常德市武陵區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

常武檢公訴刑不訴〔2019〕152號

被不起訴人宋某某，女，1987年**月**日出生，公民身份號碼：4307211987********，漢族，中專文化，原系常德市**投資管理服務(wù)有限公司員工，戶籍所在地湖南省常德市安鄉(xiāng)縣安康**號。因涉嫌詐騙罪，2018年4月13日被常德市公安局武陵分局刑事拘留，同年5月18日經(jīng)本院決定不批準(zhǔn)逮捕，次日由該局決定取保候?qū)彛?019年2月18日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由常德市公安局武陵分局偵查終結(jié)，以被不起訴人宋某某、同案人李克明等人（已起訴）涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪等罪名，于2019年2月15日移送本院審查起訴。期間，本院分別于2019年3月15日、5月30日決定延長審查起訴期限十五日；因部分事實不清、證據(jù)不足，于同年3月30日、6月14日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后于同年4月30日、7月15日再次移送本院審查起訴。

常德市公安局武陵分局移送審查起訴認(rèn)定：

一、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪

2013年7月5日，同案人李克明在常德市武陵區(qū)注冊成立常德市**投資管理服務(wù)有限公司，從事大額貸款、投融資等中介服務(wù)。在沒有貸款資質(zhì)的情況下，李克明安排公司員工及其近親屬等人冒充虛假出借人，從事“高利貸”違法活動。2013年9月，被害人雷某某找李克明借款240萬元，實際到手183.78萬元，因逾期還款，李克明組織人員多次采取扯橫幅、堵門、喊喇叭等方式到雷某某公司催收，雷某某被逼還款20萬元。從此，以李克明為首的犯罪組織走上虛增債務(wù)，暴力、軟暴力催收的違法犯罪道路。李克明于2014年4月先后在本市鼎城區(qū)、柳葉湖管理區(qū)成立*甲公司、*乙公司，并以三家公司為依托，糾集同案人宋文軍、周三鈞、何金平、楊彩虹、李萌等骨干成員，使用自有房產(chǎn)或租賃場地作為組織據(jù)點，通過親友介紹、公開招聘等方式發(fā)展組織成員，充實組織隊伍。2016年7月以前，該組織以大額貸款業(yè)務(wù)為主，針對企業(yè)業(yè)主實施違法犯罪活動；2016年7月以后，該組織以小額貸款為主，通過“虛增債務(wù)”、“簽訂虛假借款合同”、“制造虛假資金走賬流水”、“設(shè)置苛刻還款門檻”、“轉(zhuǎn)單平賬”等方式，采取暴力威脅、軟暴力滋擾、虛假訴訟等手段進(jìn)行催收，有組織地實施詐騙、搶劫、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、妨害公務(wù)等違法犯罪活動，聚斂非法財富，欺壓迫害群眾，逐步形成了以李克明為首的黑社會性質(zhì)組織，干擾、破壞企業(yè)正常生產(chǎn)、經(jīng)營及個人正常生活、工作，致使部分企業(yè)難以為繼、瀕臨破產(chǎn)，被害人及家人身負(fù)巨債、婚姻破裂、家破人亡，嚴(yán)重擾亂社會經(jīng)濟(jì)、生活秩序。

（一）該涉黑組織有明確的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員相對固定，并有明確的層級和職責(zé)分工，且已形成一定的組織紀(jì)律、活動規(guī)約。

以同案人李克明為首的黑社會性質(zhì)組織成員眾多，組織成員達(dá)50余人，該組織有明確的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員固定，組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，內(nèi)部分工明確。同案人李克明及其外甥宋文軍處于核心地位，他們對其他組織成員及組織獲取的經(jīng)濟(jì)利益具有絕對的支配權(quán)，是該組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。同案人周三鈞、何金平、劉旭靈、肖文、張迪、余總、羅超、龍容海、楊彩虹等分別作為公司的人事、財務(wù)、貸前、貸后、業(yè)務(wù)部門的主管，分別帶領(lǐng)手下員工積極參加違法犯罪活動，多次為主參加組織犯罪并在組織處于重要地位，為該組織的骨干成員。同案人劉杏、李亞軍、龍過、謝杭橙、劉士平、朱某某、余星紅、符某某、李亞軍、劉某某、龔鳳陸續(xù)加入該組織，并在組織領(lǐng)導(dǎo)者、骨干成員的指派下積極參加一系列違法犯罪活動，為該組織的積極參與者。其他同案人彭超、徐某某、劉某某、李鵬、陳某某、彭某某、管某某、高嗎、譚凱、周偉、廖健康、馬正午、龍年、唐某某、王鵬、周明明、吳某某、張湘春、鳳建華、汪某某、黃某某、劉某某、宋某某為該黑社會性質(zhì)組織犯罪集團(tuán)的一般參與者。

同案人李克明為首的黑社會性質(zhì)組織在發(fā)展過程中形成了一系列成文的被組織成員認(rèn)可的組織規(guī)矩，主要內(nèi)容有：1.上下級之間尊卑有別，等級森嚴(yán)。李克明是四家公司的老板（實際掌權(quán)人），是最高的領(lǐng)導(dǎo)，給每間公司安排不同的法人代表，組織成員稱李克明為“李總”，宋文軍為“宋總”；2.李克明是整個組織的老大，出門催收要安排盡可能多的人手陪同，一為充面子，二為保護(hù)其安全；3.要求培訓(xùn)“上崗”，傳授“套路貸”的手段方法；4.制定人員流動機(jī)制，根據(jù)員工個性特征在工作中實行隨時調(diào)崗；5.出臺相關(guān)制度，實行績效獎懲；6.該組織以公司的形式組織、領(lǐng)導(dǎo)、支持員工的違法犯罪活動，還給與一定的拘留補(bǔ)償；7.各級領(lǐng)導(dǎo)審批權(quán)力有大小之分；8.各小組有催收任務(wù)時要統(tǒng)一行動，分工合作，聽候調(diào)遣；9.辦事要盡心盡力，成功收回債務(wù)會實行論功行賞。

（二）該涉黑組織具有雄厚的經(jīng)濟(jì)實力，通過實施違法犯罪活動獲取經(jīng)濟(jì)利益，并將所獲經(jīng)濟(jì)利益部分用于違法犯罪活動或者維系組織的生存、發(fā)展。

該犯罪集團(tuán)假借民間借貸之名，以中介服務(wù)為幌子，虛增債務(wù)，收取各種高額費用，制造虛假銀行流水，肆意認(rèn)定違約，通過暴力、軟暴力、虛假訴訟等催收方式，重新收取各種逾期費用，不斷非法斂財，涉案金額高達(dá)3.8億元，非法獲利數(shù)千萬元，形成了雄厚的經(jīng)濟(jì)實力。

李克明黑社會性質(zhì)組織將其掠取的非法利益中的一部分用于違法犯罪活動：一是用于購買暴力、軟暴力催收的各種作案工具，如棒球棍、鐵鏈、高音喇叭、冥幣、油漆、502膠水、手機(jī)電話等；二是用于組織維持運轉(zhuǎn)的開支，如租賃門面、購買辦公用品、購買GPS、配車鑰匙等各種費用；三是用于支付組織成員的工資福利、業(yè)務(wù)提成、獎金、入股分紅以及車補(bǔ)、油補(bǔ)、生活補(bǔ)助、組織集體活動的開支等；四是用于對組織成員被公安機(jī)關(guān)打擊處理的補(bǔ)償。

（三）該涉黑組織實施的行為具有暴力性、脅迫性、有組織性。

同案人李克明為首的黑社會性質(zhì)組織自2013年以來，多次采取暴力或滋擾、哄鬧、聚眾造勢等軟暴力手段，有組織的實施詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事等違法犯罪活動，為非作惡，稱霸一方，非法斂財，欺壓企業(yè)單位及受害群眾。

該犯罪集團(tuán)利用被害人急于用錢的心理，以“一證借款、無需抵押、當(dāng)天放款”為幌子，通過發(fā)放名片、到人民銀行征信中心尋找需要貸款的客戶等方式拉業(yè)務(wù)，采取虛構(gòu)出借人、誘騙被害人簽訂空白借款合同、虛增債務(wù)、制造虛假銀行流水、故意造成違約、轉(zhuǎn)單平賬、惡意壘高債務(wù)等手段對數(shù)百名借款人實施詐騙，詐騙金額高達(dá)數(shù)千萬元。

該組織經(jīng)常采取暴力或軟暴力等方式對逾期還款的被害人進(jìn)行催收，有組織的實施犯罪100余起：一是把被害人帶到公司，軟硬兼施威脅被害人還錢，不還錢不準(zhǔn)走，不聽招呼就通過吼罵、威嚇、打耳光等手段逼債，非法限制人身自由，甚至采取毆打、下跪、洗冷水澡等暴力手段，當(dāng)場搜身、強(qiáng)行手機(jī)轉(zhuǎn)賬，非法攫取被害人財物；二是對于不肯來公司的被害人，該涉黑組織成員多次反復(fù)上門催收，采取上門吵鬧、威脅、恐嚇、噴油漆字、堵鎖眼、撒冥幣、潑糞、高音喇叭喊還錢等軟暴力手段進(jìn)行滋擾，逼被害人還錢。三是對于有車輛抵押的被害人，利用GPS定位，把車偷偷扣到公司，通知被害人還款贖車，不還錢的把車賣掉抵債。四是對于通過催收實在不還錢的被害人，該組織以虛假出借人名義對被害人提起訴訟或申請仲裁，利用公權(quán)力謀取非法利益。

（四）通過實施違法犯罪活動稱霸一方，在一定區(qū)域和行業(yè)內(nèi)造成重大影響，嚴(yán)重影響司法公正，破壞經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序。

以同案人李克明為首的涉黑組織通過實施搶劫、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等違法犯罪行為，為非作歹，欺壓群眾，毆打致宋某某、楊某某、劉某某、龔某某、任某某、黃某某等十余名被害人受傷，對被害人及家人生活不斷騷擾，使其產(chǎn)生嚴(yán)重的恐懼心理，感覺人生安全得不到保障。該涉黑組織通過有組織實施敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等違法犯罪活動，采取暴力或軟暴力方式催收，對大量企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營造成重大影響，生產(chǎn)計劃受阻，資金鏈斷裂，企業(yè)經(jīng)營陷入困境，特別是對一部分無力償還借款的企業(yè)，該涉黑組織采取偽造證據(jù)、隱瞞事實、捏造虛假債務(wù)等方式，到仲裁委申請仲裁或進(jìn)行虛假訴訟，申請執(zhí)行被害人財產(chǎn)，牟取非法利益，致使多家企業(yè)停產(chǎn)、破產(chǎn)，在本市武陵區(qū)、鼎城區(qū)、柳葉湖管理區(qū)等地造成惡劣影響，嚴(yán)重破壞了當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)秩序和社會生活秩序。

二、詐騙罪

1.2017年8月11日，被害人高某某因做生意需要資金周轉(zhuǎn)，到**公司找李克明借款，簽訂90萬元的借款合同，扣除中介服務(wù)費、業(yè)務(wù)費等費用后，通過制造虛假銀行資金走賬流水，實際到賬金額50.65萬元。簽訂合同中，周三鈞是業(yè)務(wù)員，得提成7000元，安排何金平為面審員、外訪員并對高某某車輛安裝GPS，得外訪費200元，方勝利簽合同，李克明審批放款。每周按期還款，至2018年1月23日還款27.72萬元后還清，共還款87.78萬元。

2017年12月27日，被害人高某某因無資金償還第一次借款的余款，又到**公司找李克明借款，簽訂72萬元的借款合同，扣除中介服務(wù)費、業(yè)務(wù)費等費用后，通過制造虛假銀行資金走賬流水，實際到賬金額35.05萬元。簽訂合同中，李克明安排李亞軍與高某某簽合同，面審員為周三鈞，外訪員為宋文軍、李亞軍。每周按期還款，至2018年3月20日還款30.88萬元后還清，共還款56.92萬元。

2018年4月4日，高某某再次到**公司找李克明借款，被騙與出借人李某某、周三鈞簽訂90萬元的借款合同、補(bǔ)充合同等，分48周還款，每周還16800元，與**公司簽訂中介服務(wù)合同，自愿支付中介服務(wù)費18萬元，每四周支付一次（擔(dān)保費/中介服務(wù)費）79200元。以一輛奔馳轎車作抵押，并以常德**置業(yè)公司名下的4個門面網(wǎng)簽作抵押。通過制造90萬元的虛假資金走賬流水，扣除18萬中介服務(wù)費、一期本金16800元，擔(dān)保費79200元、業(yè)務(wù)費56000元、GPS安裝費1500元等，實際得款56.65萬元。簽訂合同中，李克明是業(yè)務(wù)員，安排李亞軍與高某某簽合同，得提成2.4萬元，李克明安排周三鈞辦理4個門面的網(wǎng)簽抵押，放款走賬為宋某某。還款一期16800元后，李克明公司被公安機(jī)關(guān)查獲后沒有還款。

2.2017年8月17日，被害人蘇某某通過與*乙公司簽訂中介服務(wù)合同，與出借人李某某簽訂20萬元的借款合同，楊清作為借款擔(dān)保人，2017年9月6日，蘇某某借款逾期以后，肖文、謝杭橙威脅逼迫楊某某還款一期違約金3150元給宋某某。2017年9月8日，楊某某怕產(chǎn)生更多的費用，不得已接受李克明提出的94900元，楊清將94000元的現(xiàn)金交給宋某某，拿到結(jié)清證明。

3.2018年4月4日，被害人余某某到**借款，被害人向宋某某繳納外訪費300元后，龍容海安排劉杏、彭超為其外訪，被害人余某某將自己的一輛車牌為湘******海馬S5越野車抵押給公司，簽訂6萬元借款合同，并制造5萬元的虛假資金走賬流水，實際到手2.042萬元，總共還款1050元。

4.2018年4月9日，被害人黃某某因急需用錢，到武陵區(qū)**公司借款5萬元，被騙與公司簽訂6萬元的借款合同，借款期限48周，月利率3%，每周還本金1050元，每四周支付一次利息費用2970元，中介服務(wù)費3000元，如違反相關(guān)合同約定，中介服務(wù)費不返還外，逾期償還利息及其它費用的，每日按逾期利息額及支付其它費用金額的2%支付違約金，逾期償還本金的，還需每日按借款總金額的0.3%支付違約金，并用其一輛豐田漢蘭達(dá)作為抵押，通過制造虛假資金走賬流水，實際到手金額為33950元。簽訂合同中，業(yè)務(wù)員為龍年，得業(yè)務(wù)提成2000元，前臺接待為宋某某，外訪、簽合同為劉杏，得外訪費300元。尚未還款公司被公安機(jī)關(guān)查封。

5.2018年4月11日，被害人胡某某到武陵區(qū)**公司借款8萬，被騙與出借人肖某某簽訂10萬元的借款合同，借款期限48周，月利率3%，每周還本金1680元，每四周支付一次利息費用10400元，中介服務(wù)費28000元，約定總共還款224800元。通過制造虛假資金走賬流水，實際到手金額為29620元，并用其本田CRV越野車作為抵押。簽訂合同中，前臺接待為宋某某，收到胡某某外訪費1500元，面審員為周三鈞，業(yè)務(wù)員為周明明，宋文軍安排羅超、龍年外訪，簽合同為龍容海、馬正午。未還款公司即被查獲。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為常德市公安局武陵分局移送認(rèn)定的事實不清，證據(jù)不足：第一，宋某某是否構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪，證據(jù)存疑。宋某某于2018年3月加入李克明的公司從事前臺工作，同年4月12日該公司被查獲，宋某某主觀上是否明知李克明的公司是以實施違法犯罪為主要活動的組織，證據(jù)存疑。第二，宋某某是否構(gòu)成詐騙罪，證據(jù)存疑。宋某某參與了高某某、蘇某某、余某某、黃某某、胡某某五筆借款的前臺接待、收外訪費、協(xié)助放款等工作，其中，蘇某某的借款事實不清、證據(jù)不足，是否構(gòu)成詐騙罪，證據(jù)存疑；剩余四筆借款可以認(rèn)定為詐騙罪，但宋某某作為公司新進(jìn)員工依據(jù)崗位職責(zé)實施了接待、收費、放款等行為，其主觀上是否明知該公司具有非法占有被害人財物的故意，證據(jù)存疑。綜上，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對宋某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向常德市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向常德市武陵區(qū)人民法院提起自訴。

湖南省常德市武陵區(qū)人民檢察院　　

2019年8月26日