浙江省瑞安市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

瑞檢刑不訴〔2020〕14號(hào)

被不起訴人曹某某，男，1950年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811950********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住瑞安市**大廈**幢**單元**室。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年6月13日被瑞安市公安局取保候?qū)彛?月14日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人曹某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年8月14日向本院移送審查起訴。本院分別于2019年9月29日、12月6日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，偵查機(jī)關(guān)分別于2019年10月21日、12月30日再次移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年5月，被不起訴人曹某某欲以其妻子鄭某某名下的瑞安市**大廈**幢**單元**室的房產(chǎn)抵押向銀行貸款作為其**家園的房產(chǎn)投資款，后蔡某甲向被不起訴人曹某某提議將該筆貸款借給其用于經(jīng)商周轉(zhuǎn)，被不起訴人曹某某表示同意，雙方約定借款期限6個(gè)月、月息1.8%。同年5月15日，被不起訴人曹某某以房屋裝修為名以上述房產(chǎn)作為抵押向中國(guó)工商銀行瑞安分行貸款人民幣170萬(wàn)元（月息0.55%），并于同日由銀行以受托支付方式直接將該筆款項(xiàng)發(fā)放至蔡某甲指定的代收人蔡某乙的銀行賬戶。后蔡某甲又向被不起訴人曹某某借款人民幣30萬(wàn)元，2013年8月19日，蔡某甲再次向被不起訴人曹某某借款人民幣20萬(wàn)元。期間，蔡某甲陸續(xù)償付借款利息。2014年5月8日，被不起訴人曹某某償還銀行人民幣170萬(wàn)元的貸款，后又陸續(xù)以該產(chǎn)為抵押繼續(xù)循環(huán)貸款。

2015年5月29日，被不起訴人曹某某向蔡某甲出具一份收條，確認(rèn)其2013-2015年間收到蔡某甲償付的款項(xiàng)共計(jì)83.88萬(wàn)元（其中2013.5-2014.5共支付利息36萬(wàn)余元）。2017年5月，蔡某甲支付利息5萬(wàn)元，剩余借款本息至今未還。

本院認(rèn)為，犯罪嫌疑人曹某某沒(méi)有犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)曹某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

瑞安市人民檢察院

2020年2月6日