月28日，李某甲未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，在訥河市**鄉(xiāng)鄉(xiāng)直租賃房屋，裝修成銀行的模式，為合作社社員辦理金融業(yè)務，共吸收會員248人，辦理定期存款184.73萬元，活期存款34.85萬元，期間會員取出存款44萬元，剩余存款175.58萬元，放出貸款38筆共計158.3萬元，收回1筆到期貸款2萬元，剩余未到期貸款156.3萬元。案發(fā)后，李某甲將所吸收存款全部返還。

經(jīng)偵查，被不起訴人李某甲于2018年7月17日自動到公安機關投案，到案后如實供述自己涉嫌擅自設立金融機構的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下:

1.書證訥河市公安局案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)、訥河市人民政府辦公室情況說明、中國銀監(jiān)會齊齊哈爾銀監(jiān)分局情況說明、訥河市市場監(jiān)督管理局責令改正通知書、訥河市**鄉(xiāng)**合作社工商登記檔案、營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、對公賬戶活期存款交易明細表、吉林省**聯(lián)合社系統(tǒng)查詢打印單、營業(yè)執(zhí)照、**聯(lián)合社授權書、北安市市場監(jiān)督管理局證明、黑龍江**有限公司工商登記檔案、接受證據(jù)材料清單、扣押清單、社員證與社員股金一本通原件及復印件、存款、貸款憑證復印件、貸款檔案復印件、現(xiàn)金日記賬復印件、日信息數(shù)據(jù)采集表、社員名單明細打印單、發(fā)放貸款明細、取款明細、活期存款明細、定期存款明細表、訥河市公安局協(xié)助凍結財產(chǎn)通知書、協(xié)助解除凍結財產(chǎn)通知書、扣押清單、現(xiàn)金交款單、李某甲承諾書、解封銀行賬戶申請書、退股明細、社員取回股金憑證、收條復印件、訥河市公安局工作情況說明；

2.?證人苑某某、王某甲、李某乙、王某乙、郭某某等人的證言；

3.?被不起訴人李某甲的供述與辯解；

4.?訥河市公安局現(xiàn)場勘驗材料。

本院認為，被不起訴人李某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十四條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對李某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2018年11月26日

本不起訴決定書所依據(jù)的法律條文：

????《中華人民共和國刑法》

第一百七十四條?未經(jīng)國家有關主管部門批準，擅自設立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司或者其他金融機構的經(jīng)營許可證或者批準文件的，依照前款的規(guī)定處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

第三十七條　對于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓誡或者責令具結悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

????第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

　　被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

????犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

???????第一百七十七條??犯罪嫌疑人沒有犯罪事實，或者有本法第十五條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應當作出不起訴決定。

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應當同時對偵查中查封、扣押、凍結的財物解除查封、扣押、凍結。對被不起訴人需要給予行政處罰、行政處分或者需要沒收違法所得的，人民檢察院應當提出檢察意見，移送有關主管機關處理。有關主管機關應當將處

理結果及時通知人民檢察院。