淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

淮檢一部刑不訴〔2020〕150號(hào)

被不起訴人龐某某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3201211989********，漢族，專(zhuān)科畢業(yè)，南京**金服汽車(chē)服務(wù)集團(tuán)有限責(zé)任公司保險(xiǎn)部員工，戶(hù)籍所在地江蘇省南京市江寧區(qū)，住江蘇省南京市江寧區(qū)**街道**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2020年3月31日被淮安市公安局淮陰分局取保候?qū)彙?/span>

本案由淮安市公安局淮陰分局偵查終結(jié)，以被不起訴人龐某某涉詐騙罪，于2020年6月22日向本院移送審查起訴。本院于2020年8月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月4日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年10月19日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年11月13日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年7月23日、2020年10月5日、2020年12月13日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

張某某經(jīng)營(yíng)管理南京**金服汽車(chē)服務(wù)集團(tuán)有限責(zé)任公司（法人及實(shí)際經(jīng)營(yíng)人：張某某，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**總公司”），**總公司以張某某、胡某某為首，經(jīng)營(yíng)**總公司為幌子，并通過(guò)**總公司經(jīng)營(yíng)管理下屬的淮安、宿遷、徐州、六安、濟(jì)寧、呼和浩特等分公司及**總公司的下級(jí)代理商，以低利息辦理車(chē)輛抵押貸款的虛假宣傳，誘騙客戶(hù)到分公司和相關(guān)代理商處辦理車(chē)輛抵押貸款業(yè)務(wù)，多次對(duì)不特定客戶(hù)以汽車(chē)抵押的名義對(duì)外放貸，在對(duì)客戶(hù)車(chē)輛價(jià)格通過(guò)“車(chē)300”進(jìn)行評(píng)估后，在客戶(hù)抵押車(chē)輛上安裝GPS，誘騙客戶(hù)簽訂線(xiàn)上、線(xiàn)下與實(shí)際到手金額不一致陰陽(yáng)合同，同時(shí)簽訂虛假的車(chē)輛融資租賃合同，通過(guò)**總公司的資方對(duì)接的銀行向客戶(hù)進(jìn)行放貸，同時(shí)簽訂汽車(chē)抵押融資租賃、補(bǔ)充協(xié)議、售后回租等書(shū)面合同，在客戶(hù)抵押車(chē)輛所在地的車(chē)輛管理所辦理車(chē)輛抵押手續(xù)，在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行放貸后，扣除客戶(hù)高額保證金、科技費(fèi)、資產(chǎn)管理費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、GPS費(fèi)用等“砍頭費(fèi)”，并以虛假“等額本息”還款方式欺騙被害人，通過(guò)計(jì)算利息形式虛增客戶(hù)債務(wù)，實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪?？蛻?hù)還款期間，客戶(hù)逾期還款或**總公司劃扣系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題，**總公司肆意認(rèn)定為逾期還款違約，張某某安排胡某某（**總公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)貸后管理部）負(fù)責(zé)對(duì)逾期車(chē)輛拖回，并以被拖車(chē)輛要挾被害人，索要剩余的本息以及高額的拖車(chē)費(fèi)、違約金、逾期費(fèi)等費(fèi)用，以此方式對(duì)被害人實(shí)施敲詐勒索。龐某某作為行政部員工，明知**公司實(shí)施套路貸詐騙，將砍頭息轉(zhuǎn)換成保險(xiǎn)金等形式，為公司強(qiáng)制客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)提供幫助。

南京**公司六個(gè)門(mén)店詐騙合計(jì)547起，詐騙金額合計(jì)9190747元。敲詐勒索55起，尋釁滋事6起。

本院認(rèn)為，龐某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)龐某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向淮安市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向淮安市淮陰區(qū)人民法院提起自訴。

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淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

2020年12月28日