綏北人民檢察院

不起訴決定書

黑綏檢公訴刑不訴〔2020〕7號

被不起訴人張某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號碼2301211976********，漢族，中專文化，無固定職業(yè)，住哈爾濱市**區(qū)**城**號樓**單元**室。2019年10月12日因涉嫌騙取貸款被黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局取保候?qū)?，同?0月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

被不起訴人孫某甲，男，1958年**月**日出生，居民身份證號碼2301211958********，漢族，初中文化，**有限公司**，住哈爾濱市**區(qū)**小區(qū)**單元**室。2019年10月13日因涉嫌騙取貸款被黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局取保候?qū)?，同?0月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

被不起訴人李某某，男，1949年**月**日出生，居民身份證號碼2301211949********，漢族，高中文化，**有限公司**，住哈爾濱市**小區(qū)**號樓**單元**室。2019年10月12日因涉嫌騙取貸款被黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局取保候?qū)?，同?0月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某某、孫某甲、李某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人張某某、李某某律師及孫某甲值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月20日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于同年12月20日補查重報。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年6月，馮某某、崔某某（均另案處理），以哈爾濱市**有限公司（崔某某是法人）為貸款主體，找到哈爾濱市**區(qū)**合作社、哈爾濱**有限公司（法人李某某）、哈爾濱市**有限公司（法人孫某甲）、哈爾濱**有限責(zé)任公司，以五戶企業(yè)聯(lián)保的方式，向**區(qū)**銀行申請貸款人民幣2500萬元。崔某某找人制作五戶貸款企業(yè)虛假的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表及利潤分配表、損益表、現(xiàn)金流量表等，讓被不起訴人張某某負(fù)責(zé)將上述材料及企業(yè)執(zhí)照、法人身份證等交到**銀行；被不起訴人孫某甲、李某某僅提供貸款所需的企業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證；貸款分別到戶后，四戶企業(yè)的2000萬元轉(zhuǎn)入馮某某、崔某某綠康雙孢菇賬戶，馮某某、崔某某將貸款用于償還債務(wù)、轉(zhuǎn)借他人、購買路虎攬勝豪車及個人消費，2017年9月貸款到期后，貸款人民幣900萬元至今未還。其中在被不起訴人孫某甲名下還有人民幣280萬元，被不起訴人李某某名下貸款已償還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：書證有被不起訴人的戶籍證明、到案經(jīng)過、五戶聯(lián)保授信情況、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等；證人馮某某、崔某某、王某某、孫某乙等人的證言；被不起訴人張某某、孫某甲、李某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被不起訴人張某某、孫某甲、李某某對指控的事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被不起訴人張某某、孫某甲、李某某實施了《中華人共和國刑法》第一百七十五條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認(rèn)罪、認(rèn)罰并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書的從輕處罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對張某某、孫某甲、李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向綏北人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向綏北人民法院提起自訴。

2020年1月16日

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役、并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十七條對犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免于刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十七條犯罪嫌疑人沒有犯罪事實，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定，

對于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應(yīng)當(dāng)同時對偵查中查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)解除查封、扣押、凍結(jié)。對被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒收其違法所得的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)提出檢察意見，移送有關(guān)主管機關(guān)處理。有關(guān)主管機關(guān)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果及時通知人民檢察院。