白山市渾江區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

渾檢二部刑不訴〔2020〕3號

被不起訴人張某甲，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼：2206021979********，漢族，高中文化，無職業(yè)，戶籍所在地：吉林省白山市渾江區(qū)，現(xiàn)住吉林省長春市寬城區(qū)**園**號樓**單元**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月10日被白山市公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年9月16日被白山市公安局新建分局日取保候?qū)彙?/span>

值班律師：曹玉廷，白山市渾江區(qū)司法局法律援助中心律師。

本案由吉林省白山市公安局新建分局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月17日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人張某甲于2013年7月9日在中國銀行股份有限公司白山市分行（以下簡稱中國銀行）利用虛假的房權(quán)證復(fù)印件、經(jīng)濟收入證明申請了一張卡號為：62590622********的信用卡，從2013年7月17日起陸續(xù)透支信用卡本金73237.09元，自2014年11月24日起中國銀行工作人員多次催收后超三個月仍未歸還。案發(fā)后張某甲及其親屬已全部償還其在中國銀行的透支款及利息總計115841.06元，并取得該行諒解，且張某甲認罪認罰，主動簽署認罪認罰具結(jié)書。

認定上述事實證據(jù)如下：

1.書證：

（1）案件來源、犯罪嫌疑人歸案情況；

（2）身份證復(fù)印件、授權(quán)委托書、報案拆料；

（3）接收證據(jù)材料清單、信用卡還款承諾書復(fù)印件、中國銀行現(xiàn)金收入傳票復(fù)印件、還款憑證、情況說明、還款說明、諒解書、中國銀行現(xiàn)金收入傳票及存款票證；

（4）張某甲身份證號2206021979********銀行卡情況查詢；

（5）信貸審批查詢記錄明細；

（6）個人信用報告、銀行卡相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件；

（7）房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)檔案查詢證明；

（8）工作證明、白山市公路建設(shè)收費總站工資單；

（9）協(xié)助執(zhí)行通知書（三份）、民事裁定書（三份）；

（10）張某甲卡號62590622********準貸記卡交易查詢；

（11）催收歷史詳細記錄；

（12）長城環(huán)球通系列信用卡申請表、張某甲身份證復(fù)印件、經(jīng)濟收入證明、房屋所有權(quán)證、驗資報告；

（13）某某某身份證復(fù)印件、房屋登記申請書（轉(zhuǎn)移登記）、房屋買賣契約書、發(fā)票、房屋買賣協(xié)議書、商品房買賣合同、朱某某、李某身份證復(fù)印件；

（14）常住人口數(shù)據(jù)查詢詳細信息；

（15）辦案說明；

（16）在逃人員登記/撤銷表；

2.證人郝某某、崔某某、姜某某、張某乙、某某某、王某某證言；

3.被不起訴人張某甲供述與辯解。

本院認為，本案被不起訴人張某甲惡意透支信用卡本金73237.09元，且經(jīng)銀行兩次催收后，超3個月仍未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任，但案發(fā)后，張某甲能全部償還其透支的本金及利息，且認罪認罰，無前科劣跡，犯罪情節(jié)輕微，社會危險性較小，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對張某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向白山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向渾江區(qū)人民法院提起自訴。

????白山市渾江區(qū)人民檢察院

2020年7月14日