四川省廣元市利州區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

廣利檢一部刑不訴〔2020〕155號

被不起訴人彭某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼5108021974********，漢族，中共黨員，大專文化，**信用聯(lián)社**信用社信貸員，戶籍所在地四川省廣元市利州區(qū)，住四川省廣元市利州區(qū)**街**號**棟**單元**樓**號，2020年5月25日，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，被廣元市公安局利州區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由廣元市公安局利州區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人彭某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月22日向本院移送審查起訴。本院于2020年7月7日第一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年8月7日移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

11、2014年1月，被不起訴人向某某、羅某某、彭某某、梁某甲在審核、審查、辦理梁某乙申請三百萬貸款一事中，從劉某某（已判刑）處得知，該次貸款申請的實(shí)際使用人是綿陽高新區(qū)的吳某某，因吳某某在銀行的征信不過關(guān)，本人無法申請借款，但能提供抵押擔(dān)保物擔(dān)保，后向某某、羅某某、彭某某（主要調(diào)查人）三人到綿陽對吳某某提供的抵押物進(jìn)行考察，了解抵押物周邊的房價及經(jīng)營情況，認(rèn)為吳某某提供的抵押物貸款三百萬足值，可以放貸款。劉某某在替吳某某辦理貸款申請的過程中，偽造了鋼材購銷合同，劃款授權(quán)書等虛假資料，于2014年1月21日，以其女友梁某乙的名義向廣元市**區(qū)信用聯(lián)社申請貸款三百萬。作為該筆貸款的主要調(diào)查人員彭某某，次調(diào)查人員梁某甲、審查人員羅某某、審批人員向某某四人組成的**信用社審貸小組，未對梁某乙申請貸款資料中借款用途的真實(shí)性、完整性等進(jìn)行嚴(yán)格審查，同意發(fā)放該筆貸款300萬。造成該筆貸款300萬放出后吳某某未按時還本付息，致使信用聯(lián)社對該筆貸款到法院起訴以資抵債，三次流拍后信用聯(lián)社以399萬的價格收回該門面，尚欠稅費(fèi)70余萬元未追回。

12、2014年1月，劉某某得知蒲某某準(zhǔn)備貸款，與蒲某某聯(lián)系上后，蒲某某稱其名下陵江御苑門面323.54平方米準(zhǔn)備抵押貸款，劉某某稱可以把貸款辦下來，具體金額要銀行審核后才知道。并約定好給劉某某支付3%的費(fèi)用。劉某某便準(zhǔn)備蒲某某的貸款資料，并虛構(gòu)貸款用途購買王某某的門面，偽造房屋買賣合同、收條等資料，向廣元市利州區(qū)信用聯(lián)社**信用社申請辦理貸款。作為該筆貸款的主要調(diào)查人員梁某甲、次調(diào)查人員彭某某、審查人員羅某某、審批人員向某某四人組成的**信用社審貸小組，未對蒲某某申請貸款資料中借款用途的真實(shí)性、完整性等進(jìn)行嚴(yán)格審查，同意發(fā)放該筆貸款500萬。造成該筆貸款500萬放出后蒲某某未按時還本付息，致使信用社對該筆貸款到法院起訴。目前尚欠信用社本息共計(jì)600余萬元。

本院認(rèn)為，彭某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，?依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對彭某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向廣元市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向廣元市利州區(qū)人民法院提起自訴。

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四川省廣元市利州區(qū)人民檢察院

2020年9月28日

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