河南省商丘市睢陽區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

商睢二部刑不訴〔2019〕1號

被不起訴人李某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號碼3729251971********，漢族，初中文化，個(gè)體，戶籍所在地山東*縣，住河南省商丘市*****路**號*號樓**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月15日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被商丘市公安局新城分局執(zhí)行逮捕。

本案由商丘市公安局新城分局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人,依法訊問了被告人，聽取了被害單位的意見,審查了全部案件材料。本院于2019年9月27日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人李某于2012年2月在商丘市睢陽區(qū)農(nóng)業(yè)銀行辦理一張信用卡，卡號為4637580004537050。2017年至2018年期間，李某做生意經(jīng)營不善，導(dǎo)致負(fù)債累累，在明知自己沒有還款能力的情況下，以非法占有為目的，超過規(guī)定期限大量透支該信用卡資金，用以日常生活消費(fèi)、生意資金周轉(zhuǎn)、償還客戶欠款。截止2018年10月17日，李某惡意透支其名下農(nóng)業(yè)銀行信用卡本金金額為200756.72元。自2018年10月19日以來，經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行兩次有效催收三個(gè)月后，李某仍舊不歸還欠款。另外，李某透支靳某、李甲、龐某某的農(nóng)行信用卡用以償還本人信用卡及用以作為本人生意周轉(zhuǎn)資金，靳某、李甲、龐某某的信用卡未歸還本金分別為54841.7元、120450.02元、98808.52元。

案發(fā)后，李某已歸還本人和靳某、李甲、龐某某四人名下的農(nóng)業(yè)銀行信用卡的透支金額。

本院認(rèn)為，李某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定的行為，但已歸還全部欠款，且具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對李某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向商丘市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向商丘市睢陽區(qū)人民法院提起自訴。

二〇一九年十月八日