南澗彝族自治縣人民檢察院

不起訴決定書

南檢二部刑不訴〔2020〕29號

被不起訴人高某某，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼5329261992********，漢族，專科畢業(yè)文化，戶籍所在地云南省大理白族自治州南澗彝族自治縣，住云南省大理州南澗縣**鎮(zhèn)**村民委員**村**號。2019年11月26日因涉嫌非法經(jīng)營罪、高利轉(zhuǎn)貸罪被南澗彝族自治縣公安局刑事拘留，同年12月6日被南澗彝族自治縣公安局取保候?qū)彛?020年5月27日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由南澗彝族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人高某某涉嫌非法經(jīng)營罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年2月5日向移送本院審查起訴。本院于2020年3月5日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年4月30日第二次退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月26日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月24日延長審查起訴期限15日。

南澗彝族自治縣公安局移送審查起訴認(rèn)定:?

犯罪嫌疑人潘某甲，為便于向銀行貸款，于2014年3月7日登記注冊了南澗**裝飾有限公司，潘某甲為公司法定代表人，公司經(jīng)營范圍為室內(nèi)外工程設(shè)計(jì)及施工、園林綠化等，在公司經(jīng)營期間，除做經(jīng)營范圍內(nèi)工程外，犯罪嫌疑人潘某甲為牟取非法利益，聘請犯罪嫌疑人潘某乙負(fù)責(zé)具體管理公司及業(yè)務(wù)辦理，聘請李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某丙為公司財(cái)務(wù)人員，以**寄售行、南澗**裝飾有限公司、**酒店為掩護(hù)，伙同犯罪嫌疑人潘某乙、李某甲、李某乙、鄭某某、趙某某、張某甲、楊某甲、段某某、高某某、熊某某、何某某、李某丙，實(shí)施使用POS機(jī)終端非法經(jīng)營、高利轉(zhuǎn)貸、開設(shè)賭場、詐騙等犯罪行為。其中使用POS機(jī)終端非法經(jīng)營以來共非法套現(xiàn)37384342.02元?，非法獲利521547.28元；高利轉(zhuǎn)貸3889.1784萬元，非法獲利532.9萬元；開設(shè)賭場抽頭漁利超3萬元；詐騙所得4.2萬元。詳細(xì)情況如下：

1、犯罪嫌疑人潘某甲，為牟取非法利益，2014年9月至2019年9月間，聘請犯罪嫌疑人潘某乙負(fù)責(zé)管理南澗**裝飾有限公司、**寄售行及具體業(yè)務(wù)，聘請犯罪嫌疑人李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某丙等人為公司財(cái)務(wù)人員。在潘某甲的總體組織指揮下，潘某乙負(fù)責(zé)實(shí)際管理和具體業(yè)務(wù)辦理，段某某參與管理，李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某丙負(fù)責(zé)會計(jì)財(cái)務(wù)工作，冒用大理市**百貨經(jīng)營部、昆明**貿(mào)易有限公司、南澗縣**酒店、南澗縣**珠寶華聯(lián)金店、南澗縣**新元泰商行的名稱辦理了“**”、“**”公司的POS機(jī)，并綁定潘某乙個(gè)人銀行卡，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，通過虛構(gòu)交易，使用POS機(jī)終端套現(xiàn)進(jìn)行非法經(jīng)營犯罪活動，期間共非法套現(xiàn)37787922.03元，非法獲利521904.09元。?犯罪嫌疑人潘某乙、李某甲、段某某、高某某、熊某某、何某某、李某丙實(shí)施犯罪事實(shí)如下：

（1）、犯罪嫌疑人潘某乙，2014年底至2019年9月29日間，受雇于犯罪嫌疑人潘某甲，月工資4000元，根據(jù)潘某甲安排，負(fù)責(zé)實(shí)際管理**裝飾有限公司、**寄售行和具體業(yè)務(wù)辦理，在2015年間，以**寄售行的名義辦理POS機(jī)后綁定其二張銀行卡，在未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)情況下，通過虛構(gòu)交易，使用POS機(jī)終端套現(xiàn)進(jìn)行非法經(jīng)營犯罪活動，期間共非法套現(xiàn)37787922.03元，非法獲利521904.09元。?

（2）、犯罪嫌疑人段某某，與犯罪嫌疑人潘某甲系夫妻關(guān)系，在犯罪嫌疑人潘某甲以**寄售行、**裝飾有限公司為掩護(hù)，使用POS機(jī)終端套現(xiàn)從事非法經(jīng)營犯罪活動期間，參與管理并從中共同獲益。?

（3）、犯罪嫌疑人李某甲，于2014年8月28日至2015年3月17日和2018年7月30日至2019年9月27日期間，受雇于犯罪嫌疑人潘某甲，月工資3000元，根據(jù)潘某甲、潘某乙安排，負(fù)責(zé)對潘某甲經(jīng)營的**大酒店、**裝飾有限公司、**寄售行等相關(guān)經(jīng)營場所的賬務(wù)進(jìn)行登記及部分業(yè)務(wù)進(jìn)行辦理。其在職期間，犯罪嫌疑人潘某甲、潘某乙通過使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)獲取非法利益，犯罪嫌疑人李某甲作為財(cái)物人員，應(yīng)當(dāng)知道潘某甲、潘某乙從事使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)的業(yè)務(wù)為犯罪行為，仍然根據(jù)潘某乙的安排，參與非法經(jīng)營業(yè)務(wù)辦理，協(xié)助潘某乙對相關(guān)賬目進(jìn)行登記。經(jīng)對**資金日記賬進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，李某甲在職期間經(jīng)手登記代刷、代還信用卡金額4203829元；經(jīng)手登記收取代刷、代還信用卡手續(xù)費(fèi)63325元。

（4）、犯罪嫌疑人高某某，于2015年3月22日至2015年12月2日期間，受雇于犯罪嫌疑人潘某甲，月工資1500元，根據(jù)潘某甲、潘某乙安排，負(fù)責(zé)對潘某甲經(jīng)營的**大酒店、**裝飾有限公司、**寄售行等相關(guān)經(jīng)營場所的賬務(wù)進(jìn)行登記。其在職期間，犯罪嫌疑人潘某甲、潘某乙通過使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)獲取非法利益，犯罪嫌疑人高某某作為財(cái)物人員，應(yīng)當(dāng)知道潘某甲、潘某乙從事使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)的業(yè)務(wù)為犯罪行為，仍然根據(jù)潘某乙的安排協(xié)助潘某乙對相關(guān)賬目進(jìn)行登記。經(jīng)對**資金日記賬進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，高某某在職期間經(jīng)手登記代刷、代還信用卡金額5214304元；經(jīng)手登記收取代刷、代還信用卡手續(xù)費(fèi)85735元。

（5）、犯罪嫌疑人熊某某，于2015年12月2日至2017年8月31日期間，受雇于犯罪嫌疑人潘某甲，月工資2200元，根據(jù)潘某甲、潘某乙安排，負(fù)責(zé)對潘某甲經(jīng)營的**大酒店、**裝飾有限公司、**寄售行等相關(guān)經(jīng)營場所的賬務(wù)進(jìn)行登記及部分業(yè)務(wù)進(jìn)行辦理。其在職期間，犯罪嫌疑人潘某甲、潘某乙通過使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)獲取非法利益，犯罪嫌疑人熊某某作為財(cái)物人員，應(yīng)當(dāng)知道潘某甲、潘某乙從事使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)的業(yè)務(wù)為犯罪行為，仍然根據(jù)潘某乙的安排，協(xié)助潘某乙對相關(guān)賬目進(jìn)行登記。經(jīng)對**資金日記賬進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，熊某某在職期間經(jīng)手登記代刷、代還他人信用卡金額12679690元；經(jīng)手登記收取代刷、代還信用卡手續(xù)費(fèi)284784元。

（6）、犯罪嫌疑人何某某，于2017年9月1日至2017年10月30日期間，受雇于犯罪嫌疑人潘某甲，月工資2200元，根據(jù)潘某甲、潘某乙安排，負(fù)責(zé)對潘某甲經(jīng)營的**大酒店、**裝飾有限公司、**寄售行等相關(guān)經(jīng)營場所的賬務(wù)進(jìn)行登記及部分業(yè)務(wù)進(jìn)行辦理。其在職期間，犯罪嫌疑人潘某甲、潘某乙通過使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)獲取非法利益，犯罪嫌疑人何某某作為財(cái)物人員，應(yīng)當(dāng)知道潘某甲、潘某乙從事使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)的業(yè)務(wù)為犯罪行為，仍然根據(jù)潘某乙的安排，協(xié)助潘某乙對相關(guān)賬目進(jìn)行登記。經(jīng)對**資金日記賬進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，何某某在職期間經(jīng)手登記代還他人信用卡金額1628820元；經(jīng)手登記收取代刷、代還信用卡手續(xù)費(fèi)40790元。

（7）、犯罪嫌疑人李某丙，于2017年10月30日至2018年7月27日期間，受雇于犯罪嫌疑人潘某甲，月工資3000元，根據(jù)潘某甲、潘某乙安排，負(fù)責(zé)對潘某甲經(jīng)營的**大酒店、**裝飾有限公司、**寄售行等相關(guān)經(jīng)營場所的賬務(wù)進(jìn)行登記及部分業(yè)務(wù)進(jìn)行辦理。其在職期間，犯罪嫌疑人潘某甲、潘某乙通過使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)獲取非法利益，犯罪嫌疑人李某丙作為財(cái)物人員，應(yīng)當(dāng)知道潘某甲、潘某乙從事使用POS機(jī)為他人非法套現(xiàn)的業(yè)務(wù)為犯罪行為，仍然根據(jù)潘某乙的安排，協(xié)助潘某乙對相關(guān)賬目進(jìn)行登記。經(jīng)對**資金日記賬進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，何某某在職期間經(jīng)手登記代還他人信用卡金額4478220元；經(jīng)手登記收取代刷、代還信用卡手續(xù)費(fèi)51522元。

2、犯罪嫌疑人潘某甲，為牟取非法利益，2014年8月至2018年8月間，聘請犯罪嫌疑人潘某乙負(fù)責(zé)管理南澗**裝飾有限公司、**寄售行具體業(yè)務(wù)，聘請犯罪嫌疑人李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某丙等人為公司財(cái)務(wù)人員，以**酒店作抵押分五次向中國工商銀行南澗支行貸款共計(jì)6500萬元，李某乙參與貸款業(yè)務(wù)辦理，使用段某某的名義以**賓館作抵押分四次向中國農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款共計(jì)1558萬元，共計(jì)獲取貸款8058萬元。獲取貸款后，在潘某甲的總體組織指揮下，潘某乙負(fù)責(zé)實(shí)際管理和具體業(yè)務(wù)，段某某參與管理，李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某丙負(fù)責(zé)會計(jì)財(cái)務(wù)工作，通過云南**園林景觀工程有限公司、南澗縣**花卉、南澗縣**有限公司、南澗縣**加工銷售責(zé)任有限公司賬戶以及張某甲、祁某某、徐某某、左某某、劉某某等人的賬戶進(jìn)行走賬，并將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利。期間高利轉(zhuǎn)貸金額達(dá)3879.1784萬元；非法獲利532.9萬元。具體高利轉(zhuǎn)貸情況如下：

（1）、2014年8月26日向中國工商銀行南澗支行貸款1500萬元，通過第三方轉(zhuǎn)移支付到云南**園林景觀工程有限公司賬戶上（賬號241103010********），支付2萬元費(fèi)用后將1498萬元走賬到南澗**商貿(mào)有限責(zé)任公司賬戶上（賬號54000143********）。后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利，其中轉(zhuǎn)貸給張某乙200萬元，非法獲利50萬元；轉(zhuǎn)貸給常某某100萬元，非法獲利10萬元；轉(zhuǎn)貸給胡某某50萬元，非法獲利3.5萬元。另轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)人員李某甲賬戶上（賬號62236902********）400萬元流回**裝飾有限公司對公賬號用于高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金750萬元，非法獲利63.5萬元。

（2）、2015年8月26日向中國工商銀行南澗支行貸款1500萬元，通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（賬號54000085********）1300萬元和南澗縣**木業(yè)有限公司賬戶上（賬號530017175360********）200萬元，后走賬到南澗縣**工銷售有限責(zé)任公司（賬號54000144********）賬戶上和南澗縣**汽車有限公司（25150476090********）賬戶上。后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利，其中轉(zhuǎn)貸給南澗縣**銷售有限責(zé)任公司法人左某某100萬元，非法獲利20萬元；轉(zhuǎn)貸給張某丙40萬元，非法獲利10.8萬元。另轉(zhuǎn)回**裝飾有限公司對公賬號150萬元用于高利轉(zhuǎn)貸，轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶286760元流回**裝飾有限公司對公賬號用于高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金318.676萬元，非法獲利30.8萬元。

（3）、2016年9月2日向中國工商銀行南澗支行貸款1300萬元。通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（賬號5400?0085?********）500萬元、南澗縣**木業(yè)有限公司賬戶上（賬號25150476190********）500萬元和張某甲賬戶上（賬戶62122625150********）300萬元，后走賬到南澗縣**食品有限公司（賬號25150476090********）賬戶上和南澗縣**銷售有限責(zé)任公司（25150476090********）賬戶上。后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利，其中轉(zhuǎn)貸給楊某乙400萬元，非法獲利67.2萬元；轉(zhuǎn)貸給李某丁70萬元，非法獲利19.6萬元。轉(zhuǎn)回**裝飾公司對公賬戶260萬元用于高利轉(zhuǎn)貸；轉(zhuǎn)到段某某賬戶50萬元和潘某乙賬戶73.5024萬元流回**裝飾公司對公賬戶進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金853.5024萬元，非法獲利86.8萬元。

（4）、2017年9月2日向中國工商銀行南澗支行貸款1200萬元，通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（賬號54000085********）450萬元、張某甲賬戶上（賬號62122625150********）450萬元和徐某某賬戶上（賬號6217?0039500********）300萬元，并將300萬元直接高利轉(zhuǎn)貸給楊某乙，獲利50萬元。將其中450萬元走賬到潘某丙賬戶上（賬號62236924********），后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人，其中轉(zhuǎn)貸給李某戊30萬元，非法獲利9萬元；轉(zhuǎn)貸給施某某（周某某）20萬元，非法獲利1萬；轉(zhuǎn)貸給袁某某50萬元，非法獲利63萬元，轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶上65萬元流回**裝飾有限公司對公賬戶進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金465萬元，非法獲利123萬元。

（5）、2018年9月28日向中國工商銀行南澗支行貸款1000萬元。通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（54000085********）450萬元、張某甲賬戶上（賬號62122625150********）350萬元和祁某某賬戶上（賬號62122625150********）200萬元，并將其中400萬元直接高利轉(zhuǎn)貸給楊某乙，非法獲利120萬元。并走賬到潘某乙、潘某己銀行賬戶上進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸獲利，其中轉(zhuǎn)貸給蔣某某30萬元，非法獲利10.8萬元；轉(zhuǎn)貸給袁某某15萬元，非法獲利8.1萬元；轉(zhuǎn)貸給錢某某10萬元，非法獲利0.2萬元；轉(zhuǎn)貸給李某己70萬元，非法獲利0.5萬；轉(zhuǎn)貸給李某庚30萬元，非法獲利3.6萬元，轉(zhuǎn)回**裝飾公司賬戶25萬元。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)580萬元，獲利143.2萬元。?

（6）、2016年3月7日向中國農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款420萬元，通過第三方賬戶南澗縣**銷售責(zé)任有限公司對公賬戶(243196010********)后，高利轉(zhuǎn)貸給顏某某160萬，非法獲利1.6萬元，轉(zhuǎn)給潘某乙賬戶34萬元流回**裝飾公司對公賬號進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)194萬元，獲利1.6萬元。

（7）、2017年3月9日向中國農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款420萬元，通過第三方賬戶南澗縣**銷售責(zé)任有限公司對公賬戶（賬號243196010********）后，走賬到南澗縣**汽車有限責(zé)任公司賬戶上（賬號25150476090********），轉(zhuǎn)到**裝飾有限公司對公賬戶330萬元，轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶90萬元流回**裝飾有限公司對公賬戶。3月10日高利轉(zhuǎn)貸給楊某乙300萬元，獲利42萬元。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)420萬元，獲利42萬元。

（8）、2018年3月13日向中國農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款298萬元，通過第三方劉某某賬戶（賬號6228?4533?400********）后，高利轉(zhuǎn)貸給楊某乙300萬，（月息2.8分，扣除一月利息8.4萬，實(shí)轉(zhuǎn)291.6萬）；轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶6.4萬后轉(zhuǎn)回**裝飾公司對公賬號進(jìn)行放貸。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)298萬元，獲利42萬元。

經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為南澗彝族自治縣公安局認(rèn)定的高某某涉嫌犯罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對高某某不起訴。

南澗彝族自治縣人民檢察院

2020年7月9日

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