雞東縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

雞東檢刑不訴〔2020〕28號(hào)

被不起訴人朱某某，男，1959年**月**日出生，身份證號(hào)碼2303211959********，漢族，高中文化，雞東縣**公司法定代表人，住雞東縣雞東鎮(zhèn)**街**委**號(hào)。2019年9月11日因涉嫌騙取貸款被雞東縣公安局刑事拘留，2019年10月16日變更為取保候?qū)彙?/span>

雞東縣公安局以被不起訴人朱某某、呂某某涉嫌騙取貸款罪于2020年3月27日移送審查起訴，于2020年6月12日以朱某某涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章罪移送審查起訴。經(jīng)審查后，分別于2020年4月26日、20年7月10日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)分別于2020年5月25日、8月10日補(bǔ)查完畢重新移送審查起訴。于2020年6月25日、9月10日延長(zhǎng)審限十五日。?

經(jīng)本院依法審查查明：

一、騙取貸款案

2013年10月中旬，因開(kāi)發(fā)交通大廈資金周轉(zhuǎn)需要，雞東縣呂某某公司法定代表人朱某某、與合伙人呂某某共謀找他人頂名辦理按揭貸款，二人先后找到葛振民等27人幫助辦理頂名貸款。朱某某、呂某某虛構(gòu)了27名購(gòu)房人購(gòu)買(mǎi)交通大廈房屋的事實(shí)，以購(gòu)房人辦理按揭貸款為名向中國(guó)工商銀行股份有限公司雞東分行申請(qǐng)按揭貸款業(yè)務(wù)。朱某某、呂某某指使他人（財(cái)務(wù)人員會(huì)計(jì)關(guān)秀蓮，出納楊曉杰等人）向銀行提供虛假的《商品房銷(xiāo)售合同》、《首期付款收據(jù)》等申請(qǐng)材料，隱瞞公司資金鏈斷裂，開(kāi)發(fā)已陷入困境，找人頂名貸款的真實(shí)情況。2013年12月6日至2014年8月4日，中國(guó)工商銀行股份有限公司雞東分行共計(jì)向雞東縣呂某某公司賬戶(hù)發(fā)放貸款663.9萬(wàn)元，被朱某某、呂某某用于建設(shè)交通大廈樓盤(pán)。朱某某指使公司財(cái)務(wù)人員楊某某于貸款到期后用公司資金償還部分房貸。銀行出具說(shuō)明至今未發(fā)生損失。

二、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章案

2012年1月18日呂某某為購(gòu)賣(mài)鋼材，向雞西中信小額貸款有限責(zé)任公司借款50萬(wàn)元，朱某某及妻子周某某、呂某某公司為該筆債保證，呂某某指示將該筆借款轉(zhuǎn)入朱某某工商銀行卡內(nèi)。??

2014年朱某某、呂某某經(jīng)營(yíng)雞東縣呂某某公司期間，因資金不足分四次向劉呂某某（雞西中信小額貸款有限責(zé)任公司的投資人）借款，共計(jì)800萬(wàn)元，并簽有借款合同和保證合同：

劉某某2014年6月6日、2014年6月20日通過(guò)工商銀行轉(zhuǎn)賬匯款給呂某某300萬(wàn)元、100萬(wàn)元、100萬(wàn)元；

1.2014年1月19日借款人呂某某借款300萬(wàn)元，朱某某、呂某某公司為該筆債擔(dān)保，劉某某當(dāng)天通過(guò)工商銀行轉(zhuǎn)賬匯款給呂某某300萬(wàn)元；

2.2014年4月30日借款人朱某某借款300萬(wàn)元，朱某某妻子周春芝、朱衛(wèi)、呂某某、呂某某公司為該筆債擔(dān)保。劉呂某某當(dāng)天通過(guò)工商銀行轉(zhuǎn)賬匯款給朱某某300萬(wàn)元；

3.2014年6月6日借款人朱某某借款100萬(wàn)元，朱某某、呂某某、呂某某公司為該筆債擔(dān)保。劉呂某某當(dāng)天通過(guò)工商銀行轉(zhuǎn)賬匯款給呂某某100萬(wàn)元；

4.2014年6月20日借款人呂某某借款100萬(wàn)元，朱某某、呂某某公司為該筆債擔(dān)保，劉呂某某當(dāng)天通過(guò)工商銀行轉(zhuǎn)賬匯款給呂某某100萬(wàn)元。

朱某某借款時(shí)提供雞東縣交通大廈一號(hào)樓部分住宅作為抵押。為了保證抵押房屋不再出售，借款時(shí)朱某某提供了分別為2014年1月17日、2014年4月30日的2份以雞東縣呂某某公司名義向“雞東縣房產(chǎn)管理處”的請(qǐng)示，內(nèi)容為“交通大廈壹號(hào)樓部分門(mén)市及住宅賣(mài)給劉呂某某（附名單壹份），望房產(chǎn)局給予辦理登記備案手續(xù)，除本人辦理房照外，其它任何人不能代辦房照，如有退回或轉(zhuǎn)賣(mài)他人必須本人同意方可辦理，同時(shí)也不再為其它部門(mén)辦理轉(zhuǎn)讓、抵押事宜”，并蓋有“雞東縣房產(chǎn)管理處”的印章。另，雞東縣呂某某公司與劉呂某某于2014年1月17日、2014年4月30日簽訂了標(biāo)的為住宅樓1322.06平方米、50戶(hù)住宅樓5599.2平方米的房屋買(mǎi)賣(mài)合同。

因未償還上述5筆借款，2016年6月，雞西中信小額貸款有限責(zé)任公司、劉呂某某將朱某某、呂某某及連帶保證人起訴至雞冠區(qū)人民法院，并申請(qǐng)了訴前財(cái)產(chǎn)保全，雙方于2016年7月21日達(dá)成民事調(diào)解，協(xié)議2016年7月24日前借款人同保證人連帶償還本金及部分利息。截止2019年12月31日共償還7615332元，尚欠1014萬(wàn)元。

2019年10月29日劉呂某某報(bào)案，稱(chēng)在向朱某某索要欠款的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)朱某某提供2份請(qǐng)示“雞東縣房產(chǎn)管理處”的公章是假的，經(jīng)鑒定，與雞東縣房產(chǎn)處提供的真印章印文不是同一印章所蓋印。雞東縣房產(chǎn)管理處出具說(shuō)明，雞東縣呂某某公司在2014年度在我處沒(méi)有辦理過(guò)任何關(guān)于我單位加蓋過(guò)公章的相關(guān)事宜

本院認(rèn)為,根據(jù)最高人民檢察院《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能服務(wù)保障“六穩(wěn)”“六?！钡囊庖?jiàn)》規(guī)定：對(duì)于借款人因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要，在貸款過(guò)程中雖有違規(guī)行為，但未造成實(shí)際損失的，一般不作為犯罪處理。本案不宜作為犯罪處理。且現(xiàn)有證據(jù)不能證實(shí)朱某某、呂某某騙取貸款行為屬于《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一“給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金”的法定刑。

現(xiàn)有證據(jù)認(rèn)定朱某某涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章罪事實(shí)不清、證據(jù)不足；且現(xiàn)有證據(jù)不能證實(shí)偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章行為屬于《中華人民共和國(guó)》第二百八十條“情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金”的法定刑，朱某某涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章發(fā)生時(shí)間為2014年1月17日、4月30日，公安機(jī)關(guān)于2019年12月20日立案，結(jié)合本案事實(shí)及情節(jié)，偽造國(guó)家機(jī)關(guān)印章犯罪已過(guò)追訴時(shí)效期限。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十六條（一）、（二）、第一百七十七條第一款之規(guī)定，決定對(duì)朱某某適用不起訴。?????

雞東縣人民檢察院

2020年9月25日