上海市金山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬金檢金融刑不訴〔2020〕22號

被不起訴人張某某，女，1987年**月**日生，公民身份號碼：3522301987********，漢族，中專文化，案發(fā)時系上海**物資有限公司法定代表人，住福建省周寧縣**街**號。2013年7月24日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安分局金山分局取保候?qū)彙?014年7月8日因違反取保候?qū)徱?guī)定，由上海市公安局金山分局解除取保候?qū)彶⑸暇W(wǎng)追逃。2019年10月18日主動至公安機關(guān)投案，同日由上海市公安局金山分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局金山分局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月24日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人；依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2020年8月10日退回補充偵查，上海市公安局金山分局于2020年9月9日補充偵查終結(jié)，移送本院審查起訴。

上海市公安局金山分局移送審查起訴認定：2011年至2012年間，張某某先后向廣發(fā)銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、興業(yè)銀行申辦了信用卡，并進行惡意透支，本金總額達人民幣507658.87元，逾期經(jīng)銀行多次催收，仍拒不歸還，均超期三個月。

經(jīng)我院審查并退回補充偵查，本院仍然認為被不起訴人張某某在案發(fā)時段的還款能力、透支資金的用途及未按規(guī)定還款的原因等基本事實均未查清，現(xiàn)有證據(jù)不能證實被不起訴人張某某在透支信用卡時系以非法占有為目的，因而認定被不起訴人張某某構(gòu)成信用卡詐騙罪的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件，且經(jīng)補充偵查仍未補充到相關(guān)證據(jù)，無再次退回補充偵查的必要。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對張某某不起訴。

被不起訴人張某某如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

上海市金山區(qū)人民檢察院　　

2020年10月9日

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十五條第四款對于二次補充偵查的案件，人民檢察院仍然認為證據(jù)不足，不符合起訴條件的，應(yīng)當作出不起訴的決定。

第一百七十八條不起訴的決定，應(yīng)當公開宣布，并且將不起訴決定書送達被不起訴人和他的所在單位。如果被不起訴人在押，應(yīng)當立即釋放。

第一百七十九條對于公安機關(guān)移送起訴的案件，人民檢察院決定不起訴的，應(yīng)當將不起訴決定書送達公安機關(guān)。公安機關(guān)認為不起訴的決定有錯誤的時候，可以要求復議，如果意見不被接受，可以向上一級人民檢察院提請復核。

《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》

第三百六十七條第二款人民檢察院對于經(jīng)過一次退回補充調(diào)查或補充偵查的案件，認為證據(jù)不足，不符合起訴條件，且沒有再次退回補充調(diào)查或者補充偵查必要的，經(jīng)檢察長批準，可以作出不起訴決定。