云南省鎮(zhèn)康縣人民檢察院

不起訴決定書

鎮(zhèn)檢公訴刑不訴〔2020〕3號(hào)

被不起訴人李某某，男，1999年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1307311999********，漢族，中專文化，戶籍所在地河北省涿鹿縣，家住河北省張家口市涿鹿縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年5月21日被鎮(zhèn)康縣公安局刑事拘留，同年6月2日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由云南省鎮(zhèn)康縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2019年9月4日向本院移送審查起訴。本院于同日告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人、申請(qǐng)法律援助，訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次、依法延長審查起訴期限三次。

云南省鎮(zhèn)康縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

一、2018年8月9日6時(shí)許，臨滄市公安局“705”專案邊境管控組在鎮(zhèn)康縣**鎮(zhèn)**路與**路交叉口附近開展工作過程中，發(fā)現(xiàn)一群人正準(zhǔn)備從中方一側(cè)偷越國(邊)境至緬甸果敢，民警見狀立即上前制止偷越行為并當(dāng)場對(duì)該伙人進(jìn)行盤查，其中李某乙、梁某某和前來接應(yīng)協(xié)助偷渡的人員趁現(xiàn)場混亂逃往緬甸境內(nèi)，民警現(xiàn)場控制12人傳喚到鎮(zhèn)康縣公安局進(jìn)一步審查。經(jīng)審查，實(shí)施偷越國邊境行為的魏某某、錢某某等12人系同一公司員工，公司名稱為“**金融”，公司在國內(nèi)的辦公地點(diǎn)在江蘇省常熟市，在老板錢某某等人的組織下14名公司員工準(zhǔn)備集體偷渡到緬甸果敢老街，鎮(zhèn)康縣公安局遂以錢某某等人涉嫌組織他人偷越國(邊)境案立案偵查。經(jīng)查，現(xiàn)場查獲的12人分別為江某某、陳某某、錢某甲、張某甲、章某某、羅某某、季某某、魏某某、張某乙、錢某某、周某某、丁某某，其中李某乙、梁某某趁現(xiàn)場混亂逃往緬甸境內(nèi)，該14人系同一公司員工，公司名稱為“**金融”，公司公司的實(shí)際控制者為錢某某，公司在國內(nèi)的辦公地點(diǎn)在江蘇省常熟市**大廈**室和常熟市**棟**單元**室，公司的業(yè)務(wù)主要是以“**金融”公司為名在網(wǎng)絡(luò)上非法進(jìn)行“小額網(wǎng)絡(luò)借貸”，這次公司員工及老板多人來到鎮(zhèn)康南傘，是為逃避國內(nèi)司法打擊準(zhǔn)備集體搬遷至緬甸果敢老街繼續(xù)進(jìn)行非法小額網(wǎng)絡(luò)借貸活動(dòng)，在老板錢某某等人的組織下，2018年8月7日魏某某等14名“**金融”公司員工從無錫乘飛機(jī)到云南昆明，8月8日從昆明乘飛機(jī)至臨滄，吳某甲(阿杰)在得知錢某某要把“網(wǎng)絡(luò)借貸公司”整體搬遷到緬甸果敢一事后，積極協(xié)調(diào)各種境外關(guān)系為錢某某的公司能夠在緬甸果敢立足找尋“保護(hù)”，為促使錢某某等人組織偷渡成功其積極協(xié)調(diào)“**賭場”的外聯(lián)部，讓賭場外聯(lián)部的人安排人員幫助錢某某及其組織公司員工偷渡至緬甸，在吳某甲的協(xié)調(diào)下“**賭場”安排鄧某某具體協(xié)助魏某某等人偷渡，鄧某某組織了包括自己駕駛的轎車(云S****)在內(nèi)的四輛私家車到臨滄機(jī)場接機(jī)，為了躲避路途公安盤查鄧某某安排14人分別乘坐四輛車前往鎮(zhèn)康縣南傘鎮(zhèn)，8月8日17時(shí)許魏某某等14人到達(dá)南傘，由于近期我市公安機(jī)關(guān)在開展邊境違法犯罪打擊整治工作，針對(duì)便于偷渡出境的邊境小路(通道)實(shí)施嚴(yán)格管控(早8點(diǎn)至晚8點(diǎn))，由于偷渡的小路行走不便攜帶行李，鄧某某就于8日下午18時(shí)許使用自己駕駛的車輛將該14人的隨身行李先期通過口岸運(yùn)往境外，當(dāng)晚魏某某等14人入住“**酒店”，為了逃避公安邊境查緝，鄧某某要求魏某某等14人要在9日早上6點(diǎn)起床并到“**酒店”門口的農(nóng)業(yè)自助銀行門口集合，9日早上5點(diǎn)50分(監(jiān)控視頻)鄧某某就到**大酒店來催促所有人起床，6點(diǎn)20分左右鄧某某將魏某某等人帶到**路與**路交叉口附近小路口，交由其同伙帶著魏某某、錢某某等14人實(shí)施偷渡行為，邊控組在巡邏中發(fā)現(xiàn)該群人有偷渡嫌疑后迅速從另一隱蔽路口繞道前面堵截，其中12人在偷渡過程中被公安民警及時(shí)制止，并被當(dāng)場查獲，鄧某某、李某乙、梁某某等人逃脫。經(jīng)偵查獲悉，組織者錢某某正在臨滄趕往鎮(zhèn)康縣南傘鎮(zhèn)的路上，遂對(duì)其進(jìn)行布控，8月9日20時(shí)許，**檢查站執(zhí)勤民警將錢某某抓獲，并移交鎮(zhèn)康縣公安局。鄧某某在現(xiàn)場逃脫后于2018年8月17日抓獲，2018年9月9日緬甸果敢警方將吳某甲抓獲并連同抓捕時(shí)查獲的相關(guān)物品隨案移交至鎮(zhèn)康縣公安局。

二、2018年8月12日，經(jīng)工作獲悉，錢某某在在被抓獲之前通過物流寄遞的方式從江蘇省常熟市郵寄了一批物品至緬甸果敢老街，掌握此情況后鎮(zhèn)康縣公安局及時(shí)與緬甸警方聯(lián)系協(xié)查該批物品，8月13日緬甸警方將在緬甸老街查獲錢某某發(fā)往緬甸的14件包裹移交鎮(zhèn)康縣公安局，偵查民警開包檢查并提取、扣押了26臺(tái)電腦以及19部手機(jī)。經(jīng)過對(duì)扣押電腦、手機(jī)進(jìn)行檢查勘驗(yàn)及相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)錢某某、江某某、陳某某、錢某甲、張某甲、章某某、羅某某、季某某、魏某某、張某乙、錢某某、丁某某有涉嫌詐騙的重大嫌疑。2018年初錢某某、鄭某某(“鄭總”)共同投資并私自在江蘇省常熟市**大廈**棟**樓**室和常熟市**棟**單元**室成立“**金融公司”，公司通過網(wǎng)絡(luò)招聘員工約20余名，公司下設(shè)會(huì)計(jì)組、審核組、財(cái)務(wù)組、話務(wù)組、催債組，并將員工江某某、羅某某編入會(huì)計(jì)組，全盤負(fù)責(zé)公司賬目收支統(tǒng)計(jì)及員工工資發(fā)放工作，將丁某某、錢某某編入審核組，負(fù)責(zé)對(duì)貸款人的個(gè)人信息、貸款金額、貸款時(shí)間審核并“推送”公司開設(shè)的多個(gè)虛擬小額貸款平臺(tái)工作;將陳某某、張某甲、張某乙、李某乙等人編入財(cái)務(wù)組，利用公司開設(shè)的多個(gè)虛擬小額貸款平臺(tái)對(duì)貸款人放款及回收款、支出費(fèi)用的工作;將季某某、魏某某、章某某、吳某某編入催債組，利用“電話轟炸”“短息轟炸”等軟件對(duì)逾期借款人及借款人親屬、朋友進(jìn)行暴力催收工作;將錢某甲等人編入話務(wù)組，利用購買的電話資料，撥打?qū)Ψ诫娫捳袛埧蛻舻焦举J款的工作。2018年3月份以來，錢某某、鄭某某向他人購買帶有公民信息的電話資料，通過會(huì)計(jì)江某某提取表格內(nèi)電話號(hào)碼發(fā)送給話務(wù)員，話務(wù)員錢某甲等人撥打電話后誘導(dǎo)“借款人”到公司開設(shè)的虛假小額貸款公司快速貸款，通過審核組丁某某、錢某某引導(dǎo)借款人在“云查寶”提供資料、微信公眾號(hào)“有憑證”上簽訂虛假借款憑條，貸款期限3至7天，財(cái)務(wù)組員工通過公司開設(shè)的虛假小額貸款平臺(tái)**金融和**金融4、拍拍貸、平安貸、小李錢莊、民生金融、華夏銀行、興業(yè)金融、花唄借貸、順豐現(xiàn)金貸、螞蟻借貸等11個(gè)平臺(tái)對(duì)借款人一次性收取30%利息，以“貸款續(xù)期”方式提高貸款人借款額度，引導(dǎo)借貸人到公司開設(shè)的“虛構(gòu)小額貸款公司”循環(huán)貸款，進(jìn)一步壘高借貸人借款金額，在借款人無法償還時(shí)，催收組利用“電話轟炸”“短息轟炸”郵寄PS淫穢圖片，對(duì)借貸人及親屬朋友實(shí)施謾罵、恐嚇等手段逼迫債務(wù)人還款，以達(dá)到公司非法牟取暴利的目的。經(jīng)工作，專案組及時(shí)將錢某某通過物流寄遞方式從江蘇常熟運(yùn)往緬甸果敢老街的涉案電腦26臺(tái)、涉案手機(jī)19部全部追回并依法查扣。2018年8月23日派員對(duì)“**金融公司”原辦公地點(diǎn)江蘇省常熟市**大廈**棟**樓**室和常熟市**棟**單元**室進(jìn)行搜查，扣押涉案電腦4臺(tái)，并將所有查獲涉案電腦、手機(jī)移交網(wǎng)絡(luò)安全管理部門進(jìn)行勘查取證。經(jīng)勘查，提取到作案微信、QQ、會(huì)計(jì)報(bào)表、業(yè)務(wù)流程圖片、作案金融平臺(tái)、上千余名受害人電話及信息，用于作案的“云呼”軟件及其他相關(guān)信息。通過痕跡物證勘查發(fā)現(xiàn)，在全國范圍內(nèi)先后有大批的人員被錢某某等人開設(shè)的“虛假小額貸款公司”詐騙。目前已經(jīng)查證屬實(shí)的案件事實(shí)有:

1.田某某被詐騙案:2018年3月初田某某的手機(jī)收到一陌生號(hào)碼發(fā)來的短消息，大概內(nèi)容是“加微信可以快速放貸，同時(shí)有一個(gè)微信號(hào)碼”，田某某加了短消息上發(fā)來的微信號(hào)后對(duì)方就告知他通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)可以有5000元(伍仟元)的貸款額度，田某某在對(duì)方的指引下通過一個(gè)網(wǎng)絡(luò)連接，上傳了個(gè)人的相關(guān)信息，“個(gè)人身份信息、學(xué)歷、工作單位、工資數(shù)額、支付寶賬號(hào)、淘寶賬號(hào)、手機(jī)通訊錄、手機(jī)號(hào)的查詢密碼”后來田某某被告知說其本人的信用額度是3000元(叁仟元)如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，并需要在“有憑證”上打一個(gè)借條發(fā)給出借人確認(rèn)，借條的填寫內(nèi)容為“姓名、借款還款日期、借款金額、年化利息、本息共計(jì)、借款用途等”，收款方式可以選擇支付寶或是微信，利息和平臺(tái)費(fèi)要直接從借款金額中扣除，還款期限是3至7天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)。在對(duì)方的唆使下田某某先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)借貸詐騙陷阱。經(jīng)查，2018年6月17日至2018年7月10日田某某先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“順豐現(xiàn)金貸”、“拍拍貸”、“**金融”、“螞蟻借貸”四個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)6850元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)13770元，除去借貸的本金6850元，田某某共向上述四個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)6920元。

2.李某丙被詐騙案:2018年5月份李某丙的手機(jī)收到一陌生號(hào)碼打來的電話，問李某丙是否需要借款，在李某丙表示想要借款后對(duì)方就與她加了微信.在對(duì)方的指引下李某丙通過網(wǎng)絡(luò)連接，上傳了個(gè)人的相關(guān)信息，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)。在對(duì)方的唆使下李某丙先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱。經(jīng)查明，2018年5月2日至2018年5月10日李某丙先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“平安貸”、“拍拍貸”、“**金融”三個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)5250元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)6380元，除去借到的本金5250元，李某丙共向上述三個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)1130元。

3.羅某乙被詐騙案:2018年4月份有一陌生微信號(hào)碼加了羅某乙，對(duì)方通過微信給羅某乙發(fā)了關(guān)于“網(wǎng)絡(luò)借款的推廣信息”，后來對(duì)方問羅某乙是否需要借款，在羅某乙表示想要借款后對(duì)方就告知羅某乙通過“云查寶”上傳了個(gè)人的相關(guān)信息及手機(jī)通訊信息，通過審核后對(duì)方說羅某乙本人的信用額度是2000元(貳仟元)至5000元(伍仟元)，如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)。羅某乙先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾羅某乙及其親屬，威脅將會(huì)“PS”羅某乙本人的黃色圖片發(fā)給其親戚、朋友，用電話、短信轟炸軟件轟炸逼迫羅某乙還款。經(jīng)查明，2018年6月10日至2018年6月26日羅某乙先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“平安貸”、“拍拍貸”、“**金融4”三個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)5150元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)11500元，除去借到的本金5150元，羅某乙共向上述三個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)6350元。

4.楊某甲被詐騙案:2018年5月份有一陌生微信號(hào)碼加了楊某甲，對(duì)方通過微信聊天問楊某甲是否需要借款，在楊某甲表示想要借款后，對(duì)方就告知楊某甲通過“云查寶”上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、支付寶的芝麻信用額度截圖等”，通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)說楊某甲本人的信用額度是1000元(壹仟元)至3000元(叁仟元)，如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是2至7天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)。楊某甲先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款。陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾楊某甲及其親屬，威脅將會(huì)用電話、短信轟炸軟件轟炸逼迫楊某甲還款。經(jīng)查明，2018年5月23日至2018年5月29日楊某甲先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“拍拍貸”、“**金融”、“**金融4”三個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)2100元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)2310元，除去借到的本金2100元，楊某甲共向上述三個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)210元。

5.楊某乙被詐騙案:2018年5月份有陌生手機(jī)號(hào)碼給楊某乙發(fā)來有關(guān)網(wǎng)絡(luò)貸款的推廣信息，對(duì)方通過打電話問楊某乙是否需要借款，在楊某乙表示想要借款后對(duì)方就告知楊某乙通過“云查寶”上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄’、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、支付寶的芝麻信用額度截圖等”.通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)說楊某乙本人的信用額度是10500元(壹萬零佰元)，如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3至7天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)，逾期不還也不續(xù)期的每天逾期費(fèi)為本金的20%。楊某乙先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾楊某乙及其親屬，還用“云呼”軟件轟炸楊某乙使其無法正常使用手機(jī)通訊達(dá)到逼迫還款目的。經(jīng)查明，2018年5月16日至2018年5月27日楊某乙先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“拍拍貸”、“平安貸”、“**金融”、“**金融4”四個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)7300元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)14410元，除去借到的本金7300元，楊某乙共向上述四個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)7110元。

6.郭某某被詐騙案:2018年5月份有一陌生微信號(hào)碼加了郭某某，對(duì)方通過微信聊天問郭某某是否需要借款，在郭某某表示想要借款后對(duì)方就告知郭某某通過“云查寶”上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、支付寶的芝麻信用額度截圖等”，通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)說郭某某本人的信用額度是16000元(壹萬陸仟元)，如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)，逾期不還也不續(xù)期的每天逾期費(fèi)為本金的20%，郭某某先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾郭某某及其親屬以達(dá)到逼迫借款人還款的目的。經(jīng)查明，2018年5月23日至2018年5月29日郭某某先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“拍拍貸”、“平安貸”、“**金融”、“**金融4”四個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)8400元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)14880元，除去借到的本金8840元，郭某某共向上述四個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)6480元。

7.余某某被詐騙案:2018年3月份余某某接到一自稱名叫“多多”的人的電話，“多多”自稱是放貸公司的，問余某某要不要借款，在余某某表示想要借款后“多多”又將余某某介紹給一名叫“胡喬兵”的人，在胡喬兵的唆使下余某某從該借貸公司借貸2000元，后來就不斷的需要續(xù)期還錢，余某某被迫無奈只有主動(dòng)尋找“網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)貸款”續(xù)期還款，余某某通過網(wǎng)絡(luò)上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、支付寶的芝麻信用額度截圖等”，通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)就可以給其貸款，余某某在通過各種審核后，先后在多個(gè)借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾余某某及其親屬以達(dá)到逼迫借款人還款的目的。經(jīng)查明，2018年5月23日至2018年5月29日余某某先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“拍拍貸”、“平安貸”、“**金融”三個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)2100元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)3210元，除去借到的本金2100元，余某某共向上述三個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)1110元。

8.謝某某被詐騙案:2018年4月份謝某某開始利用手機(jī)在一些“網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)”上貸款，由于謝某某所借得“平臺(tái)貸款”周期短利息高至使其已經(jīng)無法正常還款。2018年4月27日謝某某接到一陌生電話，自稱是放貸公司的，問謝某某要不要借款，為了償還之前在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的借款，謝某某同意借款并加了對(duì)方微信后自稱是平臺(tái)審核員的人就告知謝某某通過“云查寶”上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、手機(jī)服務(wù)密碼、支付寶的芝麻信用額度截圖等”，通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)說謝某某如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)，逾期不還也不續(xù)期的每天逾期費(fèi)為本金的20%。謝某某先后在“拍拍貸”、“平安貸”、“**金融”借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾謝某某及其親屬以達(dá)到逼迫借款人還款的目的。經(jīng)查明，2018年4月27日至2018年5月7日謝某某先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“拍拍貸”、“平安貸”、“**金融”??三個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)9300元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)14315元，除去借到的本金9300元，謝某某共向上述三個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)5015元。

9.劉某丁被詐騙案:2017年12月份劉某丁開始利用手機(jī)在一些“網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)”上貸款，2018年5月份劉某丁加了“**金融”和“平安貸”兩個(gè)微信后自稱是平臺(tái)審核員的人就問劉某丁是否需要借款，在劉某丁表示想要借款1萬元后對(duì)方就告知?jiǎng)⒛扯⊥ㄟ^“云查寶”上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、支付寶的芝麻信用額度截圖等”，通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)說劉某丁本人的信用額度是8000元(捌仟元)，如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)，逾期不還也不續(xù)期的每天逾期費(fèi)為本金的20%。劉某丁先后在“**金融”和“平安貸”借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式騷擾劉某丁及其親屬以達(dá)到逼迫借款人還款的目的。經(jīng)查明，2018年5月19日至2018年5月30日劉某丁先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“平安貸”、“**金融”兩個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)5600元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)10780元，除去借到的本金5600元，劉某丁共向上述兩個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)?5180元。

10.姬某某被詐騙案:2018年4月20日姬某某接到一陌生電話，問其需不需要借款，當(dāng)時(shí)急需用錢并告訴他們需要的，在姬某某表示想要借款后對(duì)方就告知姬某某通過“云查寶”上傳“個(gè)人身份信息、手機(jī)通訊錄、工作單位、身份證照片、手持身份證照片、支付寶的芝麻信用額度截圖等”，通過審核后對(duì)方的財(cái)務(wù)說姬某某本人的信用額度是3000元(叁仟元)，如果需要借款，還需通過微信關(guān)注一個(gè)叫“有憑證”的公眾號(hào)，通過微信在“有憑證”上打一個(gè)借條，且要求在借條的填寫年利息為24%，還款期限是3天，逾期不還就要出借款金額的30%續(xù)期費(fèi)，逾期不還也不續(xù)期的每天逾期費(fèi)為本金的20%。姬某某先后在“拍拍貸”、“**金融”和“平安貸”借貸平臺(tái)多次借款，陷入了網(wǎng)絡(luò)借貸詐騙陷阱，在借款逾期后對(duì)方就以電話、短信等方式逼迫姬某某還款。經(jīng)查明，2018年4月20日至2018年5月5日姬某某先后在“錢某某等人”經(jīng)營運(yùn)作的“拍拍貸”、“平安貸”、“**金融”三個(gè)平臺(tái)進(jìn)行貸款共計(jì)6650元，支付續(xù)期費(fèi)和償還本金共計(jì)9740元，除去借到的本金6650元，姬某某共向上述三個(gè)平臺(tái)支付利息或續(xù)期費(fèi)共計(jì)3090元。

11.張某丙被詐騙案:2018年11月14日，鎮(zhèn)康縣公安局在偵辦錢某某等人涉嫌詐騙案中，通過梳理，張某丙疑為本案的被害人，經(jīng)與張某丙戶籍地派出所聯(lián)系，當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶇f(xié)助制作了張某丙的相關(guān)材料并移交鎮(zhèn)康縣公安局作進(jìn)一步調(diào)查，經(jīng)查，張某丙在**金融平臺(tái)上被騙人民幣2095元。

12.王某丁被詐騙案:2018年11月13日，鎮(zhèn)康縣公安局在偵辦錢某某等人涉嫌詐騙案中，通過梳理，王某丁疑為本案的被害人，經(jīng)與王子家戶籍地派出所聯(lián)系，當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶇f(xié)助制作了王某丁的相關(guān)材料并移交鎮(zhèn)康縣公安局作進(jìn)一步調(diào)查，經(jīng)查，王某丁先后在**金融、平安貸、拍拍貸平臺(tái)上被騙人民幣4160元。

13.尹某某被詐騙案:2018年10月11日，鎮(zhèn)康縣公安局在偵辦錢某某等人涉嫌詐騙案中，通過梳理，尹某某疑為本案的被害人，經(jīng)與尹某某戶籍地派出所聯(lián)系，當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶇f(xié)助制作了尹某某的相關(guān)材料并移交鎮(zhèn)康縣公安局作進(jìn)一步調(diào)查，經(jīng)查，尹某某先后在**金融、平安貸、拍拍貸平臺(tái)上被騙人民幣2240元。

14.畢某某被詐騙案:2018年10月26日，鎮(zhèn)康縣公安局偵辦錢某某等人涉嫌詐騙案，通過梳理，畢某某疑似本案受害人，經(jīng)臨滄市公安局對(duì)畢某某制作相關(guān)材料后移交鎮(zhèn)康縣公安局處理，經(jīng)查，畢某某先后在**金融、平安貸、拍拍貸平臺(tái)上被騙人民幣6680元。

15.史某某被詐騙案:2018年11月24日，鎮(zhèn)康縣公安局接收到?jīng)鲋菔泄簿中叹箨?duì)移交來的案件材料，2018年10月30日史某某報(bào)稱，在網(wǎng)絡(luò)上貸款被詐騙，經(jīng)查，2018年4月開始史某某先后在**金融、拍拍貸、平安貸等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)被對(duì)方違約扣取高額利息，之后對(duì)方以發(fā)送侮辱性的語言文字、虛假訴訟文書、色情圖片等方式逼迫威脅其還款，史某某先后在**金融、拍拍貸、平安貸平臺(tái)上被騙人民幣5240元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為云南省鎮(zhèn)康縣公安局認(rèn)定李某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向云南省臨滄市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向云南省鎮(zhèn)康縣人民法院提起自訴。

2020年3月17日