敦煌市人民檢察院

不起訴決定書

敦檢公訴刑不訴〔2019〕12號

被不起訴人戴某某，女，19**年*月*日出生，居民身份證號碼33038119**********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地某某省某某市某某市，住某某省某某市某某市，因涉嫌犯有詐騙罪侵犯公民個人信息罪（原出售、非法提供公民個人信息罪和非法獲取公民個人信息罪），經(jīng)敦煌市公安局批準(zhǔn)/決定，于2018年8月18日被敦煌市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由敦煌市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人戴某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪（原出售、非法提供公民個人信息罪和非法獲取公民個人信息罪）、尋釁滋事罪，于2018年11月17日向本院移送審查起訴。本院于2018年12月29日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年1月28日補查重報；本院于2019年3月7日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年3月13日補查重報。本院于2018年12月10日、2019年2月21日、2019年4月6日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2018年3月至2018年7月11日，被告人姚某陸續(xù)糾集涂某某（在逃）、錢某某（在逃）、被告人金某某、李某某、高某、項某某、瞿某某、陳某某、陳某甲、朱某、張某、高某某、劉某、姜某某、匡某某、涂某甲、楊某某、陳某某、曹某、朱某某、趙某、曾某某、林某某（不起訴）、陳某甲（不起訴）和被不起訴人戴某某以非法占有為目的，在浙江省溫州市龍灣區(qū)**街道**街**大廈***室設(shè)立網(wǎng)絡(luò)貸款窩點，用未經(jīng)過工商登記的“萬盛金融”網(wǎng)貸公司的名義,冒充正規(guī)借款平臺引誘被害人借款，通過收取高額“砍頭息”、“服務(wù)費”、“展期費”牟利，有預(yù)謀、有計劃地實施套路貸犯罪。

具體作案流程：被告人姚某、金某某、李某某、高某、項某某、瞿某某、陳某某、陳某甲、朱某系出資人，合伙出資購買用于作案的手機、“黑卡”、電腦，注冊作案用的微信號、支付寶賬號；被告人劉某、姜某某、匡某某、涂某甲、楊某某、陳某某、曹某、朱某某、趙某、曾某某、林某某、戴某某、陳某甲系客服審核人員，使用非法途徑獲取的公民身份信息，向被害人撥打電話，以無抵押、無擔(dān)保、無前期費用、迅速放款為誘餌引誘，并篩選出信用良好、有還款能力的被害人，誘導(dǎo)其添加財務(wù)放款人的微信；被告人金某某、李某某、高某、項某某、瞿某某、陳某甲、陳某某、朱某對借款人進(jìn)行審核，確定放款額度，扣除“砍頭息”后發(fā)放借款，口頭約定7天這一明顯不利于借款人的借款期限，許諾按時還款將提升借款額度并降息，讓借款人登錄“有憑證”、“借貸寶”、“米房”“今借到”電子借條平臺，簽訂表面上化利率不超過24%、實際利率為1560％的虛假借款協(xié)議，制造虛假交易流水和合法民間借貸的假象，對無法按時還款的按天收取逾期費，并誘導(dǎo)借款人展期，收取展費；被告人高某某、張某、姜某某（后轉(zhuǎn)換為客服審核）、林某某（后轉(zhuǎn)換為客服審核）在借款人無力支付的情況下，對借款人及親友使用網(wǎng)絡(luò)催收軟件進(jìn)行電話、短信轟炸，或者發(fā)送侮辱、威脅、恐嚇內(nèi)容的信息等軟暴力手段滋擾逼債，造成一些被害人輟學(xué)、失業(yè)甚至自殺未遂等一系列嚴(yán)重的社會危害后果。

在2018年3月9日至7月11日期間，萬盛金融網(wǎng)貸集團(tuán)至少向12289人次放款1810.47萬元，實際收回1438.06萬元，按照30%的“利息”計算，以收取“利息”的名義，非法獲利共計431.42萬元（既遂金額），未收回利息111.72萬元（未遂金額）。

從2018年3月5日至2018年7月11日，在被告人姚某的組織領(lǐng)導(dǎo)安排下，客服審核人員劉某、姜某某、匡某某、涂某甲、楊某某、陳某某、曹某、朱某某、趙某、曾某某、戴某某、林某某（不起訴）、陳某甲（不起訴）通過軟件非法竊取、收集被害人近半年手機通話情況、通訊錄、微信聯(lián)系人，對每個被害人收集、分析、整理其20余項個人信息報告，交由財務(wù)放貸進(jìn)行放款、收款、催收。

經(jīng)統(tǒng)計：“萬盛金融”犯罪集團(tuán)通過“有脈金控”平臺（網(wǎng)址：http：//wsjr.xiazhuanke.com），從2018年3月至7月11日，共竊取72483條個人信息，其中：劉某4370條，曹某5368條，涂某甲5797條，匡某某4936條，朱某某3868條，楊某某3609條，陳某某2862條，姜某某2633條，趙某476條，曾某某437條，戴某某1126條，陳某甲414條，林某某158條。

本院認(rèn)為，戴某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有法定、酌定從輕處罰的情節(jié)。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對戴某某不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的依法處理。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向酒泉市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向敦煌市人民法院提起自訴。

2019年4月19日