?甘肅省慶城縣人民檢察院

不起訴決定書

慶城檢一部刑不訴〔2020〕121號

被不起訴人張某甲，男性，1966年**月**日出生，公民身份號碼6228211966********，漢族，大專文化程度，戶籍所在地甘肅省慶陽市慶城縣，住慶城縣**鎮(zhèn)**家園*單元**室，慶城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶經(jīng)理。中共黨員。無前科。因涉嫌挪用資金罪，于2020年6月16日被慶城縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省慶城縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某甲涉嫌挪用資金罪，于2020年10月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月12已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年至2018年期間，被不起訴人張某甲在擔任慶城縣某某信用社客戶經(jīng)理期間，利用其辦理農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務的便利，先后冒用某某鄉(xiāng)村民張某乙、劉某甲、蔡某甲、聶某甲等4人的身份信息貸款40萬元，借用張某丙、張某丁、李某甲、樊某某、張某戊、張某己、張某庚、胡某某、李某乙、李某丙、蔡某乙、張某辛、張某壬等13人的身份信息貸款117.2萬元。以上共計貸款157.2萬元。后張某甲將所貸資金用于投資長慶油田公司項目工程。具體事實如下:

1.2015年4月份，被不起訴人張某甲冒用某某鄉(xiāng)村民張某乙、劉某乙夫妻二人的身份證件偽造貸款業(yè)務資料，給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，張某乙夫妻對該筆貸款并不知情，張某甲將該筆貸款取現(xiàn)后和王某甲、毛某某合伙投資長慶油田公司項目工程。2017年4月16日，貸款到期后張某甲無力歸還，便將冒用張某乙夫妻二人貸款的事告訴了張某乙，又借用張某乙夫妻的身份證件對該筆貸款辦理了轉(zhuǎn)貸業(yè)務。2020年11月11日，張某甲將該筆貸款歸還。

2.2015年6月份，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民李某甲、王某乙夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，李某甲夫妻二人在某某信用社辦理該筆貸款的資料，張某甲將該筆貸款取現(xiàn)后和王某甲、毛某某合伙投資長慶油田公司項目工程。2017年6月，貸款到期后張某甲無力歸還，便再次借用李某甲夫妻二人身份信息辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)。2020年5月，貸款到期后張某甲無力歸還，又讓李某甲夫妻二人到某某信用社辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)，張某甲給李某甲轉(zhuǎn)賬5萬元現(xiàn)金，二人商議該筆貸款張某甲與李某甲各承擔5萬元的還款義務。2020年5月20日張某甲將該筆該筆貸款歸還。

3.2015年6月份，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某庚、張某癸夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，張某庚夫妻二人在某某信用社辦理該筆貸款的業(yè)務，張某甲將該筆貸款取現(xiàn)后和王某甲、毛某某合伙投資長慶油田公司項目工程。2017年6月，貸款到期后張某甲又借用張某庚夫妻二人身份證件辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)。2020年5月，貸款到期張某甲因無力歸還，又借用張某庚夫妻二人身份證件在某某信用社辦理了轉(zhuǎn)貸手續(xù)。2020年5月25日，辛某某將該筆貸款歸還結(jié)清。

4.2015年6月20日，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某辛、楊某某夫妻二人的身份證件辦理一筆10萬元的農(nóng)戶小額信用貸款業(yè)務，張某辛夫妻并未親自辦理貸款手續(xù)，貸款資料為張某甲個人制作，該筆貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月25日，張某子歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2015年6月20日至2020年5月25日張某甲挪用該筆貸款長達59個月。

5.2015年7月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某丙、姬某某夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款8萬元張某丙夫妻并未到某某信用社辦理該筆貸款的業(yè)務，貸款資料為張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2017年10月20日，貸款到期后張某甲再次借用張某丙夫妻二人身份證件在某某信用社辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務，轉(zhuǎn)貸時張某丙夫妻二人不在場，轉(zhuǎn)貸資料為張某甲個人制作，張某甲在原有基礎(chǔ)的8萬元貸款上加貸2萬元，10萬元貸款均被張某甲使用。2020年5月張某子將該筆貸款歸還結(jié)清，2015年7月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達到58個月。

6.2015年中旬，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民蔡某乙8萬元現(xiàn)金，由于張某甲無錢給蔡某乙歸還，便承諾蔡某乙在某某信用社的7萬元貸款由張某甲承擔還款義務。2015年12月，蔡某乙名下的這7萬元貸款到期，張某甲便讓蔡某乙?guī)仙矸葑C件辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務，在辦理時張某甲又在貸款的原基礎(chǔ)上加貸了3萬元，加貸的3萬元貸款被張某甲使用。2017年12月，該筆貸款到期，張某甲讓蔡某乙到某某信用社辦理了轉(zhuǎn)貸業(yè)務。2020年5月25日已將該筆貸款歸還結(jié)清，2015年12月至2020年5月25日，張某甲挪用其加貸的3萬元貸款長達55個月。

7.2016年1月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某己、會某某夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，張某己夫妻并未到某某信用社辦理該筆貸款的業(yè)務，貸款資料為張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2018年1月，張某甲再次借用張某己夫妻二人的身份證件辦理了該筆貸款的轉(zhuǎn)貸業(yè)務，張某己夫妻未到場，轉(zhuǎn)貸資料為張某甲個人制作。2020年5月23日歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2016年1月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達52個月。

8.2016年6月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民李某乙、高某某夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，李某乙親自辦理了貸款業(yè)務，貸款全數(shù)被張某甲使用。2018年6月，貸款到期后張某甲再次借用李某乙的身份證件時，李某乙稱有事不在便讓其女婿將身份證件帶給張某甲辦理該筆貸款的轉(zhuǎn)貸業(yè)務，轉(zhuǎn)貸資料為張某甲制作。2020年5月26日歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2016年6月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達47個月。

9.2016年9月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某丁、蔡某丙夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款8萬元，張某丁夫妻親自在信用社辦理了貸款業(yè)務，其中張某甲使用貸款6.7萬元，張某丁使用1.3萬元。2020年5月25日歸還貸款本金79900元，下欠100元本金。2016年6月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達44個月。

10.2017年4月24日，被不起訴人張某甲冒用某某鄉(xiāng)村民劉某甲、張某丑夫妻二人(張某甲之妹及妹夫)的身份證件偽造貸款手續(xù)，給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，劉某甲夫妻對該筆貸款并不知情，貸款資料由張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月，張某甲將冒名貸款的事告訴劉某甲后，同月21日，劉某甲將該筆貸款全數(shù)歸還。2017年4月24日至2020年5月21日張某甲挪用該筆貸款長達37個月。

11.2017年6月9日，被不起訴人張某甲冒用某某鄉(xiāng)村民聶某甲、聶某乙夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，聶某甲夫妻二人對該筆貸款并不知情，貸款資料為張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月25日，辛某某將該筆貸款全部歸還結(jié)清。張某甲挪用該筆貸款長達35個月。

12.2017年6月，被不起訴人張某甲讓某某鄉(xiāng)村民蔡某乙?guī)推湔疑矸葑C貸款使用，蔡某乙同意后，使找其堂哥蔡某甲，蔡某甲認為要給蔡某乙貸款便同意了。張某甲需要貸款時電話聯(lián)系蔡某乙，蔡某乙稱其不在慶城，并告訴張某甲已經(jīng)給蔡某甲說好了貸款的事了，張某甲將蔡某甲帶到某某信用社以蔡某甲的名義貸款10萬元貸款手續(xù)由張某甲完善，該筆貸款實際全數(shù)被張某甲使用。2020年5月25日，辛某某(張某甲妻弟)歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2015年6月至2020年5月25日張某甲挪用該筆貸款長達59個月。

13.2017年6月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某壬、李某丁夫妻二人的身份證件辦理一筆10萬元的農(nóng)戶小額信用貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù)，其中張某甲使用7.5萬元，張某壬使用2.5萬元。2020年5月25日，該筆貸款全部歸還結(jié)清。2017年6月至2020年5月25日，張某甲挪用該筆貸款長達35個月。

14.2017年10月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民樊某某、徐某某夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，樊某某夫妻親自在信用社辦理了貸款業(yè)務，貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月19日歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2017年10月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達31個月。

15.2017年11月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民胡某某夫妻的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，胡某某夫妻并未到某某信用社辦理該筆貸款的業(yè)務，貸款資料為張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月辛某某歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2017年11月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達30個月。

16.2017年11月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民張某戊、任某某夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，張某戊夫妻將身份證件交給張某甲，并未親自辦理貸款，貸款資料由張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月23日歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2017年11月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達30個月。

17.2017年11月，被不起訴人張某甲借用某某鄉(xiāng)村民李某丙、馮某某夫妻二人的身份證件給自己發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款10萬元，李某丙不會寫字，貸款資料均由張某甲個人制作，貸款全數(shù)被張某甲使用。2020年5月25日歸還貸款本金99900元，下欠100元本金。2017年11月至2020年5月張某甲挪用該筆貸款長達30個月。

2015年至2016年間，被不起訴人張某甲出資160余萬元同王某甲、毛某某二人合伙在長慶油田**廠承包油田基建工程。

2020年5月，張某甲及其妻弟辛某某、次子張某子等人向慶城縣農(nóng)村合作信用聯(lián)社歸還其挪用的貸款146.3萬元，截止2020年11月11日已歸還全部本息。

認定上述事實的證據(jù)如下：

?1.受案登記表、立案決定書、取保候?qū)徬嚓P(guān)文書材料、任職相關(guān)文件、貸款資料、貸款本金利息收回憑證、無違法犯罪記錄證明，黨員關(guān)系證明，到案經(jīng)過，戶籍證明；

2.證人祝某某、張某乙、劉某甲、蔡某甲、聶某甲、張某丙、張某丁、李某甲、樊某某、張某戊、張某己、張某庚、胡某某、李某乙、李某丙、蔡某乙、張某辛、張某壬證言；

3.被不起訴人張某甲供述。

本院認為，被不起訴人張某甲作為農(nóng)村信用合作聯(lián)社的客戶經(jīng)理，利用職務上便利條件，借用他人的身份信息，以他人的名義辦理貸款，挪用單位的資金用于營利活動，超過三個月未還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十二條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以挪用資金罪追究其刑事責任。張某甲在犯罪后自動投案，如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《刑法》第六十七條一款之規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。張某甲自愿認罪認罰，在本院移送起訴前歸還所有的本息。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對張某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

??2020年11月12日

附件：

1.被不起訴人張某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄浼抑校?/span>

2.案卷材料和證據(jù)五冊。