甘肅省隴西縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

隴檢二部刑不訴〔2021〕2號(hào)

被不起訴人李某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6224251976********，漢族，初中文化程度，甘肅省隴西縣人，住甘肅省定西市隴西縣**鎮(zhèn)**村**社**號(hào)，系隴西**機(jī)械制造有限責(zé)任公司法定代表人，無(wú)前科。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年11月23日被甘肅省定西市隴西縣公安局取保候?qū)彙?/span>

值班律師路永奎，系隴西縣法律援助中心律師,聯(lián)系電話(huà)1399326****。

??被不起訴人李某某涉嫌信用卡詐騙罪一案，由隴西縣公安局偵查終結(jié)后于2020年11月27日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知被不起訴人李某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被不起訴人李某某，聽(tīng)取了被不起訴人李某某及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人李某某和其妻子閆某某于2015年10月8日在各自名下共申請(qǐng)辦理了兩張**銀行信用卡（卡號(hào):62220600********、62220600********)。激活卡后，李某某利用這兩張信用卡上的透支款用于個(gè)人及家庭消費(fèi)、生意周轉(zhuǎn)、償還借款,后在明知本人無(wú)能力償還的情況下大量透支。逾期后經(jīng)銀行工作人員使用電話(huà)、短信等方式多次催收后,李某某仍未歸還這兩張信用卡的全部透支款,現(xiàn)均已達(dá)到經(jīng)銀行催收二次后三個(gè)月仍未還款條件。截止2020年10月22日,李某某名下的信用卡透支本金79982.95元,透支利息20754.73元,違約金2899.97元,合計(jì)欠款103637.65元,閆某某名下的信用卡透支本金59945.37元,透支利息16471.58元,違約金2930.01元,合計(jì)欠款79346.96元,共計(jì)惡意透支本金為139928.32元。

2020年12月21日至12月28日間李某某歸還其及閆某某名下所透支的全部本金及部分利息，合計(jì)140000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：報(bào)案材料、催收記錄、銀行卡交易明細(xì)等；

2.證人閆某某、王某某的證言；

3.被不起訴人李某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被不起訴人李某某以非法占有為目的，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，涉嫌信用卡詐騙罪。鑒于被不起訴人李某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，在審查起訴階段歸還了全部透支本金，系初犯、偶犯，犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對(duì)李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向定西市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向隴西縣人民法院提起自訴。

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2021年1月6日