仙居縣人民檢察院

不起訴決定書

仙檢二部刑不訴〔2020〕Z1號

被不起訴人李某某，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號碼3326241974********，漢族，初中文化，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省臺州市南峰街道**樹**號，因涉嫌合同詐騙、信用卡詐騙罪，于2018年6月15日被仙居縣公安局刑事拘留；于2018年7月20日被仙居縣公安局取保候?qū)彙?/span>于2019年7月20日被我院決定取保候?qū)彛?020年7月20日被我院決定監(jiān)視居住。

本案由仙居縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌合同詐騙罪于2019年4月25日向本院移送審查起訴；以涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月14日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月4日作并案處理。期間退回補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

仙居縣公安局移送審查起訴認定：

1、2015年9月22日，李某某在自身負有大量欠債的情況下，以償還貸款周轉(zhuǎn)為由從陳某甲處借去200萬，并出具了一張金額為200萬的借條給陳某甲，并騙取陳某乙信任讓其在借條上簽字為該筆借款作擔保，同時雙方口頭約定借款日期為3天，續(xù)貸貸款200萬發(fā)放后立即歸還。2015年9月24日李某某在續(xù)貸貸款200萬成功發(fā)放至其信用社賬戶后立即將200萬資金取現(xiàn)或移到他人賬戶，后用于歸還個人其它借款、支付借款利息等，同時李某某將手機關(guān)閉并逃匿。

2.李某某于2009年11月在中國農(nóng)業(yè)銀行仙居支行辦理了額度為20萬元的信用卡，并多次使用該信用卡進行消費或套現(xiàn)。截止2017年3月3日該信用卡共透支本金194516.81元，拖欠利息58205.98元，產(chǎn)生滯納金11532.07元。因李某某手機關(guān)機，無法取得聯(lián)系，中國農(nóng)業(yè)銀行仙居支行分別于2016年3月7日和2019年5月22日在“仙居新聞報”和“臺州日報”上刊登信用卡逾期催收公告進行催收，后超過三個月李某某仍不歸還該信用卡欠款。李某某在該信用卡透支期間已處于大額負債狀態(tài)，應屬于明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還，且透支后逃匿，改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的惡意透支。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為仙居縣公安局認定的犯罪事實不清，認定李某某非法占有的主觀故意證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向臺州人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向仙居縣人民法院提起自訴。

仙居縣人民檢察院

2020年9月10日