廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

穗埔檢刑不訴〔2020〕66號

被不起訴人李某某，女，1968年**月**日出生，身份證號碼4401121968********，漢族，高中文化程度，出生地廣東省廣州市，戶籍地廣東省廣州市黃埔區(qū)**巷**號。2019年9月20日，因涉嫌信用卡詐騙罪被廣東省廣州市公安局黃埔區(qū)分局刑事拘留，2019年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日被逮捕。2020年3月2日被本院取保候?qū)彙?/span>

被不起訴人李某某涉嫌信用卡詐騙一案，由廣東省廣州市公安局黃埔區(qū)分局偵查終結(jié)，于2019年11月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月23日告知被不起訴人李某某有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，依法延長審查起訴期限二次，退回補充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2011年7月4日，被不起訴人李某某在被害單位中國**銀行股份有限公司廣州分行（以下簡稱“**銀行”）辦理卡號為62300********的信用卡，于2011年8月8日激活使用。自2012年9月10日最后一次還款7300元后，被不起訴人李某某于2012年10月21日逃至新加坡，且更換聯(lián)系電話。涉案信用卡于2012年10月22日開始逾期欠款，經(jīng)**銀行通過電話、信函、外訪等方式催收20余次無果。截至2014年10月11日**銀行報案時，被不起訴人李某某所持上述信用卡欠款共計人民幣248057.88元，其中本金71411元。被不起訴人李某某2016年8月11日回國后至歸案前，一直未聯(lián)系銀行或主動還款。

2019年9月20日，被不起訴人李某某被公安機關(guān)抓獲歸案。案發(fā)后，被不起訴人李某某的家屬代其向**銀行歸還人民幣178000元，**銀行已出具欠款還清證明材料。

認定上述事實的證據(jù)有：

1.被不起訴人李某某的供述；2.被害單位**銀行代表梁某某的陳述；3.證人曾某某的證言；4.還款憑證、結(jié)清證明等書證；5.視聽資料；6.歸案經(jīng)過；7.戶籍材料和前科查詢材料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被不起訴人李某某對上述犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被不起訴人李某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪。但其犯罪情節(jié)輕微，屬于初犯、偶犯，歸案后如實供述自己的罪行，自愿認罪認罰，且主動全部歸還惡意透支數(shù)額并與被害單位**銀行達成結(jié)清協(xié)議，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條、第六十七條第三款、第一百九十六條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向廣東省廣州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院提起自訴。

廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院

2020年4月30日