廣東省湛江市赤坎區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

赤檢公刑不訴〔2020〕23號

被不起訴人文某某，男性，1983年**月**日出生，居民身份證號碼4408831983********，漢族，中專，戶籍所在地廣東省湛江市吳川市，住廣東省湛江市吳川市**鎮(zhèn)**街**號，因涉嫌詐騙罪于2019年4月17日被刑事拘留，同年5月25日被取保候?qū)彙?/span>

本案由湛江市廉江市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人文某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月14日向本院移送審查起訴。本院經(jīng)二次退回補充偵查，三次延長審查起訴期限?，F(xiàn)已審查終結(jié)。

廉江市公安局移送審查起訴認(rèn)定：2018年8 月，犯罪嫌疑人黃某甲注冊了一間名為湛江**總咨詢有限公司開發(fā)區(qū)分公司，公司地址位于湛江市**區(qū)**路**號的**廣場**房，公司經(jīng)營模式主要做線下貸款中介業(yè)務(wù)。2018 年10月，黃某甲將該公司遷址到湛江市**區(qū)**路**商住樓**層**房。2018年11月，黃某甲為牟取暴利，通過其朋友文某某制作一個名為“馬上貸”的網(wǎng)上放貸平臺，以底薪加提成作為薪金，聘用其弟弟黃某乙、小舅子劉某某、朋友文某某、吳某某、蘇某某、方某某、倪某甲、倪某乙、陳某某（未到案）、李某甲（未到案）、黃某丁（未到案) 、羅某某（未到案) 、廖某某（未到案）、黃某戊（未到案）、李某乙（未到案）、梁某某（未到案）、何某某（未到案）、黃某己( 未到案）、陳某乙（未到案）、袁某某（未到案）等人組成團(tuán)伙。黃某甲作為主要策劃者，指使黃某乙、陳某某扮作“風(fēng)控”人員，劉某某為客服兼主管，文某某為網(wǎng)站技術(shù)人員，吳某某為前臺專門負(fù)責(zé)客戶資料核對以及業(yè)績統(tǒng)計和財務(wù)，蘇某某、方某某、倪某甲、倪某乙、李某甲、黃某丁、羅某某、廖某某、黃某戊、李某乙、梁某某、何某某、黃某己、陳某乙、袁某某等人為客服。利用其公司網(wǎng)上的“馬上貸”平臺虛構(gòu)其公司放貸事實，騙取他人支付會員費后便獲得貸款的方式進(jìn)行詐騙。首先是黃某甲利用購買的手機號碼卡及手機注冊一批微信號，在網(wǎng)上下載了大批客戶的手機號碼到，指使客服員每天在公司電腦通過考拉通信軟件自動撥打客戶電話或者通過短信寶群發(fā)大量短信給全國各地的手機，與機主取得聯(lián)系，詢問客戶是否有貸款的需求，謊稱只要客戶的芝麻分達(dá)到500以上就符合申請條件，其公司最快一個小時下款（經(jīng)查實該公司是沒有放款給任何客戶的）。如果客戶有需要貸款的話就讓其加客服員的微信為好友，接著客服員就按照公司要求及公司事先設(shè)計好的“話術(shù)”和客戶交流，然后提供“馬上貸”平臺的鏈接給有貸款需求的客戶，讓客戶在平臺上填寫個人信息，由前臺的吳某某進(jìn)行核對，然后再由相應(yīng)負(fù)責(zé)的客服在后臺審核通過并隨便虛擬一個信用貸款額度給客戶，然后叫客戶登錄“馬上貸”平臺查看?？蛻舻卿洝榜R上貸”平臺查看額度后，利用客戶想貸款心切的心理，稱若需要申請貸款，就要綁定銀行卡提現(xiàn)，綁卡的時候公司就需要收取客戶的會員費，分為三個等次，分別是298 元VIP1、598元的VIP2、898元的VIP3, 在客戶同意后，由客戶掃描平臺上面的支付二維碼（上海**支付的第三方支付平臺二維碼）進(jìn)行支付，在騙取客戶選擇一個會員級別支付會員費成功后，客服員就把客戶的相關(guān)信總資料提交給“風(fēng)控”部門，由黃某乙或者陳某某用Q Q 添加客戶跟進(jìn)。然后由黃某乙或陳某某隨意推送一些正規(guī)的貸款平臺鏈接給客戶，讓客戶自行在平臺上填寫資料申請貸款，如果有客戶在其他正規(guī)平臺申請貸款成功，公司就會向客戶索取放款金額的5%至20%的服務(wù)費，但是貸款成功的還是極少數(shù)，大多數(shù)在其他正規(guī)平臺貸款失敗后發(fā)現(xiàn)被騙要求其公司退還會員費的，該公司負(fù)責(zé)受理的“風(fēng)控”人員就會以各種理由拒絕被吿人的退款訴求。2019年3月，為牟取更多的利益，黃某甲再整理了一份新的“話術(shù)”，并對公司的客服員進(jìn)行培訓(xùn)，讓客服員通過各種技巧對客戶進(jìn)行支付二次或第三次會員費的詐騙。該團(tuán)伙于2018年11月至2019年4月期間，以公司化形式詐騙1219人次，遍布全國各地，詐騙的涉案金額人民幣709162元。

經(jīng)本院審查并二次退回補充偵查，認(rèn)為湛江市廉江市公安局認(rèn)定的犯罪嫌疑人文某某涉嫌共同詐騙的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對文某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向赤坎區(qū)人民法院提起自訴。

湛江市赤坎區(qū)人民檢察院

2020年2月10日