潼關(guān)縣人民檢察院

不起訴決定書

潼檢一部刑不訴〔2020〕18號

被不起訴人方某某，男，1988年**月**日出生，居民身份號碼：3303821988********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地：浙江省溫州市樂清市，住**鎮(zhèn)**村。2019年9月29日因涉嫌詐騙罪被潼關(guān)縣公安局刑事拘留，同年10月25日被潼關(guān)縣公安局依法執(zhí)行逮捕。

本案由潼關(guān)縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人方某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴，本院于12月16日將該案報送渭南市人民檢察院，2020年2月26日，渭南市人民檢察院將該案退回我院辦理，我院于當(dāng)日受理審查，2020年3月25日本院一次退回補充偵查,偵查機關(guān)于2020年4月28日重新報送，2020年5月28日二次退回補充偵查，偵查機關(guān)于2020年9月17日重新報送。2020年10月15日本院延長辦案期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人方某某以“借貸寶”軟件為平臺，以“無抵押、無擔(dān)保、線上審核、大額快速放款”為誘餌，吸引受害人申請借款，收取借款金額20%-30%的“砍頭息”，當(dāng)被害人無法按期還款時，繼續(xù)與被害人簽訂金額更大的“借款”協(xié)議來償還之前的欠款，通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務(wù)”，以達到非法盈利的目的。

2019年5月27日至2019年7月8日以七天為周期，向被害人朱某某放款6筆，欠條金額共計105000元，收取砍頭息25200元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被不起訴人供述；2.被害人陳述；3.借貸寶賬戶資料；4.電子數(shù)據(jù)等。

本院認為，方某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首情節(jié)且認罪認罰已退賠。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第二項之規(guī)定、《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對方某某不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物依法處置。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向渭南市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向潼關(guān)縣人民法院提起自訴。

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潼關(guān)縣人民檢察院

2020年10月30日

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