遼寧省義縣人民檢察院

不起訴決定書

義檢公訴刑不訴〔2019〕19號

被不起訴人顧某某，男，1972年**月**日出生，居民身份證號碼2107271972********，漢族，高中文化，個體業(yè)者，戶籍所在地及住所地遼寧省錦州市義縣義州鎮(zhèn)**路**號（**酒店），因涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2017年9月20日被義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由義縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人顧某某涉嫌詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2018年2月27日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實不清，證據(jù)不足，退回補充偵查兩次（自2018年4月11日至5月4日、自2018年6月19日至7月3日），延長審查起訴期限三次（自2018年3月27日至4月11日、自2018年6月4日至6月19日、自2018年8月3日至8月18日）。

義縣公安局移送審查起訴認定：

1、義縣義州鎮(zhèn)居民顧某某于2012年6月11日在義縣工商銀行申請辦理一張牡丹貸記白金卡，卡號為43812600******，顧某某使用該信用卡惡意透支人民幣75966.23元，2015年12月27日之后至今沒有還款，工商銀行多次催收，顧某某也未還款，公安機關(guān)于2017年9月15日立為信用卡詐騙案進行偵查，2017年9月19日，犯罪嫌疑人顧某某主動到中國工商銀行義縣支行歸還惡意透支金額76570.82元，錢款全部還清，2017年9月20日，犯罪嫌疑人顧某某主動到公安機關(guān)投案自首，對其犯罪事實供認不諱。

2、2014年6月至2016年1月期間，犯罪嫌疑人顧某某將個人資產(chǎn)全部抵押給銀行，在負債1800萬元無償還能力的情況下，以約定月息2分，騙取于某某等15人人民幣200萬元，其中，犯罪嫌疑人顧某某用車牌號為遼G****6的福特轎車作擔(dān)保從李某某手騙取人民幣10萬元，后顧某某又將該車抵押給他人，顧某某又將面積為0.067公頃的林權(quán)證更改為10.067公頃后，作為保證騙取于某某人民幣118.5萬元。

經(jīng)本院審查認為，一、至2015年12月1日被不起訴人顧某某使用信用卡惡意透支本金共計人民幣49，940.02元，本案提起公訴時，信用卡詐騙罪立案標準惡意透支本金在3萬元以上，最高人民法院、最高人民檢察院于2018年11月28日公布司法解釋，信用卡詐騙罪惡意透支本金在5萬元以上，信用卡詐騙罪立案標準提高，被不起訴人顧某某惡意透支本金49，940.02元未達到新的立案標準，根據(jù)新的司法解釋，被不起訴人顧某某惡意透支行為不構(gòu)成信用卡詐騙罪。二、認定被不起訴人顧某某涉嫌詐騙犯罪事實不清、證據(jù)不足。被不起訴人顧某某借款時將資產(chǎn)抵押銀行貸款，但仍有*****值，另外在郭某某處有650萬元債權(quán)，兩者合計遠大于從被害人借款合計200萬元，因此，被不起訴人顧某某未達到資不抵債的程度，現(xiàn)有證據(jù)不足以證明被不起訴人顧某某具有非法占有他人財物的主觀故意；另本案現(xiàn)有證據(jù)不足以證明借款過程中被不起訴人顧某某實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人財物的行為，得款后被不起訴人沒有揮霍或用于非法活動，經(jīng)二次退回補充偵查，本院仍然認為被不起訴人顧某某構(gòu)成詐騙罪事實不清，證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對顧某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向錦州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向義縣人民法院提起自訴。

2019年8月2日