不起訴決定書(shū)
本案由湛江市廉江市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人文某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月14日向本院移送審查起訴。本院經(jīng)二次退回補(bǔ)充偵查，三次延長(zhǎng)審查起訴期限?，F(xiàn)已審查終結(jié)。
廉江市公安局移送審查起訴認(rèn)定：2018年8 月，犯罪嫌疑人黃某甲注冊(cè)了一間名為湛江**總咨詢(xún)有限公司開(kāi)發(fā)區(qū)分公司，公司地址位于湛江市**區(qū)**路**號(hào)的**廣場(chǎng)**房，公司經(jīng)營(yíng)模式主要做線下貸款中介業(yè)務(wù)。2018 年10月，黃某甲將該公司遷址到湛江市**區(qū)**路**商住樓**層**房。2018年11月，黃某甲為牟取暴利，通過(guò)其朋友文某某制作一個(gè)名為“馬上貸”的網(wǎng)上放貸平臺(tái)，以底薪加提成作為薪金，聘用其弟弟黃某乙、小舅子劉某某、朋友文某某、吳某某、蘇某某、方某某、倪某甲、倪某乙、陳某某（未到案）、李某甲（未到案）、黃某?。ㄎ吹桨? 、羅某某（未到案) 、廖某某（未到案）、黃某戊（未到案）、李某乙（未到案）、梁某某（未到案）、何某某（未到案）、黃某己( 未到案）、陳某乙（未到案）、袁某某（未到案）等人組成團(tuán)伙。黃某甲作為主要策劃者，指使黃某乙、陳某某扮作“風(fēng)控”人員，劉某某為客服兼主管，文某某為網(wǎng)站技術(shù)人員，吳某某為前臺(tái)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)客戶資料核對(duì)以及業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)和財(cái)務(wù)，蘇某某、方某某、倪某甲、倪某乙、李某甲、黃某丁、羅某某、廖某某、黃某戊、李某乙、梁某某、何某某、黃某己、陳某乙、袁某某等人為客服。利用其公司網(wǎng)上的“馬上貸”平臺(tái)虛構(gòu)其公司放貸事實(shí)，騙取他人支付會(huì)員費(fèi)后便獲得貸款的方式進(jìn)行詐騙。首先是黃某甲利用購(gòu)買(mǎi)的手機(jī)號(hào)碼卡及手機(jī)注冊(cè)一批微信號(hào)，在網(wǎng)上下載了大批客戶的手機(jī)號(hào)碼到，指使客服員每天在公司電腦通過(guò)考拉通信軟件自動(dòng)撥打客戶電話或者通過(guò)短信寶群發(fā)大量短信給全國(guó)各地的手機(jī)，與機(jī)主取得聯(lián)系，詢(xún)問(wèn)客戶是否有貸款的需求，謊稱(chēng)只要客戶的芝麻分達(dá)到500以上就符合申請(qǐng)條件，其公司最快一個(gè)小時(shí)下款（經(jīng)查實(shí)該公司是沒(méi)有放款給任何客戶的）。如果客戶有需要貸款的話就讓其加客服員的微信為好友，接著客服員就按照公司要求及公司事先設(shè)計(jì)好的“話術(shù)”和客戶交流，然后提供“馬上貸”平臺(tái)的鏈接給有貸款需求的客戶，讓客戶在平臺(tái)上填寫(xiě)個(gè)人信息，由前臺(tái)的吳某某進(jìn)行核對(duì)，然后再由相應(yīng)負(fù)責(zé)的客服在后臺(tái)審核通過(guò)并隨便虛擬一個(gè)信用貸款額度給客戶，然后叫客戶登錄“馬上貸”平臺(tái)查看?？蛻舻卿洝榜R上貸”平臺(tái)查看額度后，利用客戶想貸款心切的心理，稱(chēng)若需要申請(qǐng)貸款，就要綁定銀行卡提現(xiàn)，綁卡的時(shí)候公司就需要收取客戶的會(huì)員費(fèi)，分為三個(gè)等次，分別是298 元VIP1、598元的VIP2、898元的VIP3, 在客戶同意后，由客戶掃描平臺(tái)上面的支付二維碼（上海**支付的第三方支付平臺(tái)二維碼）進(jìn)行支付，在騙取客戶選擇一個(gè)會(huì)員級(jí)別支付會(huì)員費(fèi)成功后，客服員就把客戶的相關(guān)信總資料提交給“風(fēng)控”部門(mén)，由黃某乙或者陳某某用Q Q 添加客戶跟進(jìn)。然后由黃某乙或陳某某隨意推送一些正規(guī)的貸款平臺(tái)鏈接給客戶，讓客戶自行在平臺(tái)上填寫(xiě)資料申請(qǐng)貸款，如果有客戶在其他正規(guī)平臺(tái)申請(qǐng)貸款成功，公司就會(huì)向客戶索取放款金額的5%至20%的服務(wù)費(fèi)，但是貸款成功的還是極少數(shù)，大多數(shù)在其他正規(guī)平臺(tái)貸款失敗后發(fā)現(xiàn)被騙要求其公司退還會(huì)員費(fèi)的，該公司負(fù)責(zé)受理的“風(fēng)控”人員就會(huì)以各種理由拒絕被吿人的退款訴求。2019年3月，為牟取更多的利益，黃某甲再整理了一份新的“話術(shù)”，并對(duì)公司的客服員進(jìn)行培訓(xùn)，讓客服員通過(guò)各種技巧對(duì)客戶進(jìn)行支付二次或第三次會(huì)員費(fèi)的詐騙。該團(tuán)伙于2018年11月至2019年4月期間，以公司化形式詐騙1219人次，遍布全國(guó)各地，詐騙的涉案金額人民幣709162元。
經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，認(rèn)為湛江市廉江市公安局認(rèn)定的犯罪嫌疑人文某某涉嫌共同詐騙的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)文某某不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。
被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向赤坎區(qū)人民法院提起自訴。
湛江市赤坎區(qū)人民檢察院
成為第一個(gè)評(píng)論者