湖北省恩施市人民檢察院

不起訴決定書

鄂恩市檢一部刑不訴[2020]203號

被不起訴單位宣某某**投資有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼號碼9142282505********，法定代表人趙某某，實(shí)際控制人湯某甲，經(jīng)營地址湖北省宣某某珠山鎮(zhèn)**街。

本案由恩施市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴單位宣某某**投資有限公司涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月26日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年，為了籌集開發(fā)宣某某舊城改造項(xiàng)目（“**”項(xiàng)目）的建設(shè)資金，宣恩**投資有限公司實(shí)際控制人湯某甲（在逃）決定以宣恩**投資有限公司的名義在恩施農(nóng)村商業(yè)銀行施南支行貸款9000萬元，以宣恩**的開發(fā)用地和恩施**城的開發(fā)用地作為抵押并向銀行提供了相應(yīng)貸款資料。2015年1月至10月，為了銀行能順利發(fā)放貸款資金，按照湯某甲的授意，宣恩**投資公司分8次向銀行申請發(fā)放貸款資金，每次提款時(shí)均提供了1份虛假的由宣某某**有限公司與恩施州**城開發(fā)項(xiàng)目有限公司簽訂的材料購銷合同，由時(shí)任恩施**開發(fā)有限公司副總經(jīng)理侯某某（另案處理）、恩施**大酒店負(fù)責(zé)人湯某乙（湯某甲之子、另案處理）、恩施**開發(fā)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)陳某某（另案處理）持虛假的購銷合同在銀行里辦理提款手續(xù)。其中，2015年1月31日放貸5000萬元、4月21日放貸1000萬元、6月16日放貸500萬元、6月29日放貸290萬元、7月20日放貸810萬元的借據(jù)由湯某乙簽字；5月21日放貸500萬元、9月7日放貸500萬元、10月21日放貸400萬元的借據(jù)由侯某某簽字；陳某某則協(xié)助辦理相關(guān)轉(zhuǎn)款事宜。銀行按照授權(quán)支付協(xié)議和材料購銷合同的約定將該筆9000萬元的貸款分8次匯入指定賬戶后，該筆貸款資金未按貸款合同約定用于宣某某舊城改造項(xiàng)目，而是轉(zhuǎn)入恩施州**城開發(fā)項(xiàng)目有限公司和恩施**大酒店等賬戶。

2018年8月15日，陳某某經(jīng)民警電話傳喚到案。2018年8月21日，湯某乙被民警抓獲歸案。2020年11月25日，侯某某經(jīng)民警電話傳喚到案。侯某某、湯某乙、陳某某到案后均如實(shí)供述了事實(shí)。

從銀行發(fā)放貸款資金以來，宣恩**投資有限公司和恩施州**城開發(fā)項(xiàng)目有限公司共計(jì)向銀行支付利息2000余萬元，向銀行償還本金500余萬元。期間，宣恩**投資有限公司又辦理了貸款延期手續(xù)，于2022年1月16日到期。若是合同到期后還未還完本金，銀行可以起訴執(zhí)行價(jià)值1.8億元的宣恩**項(xiàng)目，另外恩施州**城三期建設(shè)后，按房產(chǎn)銷售金額的百分之三十向銀行還款。因此，不會給銀行造成損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過說明等書證;2.?康某某、陳某某等人的證言；3.侯某某、湯某乙、陳某某的供述與辯解；4.視聽資料。

本院認(rèn)為，宣某某**投資有限公司實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，現(xiàn)正積極與恩施州**城開發(fā)項(xiàng)目有限公司按照合同約定給銀行還款，且有足額的抵押物，不會給銀行造成損失，同時(shí)其系初犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對宣某某**投資有限公司不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向恩施土家族、苗族自治州人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向恩施市人民法院提起自訴。

????恩施市人民檢察院

2020年12月10日