浙江省諸暨市人民檢察院

不起訴決定書

諸檢刑不訴〔2020〕1331號(hào)

被不起訴人施某甲（曾用名：施某乙），女，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3307231993********，漢族，文化程度大專，務(wù)工，住浙江省武義縣**街道**村**號(hào)。因本案于2020年4月14日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月18日被刑事拘留，同年6月28日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人施某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被不起訴人，審查了全部案卷材料。被不起訴人施某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月，寧波**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在臺(tái)州椒江區(qū)設(shè)立門店，李某某（另案處理）先后糾集邱某某、鐘某某（另案處理）任門店經(jīng)理，又糾集陳某某（另案處理）及被不起訴人施某甲為門店業(yè)務(wù)員，假借小額消費(fèi)貸名義實(shí)施“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。門店以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人，借款時(shí)，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給總公司風(fēng)控部審核，同時(shí)通過微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風(fēng)控部對(duì)被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持身份證拍照。然后公司財(cái)務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時(shí)要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費(fèi)、借款金額5%的平臺(tái)管理費(fèi)等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時(shí)還本付息，則由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、貼身跟隨、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、破壞門窗門鎖等手段實(shí)施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費(fèi)等費(fèi)用。被不起訴人施某甲于2017年12月到該門店做業(yè)務(wù)員，至2018年1月，共參與實(shí)施詐騙3人次，實(shí)現(xiàn)詐騙既遂2萬余元，個(gè)人非法獲利3000余元。

案發(fā)后，被不起訴人施某甲已退贓。

本院認(rèn)為，被不起訴人施某甲實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成詐騙罪，但犯罪情節(jié)輕微，案發(fā)后已退贓，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰。為貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對(duì)施某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向浙江省紹興市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向浙江省人民法院提起自訴。

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????????????????????????????????????2020年9月14日