甘肅省隴西縣人民檢察院

不起訴決定書

隴檢二部刑不訴〔2021〕2號

被不起訴人李某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號碼6224251976********，漢族，初中文化程度，甘肅省隴西縣人，住甘肅省定西市隴西縣**鎮(zhèn)**村**社**號，系隴西**機械制造有限責任公司法定代表人，無前科。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年11月23日被甘肅省定西市隴西縣公安局取保候審。

值班律師路永奎，系隴西縣法律援助中心律師,聯(lián)系電話1399326****。

??被不起訴人李某某涉嫌信用卡詐騙罪一案，由隴西縣公安局偵查終結后于2020年11月27日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知被不起訴人李某某有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被不起訴人李某某，聽取了被不起訴人李某某及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人李某某和其妻子閆某某于2015年10月8日在各自名下共申請辦理了兩張**銀行信用卡（卡號:62220600********、62220600********)。激活卡后，李某某利用這兩張信用卡上的透支款用于個人及家庭消費、生意周轉、償還借款,后在明知本人無能力償還的情況下大量透支。逾期后經(jīng)銀行工作人員使用電話、短信等方式多次催收后,李某某仍未歸還這兩張信用卡的全部透支款,現(xiàn)均已達到經(jīng)銀行催收二次后三個月仍未還款條件。截止2020年10月22日,李某某名下的信用卡透支本金79982.95元,透支利息20754.73元,違約金2899.97元,合計欠款103637.65元,閆某某名下的信用卡透支本金59945.37元,透支利息16471.58元,違約金2930.01元,合計欠款79346.96元,共計惡意透支本金為139928.32元。

2020年12月21日至12月28日間李某某歸還其及閆某某名下所透支的全部本金及部分利息，合計140000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報案材料、催收記錄、銀行卡交易明細等；

2.證人閆某某、王某某的證言；

3.被不起訴人李某某的供述與辯解。

本院認為，被不起訴人李某某以非法占有為目的，明知沒有還款能力而大量透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，涉嫌信用卡詐騙罪。鑒于被不起訴人李某某自愿認罪認罰并簽署了認罪認罰具結書，在審查起訴階段歸還了全部透支本金，系初犯、偶犯，犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向定西市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向隴西縣人民法院提起自訴。

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2021年1月6日