臺(tái)前縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

臺(tái)檢一部刑不訴〔2020〕9號(hào)

被不起訴人曾某某，女性，1999年**月**出生，居民身份證號(hào)碼4310211999********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍所在地湖南省郴州市桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)***村**組，住湖南省郴州市桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)***村**組，因涉嫌詐騙罪，于2019年8月12日被臺(tái)前縣公安局抓獲，于2019年9月4日被臺(tái)前縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由濮陽(yáng)市臺(tái)前縣公安局刑事偵查大隊(duì)偵查終結(jié)，以被不起訴人曾某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月20日向本院移送審查起訴。因案件重大、復(fù)雜，于2020年3月21日延長(zhǎng)審查起訴期限一次；因案件事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年4月3日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，公安機(jī)關(guān)于2020年5月3日補(bǔ)充偵查完畢后，重新移送我院審查起訴；因案件重大、復(fù)雜，于2020年6月4日延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年10月份以來(lái)，楊某（另案處理）成立的名稱為“深圳市某某科技中心（有限合伙）”（以下簡(jiǎn)稱某某公司）與上海某某信息科技有限公司（法人同為楊某，以下簡(jiǎn)稱某某公司）簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議，前后招聘人員成立產(chǎn)品部、技術(shù)部、風(fēng)控運(yùn)營(yíng)部、催收部、客服部、市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部，名義上為某某公司提供技術(shù)服務(wù)，實(shí)際由某某公司給某某公司財(cái)務(wù)部提供財(cái)務(wù)支持，非法從事網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，由產(chǎn)品部、技術(shù)部負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、研發(fā)貸款A(yù)PP（周轉(zhuǎn)寶（后來(lái)叫來(lái)找錢(qián)）、優(yōu)信寶、周轉(zhuǎn)寶盒、寶盒助手、財(cái)財(cái)喵、多點(diǎn)錢(qián)等，由市場(chǎng)部、客服部等人以“利息低、放款速度快、無(wú)抵押”等宣傳語(yǔ)，在融360平臺(tái)、“360優(yōu)品”等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)上或者發(fā)送短信的方式進(jìn)行放貸推廣吸引客戶，要求借款人注冊(cè)填寫(xiě)個(gè)人信息并上傳通訊錄、通話記錄申請(qǐng)貸款，后由風(fēng)控運(yùn)營(yíng)部進(jìn)行審核，確定貸款金額及期限，在對(duì)借款人放款時(shí)或者借款人將貸款提現(xiàn)后，涉案APP平臺(tái)以商品費(fèi)、會(huì)員費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等名義扣除貸款金額20%-30%的費(fèi)用，并要求借款人按照平臺(tái)顯示的貸款金額加收日息0.098%的利息還款，逾期后還會(huì)加收本金2%或者更高的逾期費(fèi)，以此虛增債務(wù)。借款人如逾期未還款，先由催收部利用網(wǎng)絡(luò)虛擬電話軟件或者微信向貸款人及通訊錄上的人員打電話、發(fā)送信息等形式進(jìn)行催收，逾期數(shù)天后外包專業(yè)催收公司進(jìn)行催收，存在一定的辱罵、滋擾、威脅等軟暴力非法行為。

經(jīng)查，楊某以某某公司名義通過(guò)其名下的深圳某某某貿(mào)易有限公司采購(gòu)、銷(xiāo)售給借款人的商品價(jià)值與扣除的商品費(fèi)用嚴(yán)重不符；以某某公司名義與某某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議為掩飾，由某某財(cái)險(xiǎn)公司在收到保險(xiǎn)費(fèi)用后將80%以上金額以服務(wù)費(fèi)名義返還某某公司，以實(shí)現(xiàn)非法占有目的。經(jīng)審計(jì)，某某科技中心利用涉案APP非法占有資金22,572,091.09元。

?被不起訴人曾某某于2019年6月14日入職某某公司的風(fēng)控運(yùn)營(yíng)部下設(shè)新部門(mén)電銷(xiāo)部，任電銷(xiāo)專員，工資5500元底薪及提成，負(fù)責(zé)給貸款成功但不提現(xiàn)的客戶電話提醒。

本院認(rèn)為，曾某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第266條、第25條、27條規(guī)定的行為，但鑒于其入職時(shí)間較晚，在共同犯罪犯罪中起次要作用，涉案犯罪情節(jié)輕微，且其系初犯、偶犯，能夠如實(shí)供述，認(rèn)罪認(rèn)罰，可從輕或者減輕處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第37條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)曾某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向臺(tái)前縣人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向臺(tái)前縣人民法院提起自訴。

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??????2020年6月18日