廣東省湛江市赤坎區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

赤檢公刑不訴〔2020〕26號(hào)

被不起訴人方某某，女性，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4408821992********，漢族，初中，戶籍所在地廣東省湛江市**市，住廣東**市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)廣東省湛江市廉江市公安局批準(zhǔn)/決定，于2019年4月17日被廣東省湛江市廉江市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)廣東省湛江市廉江市公安局批準(zhǔn)/決定，于2019年6月21日取保候?qū)彙?/span>

本案由湛江市廉江市人民檢察院偵查終結(jié)，以被不起訴人方某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月14日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年12月13日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月8日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年9月15日、2019年11月29日、2020年2月9日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年8 月，犯罪嫌疑人黃某甲注冊(cè)了一間名為湛江**總咨詢有限公司開(kāi)發(fā)區(qū)分公司，公司經(jīng)營(yíng)模式主要做線下貸款中介業(yè)務(wù)。2018 年10月，黃某甲將該公司遷址到湛江市赤坎區(qū) 軍民路翠提灣三期商住樓**層**房。2018年11月，黃某甲為牟取暴利，通過(guò)犯罪嫌疑人文某某創(chuàng)建一個(gè)名為“馬上貸”貸款網(wǎng)站，利用“馬上貸”平臺(tái)虛構(gòu)該公司能發(fā)放貸款事實(shí)，騙取他人支付會(huì)員費(fèi)。黃某甲聘用黃某乙、劉某某、蘇某某、吳某某、方某某、倪某甲、倪某乙（后四人另案處理）等人組成團(tuán)伙。黃某甲作為主要策劃者，安排黃某乙負(fù)責(zé)“風(fēng)控”，劉某某為客服主管，文某某為網(wǎng)站技術(shù)人員，吳某某負(fù)責(zé)客戶資料核對(duì)以及業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)和財(cái)務(wù)，蘇某某、方某某、倪某甲、倪某乙等人為客服人員。

黃某甲利用購(gòu)買的手機(jī)號(hào)碼卡及手機(jī)注冊(cè)一批微信號(hào)，在網(wǎng)上下載了大批客戶的手機(jī)號(hào)碼，指使客服員通過(guò)通信軟件自動(dòng)撥打電話與機(jī)主取得聯(lián)系，謊稱只要客戶芝麻分達(dá)到500以上就符合申請(qǐng)條件，其公司最快一個(gè)小時(shí)放款?？蛻艏庸究头⑿藕?，客服按照黃某甲提供的“話術(shù)”與客戶交流，并提供“馬上貸”平臺(tái)的鏈接給有貸款需求的客戶填寫(xiě)個(gè)人信息，然后利用客戶想貸款心切的心理，要求客戶綁定銀行卡繳納會(huì)員費(fèi)，根據(jù)客戶貸款金額將會(huì)員費(fèi)分為三個(gè)等次，分別為VIP1298 元、VIP2598元、VIP3898元。 在客戶注冊(cè)會(huì)員后，掃描“馬上貸”網(wǎng)頁(yè)上面的支付二維碼（上海**支付）支付會(huì)員費(fèi)。當(dāng)客戶注冊(cè)會(huì)員后貸款失敗而投訴時(shí)，為降低客戶報(bào)警的風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé) “風(fēng)控”的黃某乙和陳某某再將一些正規(guī)的貸款平臺(tái)鏈接發(fā)給客戶，讓客戶自行在正規(guī)貸款平臺(tái)上申請(qǐng)貸款。大多數(shù)客戶貸款失敗發(fā)現(xiàn)被騙后要求公司退還會(huì)員費(fèi)，“風(fēng)控”人員以各種理由拒絕退款。

2018年12月至2019年4月期間，以黃某甲為首的犯罪集團(tuán)詐騙被害人共計(jì)1219人次，詐騙金額人民幣714551元。黃某乙負(fù)責(zé)“風(fēng)控”管理，個(gè)人非法所得12552元；劉某某負(fù)責(zé)客服管理，實(shí)施詐騙341次，詐騙金額是101618元，非法所得是22515.5元；蘇某某實(shí)施詐騙229次，詐騙金額67468元，個(gè)人非法所得是15026元；方某某實(shí)施詐騙40次，詐騙金額11920元，個(gè)人非法所得3200元；倪某甲實(shí)施詐騙19次，詐騙金額共5662元，個(gè)人非法所得2850元；倪某乙實(shí)施詐騙2次，詐騙金額共計(jì)596元，個(gè)人非法所得300元；

本院認(rèn)為，方某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰/可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)方某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向赤坎區(qū)人民法院提起自訴。

2020年2月11日