甘肅省鎮(zhèn)原縣人民檢察院

不起訴決定書

鎮(zhèn)檢一部刑不訴〔2020〕15號(hào)

被不起訴人張某甲，曾用名張某乙，男性，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6228211970********，漢族，大學(xué)本科文化程度，****房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，戶籍所在地陜西省西安市**區(qū)，住陜西省西安市**區(qū)**路**組**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月18日被鎮(zhèn)原縣公安局決定刑事拘留，因張某甲在逃，于2019年7月30 被西安鐵路公安處西安北站派出所抓獲，于2019年7月30日至2019年8月1日臨時(shí)羈押于西安鐵路公安處看守所，2019年8月1日被鎮(zhèn)原縣公安局刑事拘留羈押于鎮(zhèn)原縣看守所。2019年9月2日經(jīng)本院作出不批準(zhǔn)逮捕決定，于同日被鎮(zhèn)原縣公安局取保候?qū)彙?019年10月17日經(jīng)本院決定，于同日被鎮(zhèn)原縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省鎮(zhèn)原縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月17日向本院移送審查起訴。本院于2019年12月2日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月2日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月17日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月17日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年11月18日、2020年2月18日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人張某甲自2014年11月至2015年5月，先后從郭某甲、郭某乙、蘭某甲、陸某某、陳某甲、劉某甲、劉某乙、劉某丙、羅某某、任某甲、王某甲、文某某、杜某某、蘭某乙、任某乙、劉某丁十六名借款人處籌集資金共計(jì)660.6466萬元。詳細(xì)籌集資金情況如下：

1、2014年11月10日、11月23日、11月28日、2015年1月1日、3月27日、4月17日、4月24日、4月29日，張某甲經(jīng)朋友介紹先后八次向慶城縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民郭某甲及其妹妹郭某乙出具借條以3%的月利率借款151萬元，借款期限3至6個(gè)月不等，期間張某甲先后還款18萬元。隨后經(jīng)張某甲與郭某甲商議，以**小區(qū)小二層?xùn)|側(cè)7號(hào)車庫(kù)、**號(hào)樓**單元**、**室、**號(hào)樓**單元**室、**號(hào)樓**單元**室、**單元**室進(jìn)行債務(wù)抵頂，合計(jì)抵頂金額147.8269萬元（抵頂本金133萬元，利息14.5269萬元）。至案發(fā)前，其抵頂房產(chǎn)已被郭某甲兄妹出售，實(shí)際出售價(jià)值合計(jì)114.5萬元。

2、2014年10月15日，張某甲向**小區(qū)征地拆遷戶、鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民蘭某甲出具借條以3%的年利率借款10萬元，承諾12個(gè)月后本息一次性償還13.6萬元；2015年3月24日，張某甲再次向蘭某甲借款30萬元，承諾十二個(gè)月后一次性償還40.8萬元。2016年1月36日，蘭某甲找到張某甲要求償還債務(wù)本息，于是張某甲將誠(chéng)嘉花苑1號(hào)樓2單元202室抵頂給蘭某甲，合同抵頂價(jià)值31.5萬元，剩余8.5萬元本金及14.4萬元利息至今未還。

3、2014年6月6日、10月17日、2015年5月18日從原公司員工、**區(qū)**巷**號(hào)副食廠居民陸某某處先后三次共借款85萬元，先后支付6萬元利息之后，2015年5月21日，張某甲授意辛某某、董某某以簽訂商品房買賣合同的方式將**號(hào)樓**單元**、**室、**單元**室抵頂給陸某某清賬。2016年8月18日，因**號(hào)樓**單元**室已出售給第三人，張某甲又將已經(jīng)備案在何某某名下且在**區(qū)**街工商銀行按揭貸款的**號(hào)樓**單元**室重新抵頂給陸某某用以更換之前已售出的**號(hào)樓**單元**室。截止目前，**號(hào)樓**單元**室、**單元**室已備案在陸某某名下，合同價(jià)值70.38萬元，但**號(hào)樓**單元**室仍在何某某名下備案，且在銀行抵押，該部分抵押債權(quán)至今無法實(shí)現(xiàn)。

4、2014年10月18日、23日、11月5日從**小區(qū)建造方、咸陽(yáng)市**縣**鄉(xiāng)**村居民陳某乙處分三次共借款160萬元，2015年8月18日，張某甲授意辛某某、董某某代其處理賬務(wù)問題，經(jīng)張某甲同意，與陳某乙簽訂了**號(hào)樓**單元**室、**單元**室、**單元**室、**單元**室、**號(hào)樓**單元**室總共5套房產(chǎn)（含地下室）；東1-09至1-15、1-33共計(jì)8間車庫(kù)的商品房買賣合同及車庫(kù)認(rèn)購(gòu)協(xié)議用以抵清160萬元借款本金及50萬元利息，合同總價(jià)值210.7185萬元。

5、2014年11月25日，經(jīng)**公司員工陳某甲、劉某戊介紹，張某甲以**鎮(zhèn)**花苑小區(qū)**號(hào)樓**、**號(hào)商鋪為抵押從**縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村村民劉某甲處借款15萬元，約定月息3%，期限6個(gè)月；2016年8月15日，因張某甲與白某某債務(wù)關(guān)系，經(jīng)白某某申請(qǐng)慶陽(yáng)市仲裁委仲裁、張某甲確認(rèn)，上述商鋪為白某某所有。張某甲借劉某甲15萬元至今未還。

6、2014年11月25日、26日，經(jīng)**公司員工劉某戊介紹、張某甲主動(dòng)提出，以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓5、6、7號(hào)三套商鋪為抵押先后兩次從**縣**鎮(zhèn)北街**號(hào)居民劉某乙處借款共25萬元，約定月息3%，借期6個(gè)月；2016年8月15日，因張某甲與白某某債務(wù)關(guān)系，經(jīng)白某某申請(qǐng)慶陽(yáng)市仲裁委仲裁、張某甲確認(rèn)，上述商鋪為白某某所有。張某甲借劉某乙25萬元至今未還。

7、2014年12月1日，經(jīng)**公司員工陳某甲、劉某戊介紹，張某甲以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**、**號(hào)兩套商鋪為抵押從鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村村民劉某戊借款15萬元，約定月息3%，借期6個(gè)月；2016年8月15日，因張某甲與白某某債務(wù)關(guān)系，經(jīng)白某某申請(qǐng)慶陽(yáng)市仲裁委仲裁、張某甲確認(rèn)，上述商鋪為白某某所有。張某甲借劉某丙15萬元至今未還。

8、2014年12月2日，以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**、**號(hào)兩套商鋪為抵押從鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民羅某某處借款15萬元，約定月息3%，期限6個(gè)月；2016年8月15日，因張某甲與白某某債務(wù)關(guān)系，經(jīng)白某某申請(qǐng)慶陽(yáng)市仲裁委仲裁、張某甲確認(rèn)，上述商鋪為白某某所有。張某甲借羅某某15萬元至今未還。

9、2014年12月6日，經(jīng)**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民王某甲及其兒子王某乙介紹，張某甲以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**、**室兩套住宅及**號(hào)樓**、**、**、**號(hào)四套商鋪為抵押從**區(qū)**大道**號(hào)**花苑明園居民任某甲處借款60萬元（含王某乙20萬元），約定月息3%，期限12個(gè)月，2015年3月20日，張某甲再次將**號(hào)樓**單元**、**室抵押給黃某某；2015年10月5日授意**公司員工辛某某、董某某等人在債權(quán)尚未明確的情況下繼續(xù)與任某甲簽訂**號(hào)樓**單元**、**室購(gòu)房合同（含地下室）用以清償60萬元借款，該合同總價(jià)值63.2772萬元。

10、2014年12月12日，經(jīng)張某甲主動(dòng)提出，以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**室住宅為抵押從鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民王某甲處借款10萬元，約定月息3%，期限12個(gè)月；2015年10月5日，為清償債務(wù)本息，張某甲在與黃某某債務(wù)尚未結(jié)清的情況下，授意**公司員工辛某某、董某某等人將王某甲10萬元借款本息并入任某甲、王某乙共同債務(wù)，并與王某甲簽訂1號(hào)樓3單元301室購(gòu)房合同，合同價(jià)值31.1186萬元。

11、2014年12月19日，經(jīng)張某甲主動(dòng)提出，以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室、**單元**室兩套住宅為抵押從**小區(qū)施工人員、鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民文某某處借款30萬元，約定月息3%，期限12個(gè)月；2015年10月9日，張某甲授意**公司員工辛某某、董某某等人與文某某簽訂**號(hào)樓**單元**室購(gòu)房合同用以抵頂30萬元借款本息，簽訂合同價(jià)值31.0475萬元。后查明，張某甲于2014年12月19日向文某某借款140466元，其余均為工程款。

12、2014年12月21日，經(jīng)公司員工劉某戊介紹，張某甲以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室、**單元**室兩套房產(chǎn)為抵押從鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)塬口行政村塬口自然村居民杜某某處借款22萬元，約定月息3%，借期12個(gè)月。2015年3月24日，張某甲在杜某某借款未歸還的情況下，將抵押給杜某某的**號(hào)樓**單元**室以19萬元首付價(jià)格出售給謝某某，將**號(hào)樓**單元**室于2015年8月18日抵頂給陳某乙，但張某甲從杜某某處借的22萬元借款至今未還。

13、2015年1月19日，經(jīng)杜某某介紹，張某甲以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室房產(chǎn)為抵押從慶城縣**鄉(xiāng)**村居民蘭某乙處借款15萬元，約定月息3%，借期12個(gè)月；隨后，張某甲又將該房產(chǎn)以15萬元的價(jià)格出售給張某乙，張某甲借蘭某乙15萬元至今未還。

14、2015年1月19日，經(jīng)張某甲主動(dòng)提出，向鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)南街**號(hào)居民任某乙出具借條以2.5%的月利率借款6.6萬元，至今未還。

15、2015年4月5日，經(jīng)公司員工董某某介紹，張某甲以**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**、**室兩套房產(chǎn)為抵押從鎮(zhèn)原縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村居民劉某丁處借款27萬元，約定月息3%，借期12個(gè)月。2016年8月15日，因張某甲與白某某債務(wù)關(guān)系，經(jīng)白某某申請(qǐng)慶陽(yáng)市仲裁委仲裁、張某甲確認(rèn)，上述住宅為白某某所有。張某甲借劉某丁27萬元至今未還。

另查明，2019年9月2日張某甲家屬向公安機(jī)關(guān)交納950000元。

本院認(rèn)為，張某甲向他人借款的行為，未向社會(huì)公開宣傳，借款對(duì)象特定，不符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件，其行為雖然具有約定給付高利息的行為，并且因無力還款逃走，但行為只是一種高利息民間借貸行為，不應(yīng)以犯罪定罪處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)張某甲不起訴。

隨案移送的950000元退回公安機(jī)關(guān)處理。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向慶陽(yáng)市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鎮(zhèn)原縣人民法院提起自訴。

2020年4月17日