甘肅省蘭州市人民檢察院

不起訴決定書

蘭檢二部刑不訴〔2020〕2號

被不起訴人李某某，男，漢族，1966年**月**日出生，公民身份號碼3405031966********，大學(xué)本科文化，戶籍地廣東省廣州市**區(qū)**街**號**房，住廣東省廣州市**區(qū)**廣場**棟**房，廣州**金屬材料有限公司總經(jīng)理。于2018年10月23日因涉嫌騙取貸款罪被甘肅省公安廳刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院批準被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于蘭州市第一看守所。

本案由甘肅省公安廳偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某、符某甲涉嫌騙取貸款罪移送甘肅省人民檢察院，甘肅省人民檢察院于2019年6月3日交辦本院審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被不起訴人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

甘肅省公安廳移送審查起訴認定：

2015年8月至2016年1月期間，**能源集團有限公司（以下簡稱“**集團公司”）及其下屬企業(yè)出具票面總金額為20.5億元的商業(yè)承兌匯票、潘某某實際控制的相關(guān)企業(yè)出具票面金額為9.94億元的商業(yè)承兌匯票。上述商業(yè)承兌匯票在虛假貼現(xiàn)后，民生銀行佛山分行原行長符某甲等人對**集團公司出具的其中11億元商業(yè)承兌匯票及潘某某實際控制企業(yè)出具的9.94億元的商業(yè)承兌匯票按照銀行承兌匯票進行審批、放款。2016年2月4日，上述票據(jù)相繼到期后，**集團公司及潘某某均不能還款。符某甲多次親自或派員向**集團公司及潘某某催收票據(jù)款。

2016年2月，符某甲在向潘某某催收票據(jù)資金過程中，得知潘某某能以商業(yè)承兌匯票虛假貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的方式“融資”后，要求潘某某以該方式“融資”償還潘某某所欠民生銀行佛山分行票據(jù)資金。2016年3月初，潘某某、皮某某、王某甲（以上三人均已起訴）、趙某某（刑拘在逃）等人在預(yù)謀以商業(yè)承兌匯票虛假貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的方式“融資”時，需要開立一個虛假的郵儲銀行武威市分行同業(yè)賬戶進行轉(zhuǎn)賬。符剛為了能夠及時收回潘某某所欠票據(jù)資金，經(jīng)潘某某與符某甲協(xié)商，符某甲同意幫助郵儲銀行武威市分行在民生銀行佛山分行開立同業(yè)賬戶。同時符某甲也要求潘某某以同樣方式為**集團公司“融資”，以償還**集團公司所欠民生銀行佛山分行的票據(jù)資金。2016年3月16日，王某某向?qū)O某某（已起訴）提供了偽造的郵儲銀行武威市分行營業(yè)執(zhí)照等開戶所需資料，并指使孫某某冒充郵儲銀行武威市分行工作人員，前往民生銀行佛山分行開立同業(yè)賬戶。符某甲違反《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)[2014]178號）等規(guī)定，授意民生銀行佛山分行運營管理部總經(jīng)理王某乙等人以郵儲銀行武威市分行的名義在民生銀行佛山分行開立了郵儲銀行武威市分行的虛假同業(yè)賬戶。2016年9月2日該虛假同業(yè)賬戶銷戶的當(dāng)天，符某甲等人為了掩人耳目，與潘某某、王某甲相互勾結(jié)，對該虛假的同業(yè)銀行進行了“核查”。

該虛假同業(yè)賬戶開立成功后，潘某某、皮某某、趙某某、王某某等人與**國際貿(mào)易有限公司、**礦業(yè)有限公司相關(guān)人員相互勾結(jié)，于2016年3月至4月期間，以出具商業(yè)承兌匯票，進行虛假貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的方式，詐騙金融機構(gòu)所得資金19億元，涉案資金全部通過上述虛假同業(yè)賬戶進行轉(zhuǎn)移，潘某某實際使用11.5億元票據(jù)款，其中7.3938947214億元用于償還潘某某所欠民生銀行佛山分行票據(jù)款。該19億元票據(jù)到期后，實際用款人**國際貿(mào)易有限公司、**礦業(yè)有限公司及潘某某均無力還款，造成實際出資的南京銀行鎮(zhèn)江分行特別巨大的損失。

2016年3月，符某甲為了收回**集團公司所欠民生銀行佛山分行的逾期票據(jù)款，并收取相關(guān)非法利益，指使李某某冒充**財務(wù)公司副總經(jīng)理，與票據(jù)中介潘某某預(yù)謀：由**集團公司向其下屬企業(yè)出具沒有真實貿(mào)易背景的商業(yè)承兌匯票，給潘某某11%的融資成本后，由潘某某對上述票據(jù)進行虛假貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的方式，騙取金融機構(gòu)資金。之后，符某甲帶李某某到**集團公司，稱李某某可以幫助**集團公司以商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的方式融資，**集團公司可用所融資金償還民生銀行佛山分行到期票據(jù)款。**集團公司表示15%以內(nèi)的融資成本都可以接受。因符某甲、李某某與潘某某商定的融資成本與**集團公司可以接受的融資成本有4%的利差，符某甲、李某某與**集團公司商定，15%的融資成本要分為兩部分支付，一部分是在商業(yè)承兌匯票流轉(zhuǎn)過程中所要直接扣除11%的貼現(xiàn)利率；另外4%是由**集團公司找一家成員企業(yè)與符某甲、李某某指定的一家企業(yè)簽訂一份虛構(gòu)的貨物購銷合同，之后向李某某指定的企業(yè)以“履約保證金”的方式轉(zhuǎn)款，再以**集團公司的成員企業(yè)違約為由，由李某某指定的企業(yè)直接扣除“履約保證金”的方式來收取好處費。

為了順利收取**集團公司好處費，符某甲與李某某商議由符某甲實際控制的廣州**貿(mào)易有限公司簽訂購銷合同并收取好處費。之后，符某甲授意李某某制作了一份虛假的《電解銅銷售合同》和一份《終止合同履約聲明》，并以電子郵件的方式發(fā)送給了**財務(wù)公司員工喬某某，要求**集團公司安排其下屬企業(yè)在上述合同上蓋章。后**集團公司按照李某某的要求讓其下屬企業(yè)鄂爾多斯市**工貿(mào)有限公司在該合同及聲明上加蓋了公章。

2016年4月，經(jīng)李某某與潘某某溝通后，李某某讓**集團公司向其下屬企業(yè)**燃氣股份有限公司出具2張票面金額為5000萬元（共計1億元）的商業(yè)承兌匯票并質(zhì)押給潘某某，潘某某給**集團公司借款1億元，借款期限為半年。4月21日，潘某某在先期扣除借款利息后，利用其姐潘某某賬戶向**集團公司賬戶轉(zhuǎn)款94833333.34元。4月22日，**集團公司將借款中的200萬元轉(zhuǎn)給其下屬企業(yè)鄂爾多斯市**工貿(mào)有限公司賬戶后，再以支付違約金為名，從該公司賬戶向廣州**貿(mào)易有限公司賬戶支付好處費200萬元；剩余資金全部用于支付民生銀行佛山分行到期的票據(jù)款。

2016年4月以來，符某甲、李某某為了收回**集團公司所欠民生銀行佛山分行全部票據(jù)款，賺取更多非法利益。符某甲指使李某某繼續(xù)冒充**財務(wù)公司副總經(jīng)理，多次通過潘某某聯(lián)系趙某某，要求趙某某以商業(yè)承兌匯票方式為**集團公司融資。2016年6月初，趙某某同意為李某某代表的**集團公司融資。

2016年6月3日，按照李某某的要求，**集團公司向其下屬企業(yè)**燃氣股份有限公司出具了無資金保證、無真實貿(mào)易背景、無真實債權(quán)債務(wù)關(guān)系的商業(yè)承兌匯票（以下簡稱“三無”商業(yè)承兌匯票）10張，每張票面金額5000萬元的，票面總金額為5億元；在加蓋該公司下屬企業(yè)**貿(mào)易有限公司印章進行虛假背書后，趙某某在上述票據(jù)上加蓋其實際控制的蘇州**國際貿(mào)易有限公司印章，再次進行虛假背書。趙某某、張某某（已起訴）等人利用偽造的郵儲銀行武威市分行印章，對上述票據(jù)進行了虛假貼現(xiàn)并偽造了票據(jù)跟單資料，由趙某某聯(lián)系廈門銀行對票據(jù)進行轉(zhuǎn)讓。2016年6月15日，趙某某與廈門銀行金融市場部總經(jīng)理范某某到武威市涼州區(qū)與王某甲、張某某共同商定：將上述票據(jù)轉(zhuǎn)讓給廈門銀行與華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司成立的“華泰證券華福廈門銀行1號定向資產(chǎn)管理計劃”，轉(zhuǎn)讓利率5%；再由廈門銀行實際出資投資“華泰證券華福廈門銀行1號定向資產(chǎn)管理計劃”，投資利率5%。

當(dāng)日，廈門銀行向華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司支付投資款4.8778億元;華泰證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司向民生銀行佛山分行開立的虛假郵儲銀行武威市分行同業(yè)賬戶支付票據(jù)轉(zhuǎn)讓款487743055.55元；王某甲按照趙某某的指示從虛假同業(yè)賬戶向**集團公司賬戶支付票據(jù)貼現(xiàn)款472958333.33元；剩余14784722.22元轉(zhuǎn)入趙曉清控制的新昌縣超力茶葉有限公司賬戶，由趙某某、潘某某、張某某等人分贓。**集團公司將票據(jù)款中的96388888.89元轉(zhuǎn)至潘某某實際控制的深圳**商貿(mào)有限公司賬戶，用于歸還之前以票據(jù)質(zhì)押方式從潘某某處的1億元借款；**集團公司將票據(jù)款中的3.7億元轉(zhuǎn)至民生銀行佛山分行賬戶，用于歸還該行到期票據(jù)款。6月16日，**集團公司從該公司賬戶向其下屬企業(yè)鄂爾多斯市**商貿(mào)有限責(zé)任公司賬戶轉(zhuǎn)入812萬元后，再以支付合同履約保證金的名義，從該公司賬戶向李某某指定的廣州**貿(mào)易有限公司賬戶支付好處費812萬元。

符某甲、李某某通過廣州**貿(mào)易有限公司賬戶從**集團公司獲取共1012萬元好處費后，符某甲于2016年9月，安排其姐符某乙從銀行提現(xiàn)100萬元給李某某分贓。

2016年11月28日、29日，王某甲用詐騙吉林蛟河農(nóng)商銀行30億中資金中的499305555元，通過在農(nóng)業(yè)銀行齊齊哈爾龍沙支行開立的虛假郵儲銀行武威市分行同業(yè)賬戶向華泰證券華福廈門銀行支付票據(jù)回購款，將該5億元票據(jù)全部回購。

2016年12月至2017年3月，**集團公司向王某甲實際控制的賬戶共計還款2.54743億元。2017年6月2日，經(jīng)我廳依法追繳，**集團公司將5000萬元轉(zhuǎn)入我廳涉案款賬戶。截至目前，**集團公司共還票據(jù)款3.04743億元，剩余1.95257億元仍未償還。

符某甲、潘某某、王某甲等人在民生銀行佛山分行開立的郵儲銀行武威市分行虛假同業(yè)賬戶，是我廳偵查的“2.27”專案中轉(zhuǎn)移巨額涉案資金的樞紐賬戶，為該犯罪團伙后續(xù)實施犯罪提供了便利條件，符某甲、潘某某、王某甲等人利用該虛假同業(yè)賬戶詐騙金融機構(gòu)資金共66.5億元，造成相關(guān)金融機構(gòu)54億余元的資金風(fēng)險。

案發(fā)后，符某甲、李某某為了掩蓋其犯罪行為，多次與**集團公司涉案人員郭某某、孔某某以及符某甲同學(xué)喻某某（廣州**貿(mào)易有限公司名義定法定代表人）等人進行串供。2018年5月，公安機關(guān)對**集團公司涉嫌騙取貸款問題開展調(diào)查后，符某甲與李某某、喻某某多次串供，符某甲要求李某某、喻某某在公安機關(guān)調(diào)查時做偽證，不要供述其參與犯罪的情況。之后，符某甲安排喻某某從銀行提現(xiàn)200萬元，分給李某某、喻某某各100萬元。

經(jīng)本院審查并二次退回補充偵查后，本院仍然認為甘肅省公安廳認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某某不起訴。

蘭州市人民檢察院

2020年4月7日