湖南省耒陽市人民檢察院

不起訴決定書

耒檢二部刑不訴〔2021〕2號(hào)

被不起訴人陳某某，男，1990年**月**日生，公民身份證3522031990********，漢族，高中文化，**新材料有限公司，職業(yè)經(jīng)商，戶籍地**東里**號(hào)**室，現(xiàn)住佛岡縣**街**號(hào)。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪于2017年09月05日被耒陽市公安局刑事拘留；同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被耒陽市公安局執(zhí)行逮捕，2018年02月09日被取保候?qū)彛?018年9月7日，被我院以涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪事實(shí)不清、證據(jù)不足不起訴。公安機(jī)關(guān)申請復(fù)議后，2018年11月23日，衡陽市人民檢察院認(rèn)為部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，需要重新進(jìn)一步偵查，而維持原不起訴決定，2019年02月03日取保候?qū)徠跐M解除。經(jīng)補(bǔ)充偵查，2020年7月3日耒陽市公安局提請本院批準(zhǔn)逮捕，本院于2020年7月23日作出存疑不捕決定，2020年7月27日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人吳昌領(lǐng)，浙江光正大律師事務(wù)所律師；

辯護(hù)人劉延泉，湖南教正律師事務(wù)所律師。

本案由耒陽市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人陳某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年7月27日向移送本院審查起訴。本院分別于同年9月11日、11月11日退回補(bǔ)充偵查，同年10月11日、12月11日耒陽市公安局重新移送審查起訴。本院分別于2020年8月26日、2021年1月11日延長審查起訴期限半個(gè)月。

耒陽市公安局移送審查起訴認(rèn)定：2013年以來，被不起訴人陳維輝為獲取非法利益，伙同其兒子、被不起訴人陳某某、情婦林美群（另案處理），趁耒陽市部分房產(chǎn)企業(yè)資金緊張之機(jī)，以其個(gè)人名義和其控制的清遠(yuǎn)市**機(jī)械有限公司（以下簡稱華峰公司）、佛岡錦欣新材料有限公司（錦欣公司）、佛岡天富五金制品有限公司（天富公司）等企業(yè)的名義，以上述企業(yè)購買原材料等經(jīng)營活動(dòng)需要流動(dòng)資金為名，先后向清遠(yuǎn)市佛岡縣農(nóng)村信用社、清遠(yuǎn)市清新區(qū)農(nóng)村信用社等金融機(jī)構(gòu)套取貸款資金，然后以1.2%至1.5%不等的月息轉(zhuǎn)貸給耒陽市景強(qiáng)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下稱景強(qiáng)公司）、耒陽市亞太房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下稱亞太公司）、耒陽市億金源房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（億金源公司）、耒陽市鑫業(yè)電工有限公司（稱鑫業(yè)公司）、耒陽市鑫亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（鑫亞公司）等多家企業(yè)使用獲取高額利差。具體犯罪事實(shí)如下：

一、向耒陽市景強(qiáng)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司高利轉(zhuǎn)貸4500萬元

2013年上半年，陳維輝得知景強(qiáng)公司在原耒陽冷庫有一塊地準(zhǔn)備開發(fā)，資金較為緊張，陳意欲合作，經(jīng)雙方多次協(xié)商談判后，無法達(dá)成一致。于是陳維輝提出以景強(qiáng)公司提供房、地產(chǎn)作抵押擔(dān)保，由陳維輝名下所控制的公司向銀行貸款，將所貸款借與景強(qiáng)公司使用。同年9月11日，景強(qiáng)公司法人代表李強(qiáng)強(qiáng)與陳維輝簽訂《借款協(xié)議書》，約定由景強(qiáng)公司提供價(jià)值4000萬元以上的抵押物作擔(dān)保，由陳維輝出面向金融機(jī)構(gòu)貸款，所得款項(xiàng)2000萬元轉(zhuǎn)貸給景強(qiáng)公司，景強(qiáng)公司按月利率1.3％向陳維輝支付利息。2013年10月18日，在陳維輝與其子、被不起訴人陳某某的共同操作下，陳維輝利用景強(qiáng)公司提供的抵押物擔(dān)保，以錦欣公司需要購買原材料為名，從佛岡縣農(nóng)村信用社套取貸款2700萬元（貸款年利率8.487%)。同月21日、22日，陳維輝將其中2000萬元通過錦欣公司賬戶分三筆轉(zhuǎn)入景強(qiáng)公司賬戶，借與景強(qiáng)公司使用。從同月23日起，景強(qiáng)公司通過景強(qiáng)公司、耒陽市聚義貿(mào)易有限公司、文小英、文紅艷等公私賬號(hào)向陳維輝支付本息。至2016年6月6日止，景強(qiáng)公司所借陳維輝2000萬元本金己全部還清。2014年1月10日，陳維輝利用景強(qiáng)公司提供的抵押物擔(dān)保，以華峰公司需要經(jīng)營流動(dòng)資金為名從清遠(yuǎn)市清新區(qū)農(nóng)村信用社套取貸款3500萬元（貸款年利率8.4%))。當(dāng)日，陳維輝將其中的2500萬元通過華峰公司賬戶分五筆轉(zhuǎn)入景強(qiáng)公司賬戶，景強(qiáng)公司向陳維輝出具了一張2500萬元的借據(jù)，約定借款月利息1.3%。從同月16日起，景強(qiáng)公司通過周雯、景強(qiáng)公司、文小英、李強(qiáng)強(qiáng)、李麗等公私賬號(hào)向陳維輝支付利息。至該案立案時(shí)止，景強(qiáng)公司向陳維輝支付該4500萬元的借款利息共計(jì)16905538元，（陳維輝支付給銀行的貸款利息分別為：2013年10月21日至2016年6月6日1000萬元的利息1971704.45元；2013年10月22日至2016年6月6日1000萬元的利息1961984.94元；2014年1月10日至2017年8月7日2500萬元的利息6995596.56元）。陳維輝獲得轉(zhuǎn)貸利差5976252.05元，資金過橋費(fèi)60萬元，轉(zhuǎn)貸費(fèi)44萬元。

二、向陳春福高利轉(zhuǎn)貸300萬元。

2013年11月1日，陳維輝將錦欣公司2013年10月23日從佛岡縣農(nóng)村信用社套取的貸款700萬元（貸款年利率8.487%)，轉(zhuǎn)貸借給陳春福300萬元（約定借款月利率為2%)，并收取利息6萬元。2013年11月14日、11月20日陳春福分別歸還陳維輝、200萬元、100萬元。陳維輝獲得轉(zhuǎn)貸利差為46048.77元。

三、向李強(qiáng)強(qiáng)高利轉(zhuǎn)貸500萬元

2014年1月24日，陳維輝將華峰公司2014年1月22日從清遠(yuǎn)市清新區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社套取的貸款1000萬元（年利率8.4%)，轉(zhuǎn)貸借給李強(qiáng)強(qiáng)500萬元（約定月息2%)；于2014年2月28日收取利息10萬元、3月28日收取利息10萬元。陳維輝獲得轉(zhuǎn)貸利差為130000元。

四、向亞太房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、億金源房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、鑫業(yè)電工有限公司高利轉(zhuǎn)貸2600萬元

2014年12月24日，陳維輝將華峰公司獲取的貸款100萬元借給張建華使用。2015年2月1日陳將此100萬元、為鼎盛公司墊還的90萬元本金、元月借給張建華的100萬元以及應(yīng)收鼎盛公司的利息912600元、滯納金13萬元，加上另外補(bǔ)給張建華的105.74萬元（實(shí)際補(bǔ)款100萬元），湊足500萬元借給亞太公司股東張建華，約定如在2015年繼續(xù)申請銀行貸款則利息按1.5%計(jì)算收取，如不需要貸款，則利息按3.5％計(jì)算收取。2015年6月至7月，與張建華相關(guān)的耒陽市亞太房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、耒陽市億金源房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、耒陽市鑫業(yè)電工有限公司三家公司（張建華均占有股份）提供抵押物擔(dān)保，由陳維輝以其所控制的清遠(yuǎn)華峰公司需經(jīng)營流動(dòng)性資金的名義，從清遠(yuǎn)市清新區(qū)農(nóng)村信用社套取貸款4100萬元（貸款月利率：0.6533%)，陳維輝將其中500萬元轉(zhuǎn)貸給耒陽市亞太房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、500萬元轉(zhuǎn)貸給耒陽市億金源房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、1600萬元轉(zhuǎn)貸給耒陽市鑫業(yè)電工有限公司使用并按月利率1.5％收取利息。在轉(zhuǎn)貸過程中，陳維輝與張建華于2015年7月10日雙方簽訂了一份結(jié)算清單，將陳之前應(yīng)收張建華的利息及2015年6月18日轉(zhuǎn)貸的200萬元、19日轉(zhuǎn)貸的80萬元、29日轉(zhuǎn)貸的200萬元的利息和2015年2月所借給亞太公司股東張建華的500萬元全部從中抵除扣回后，支付余款8643140元給張建華，算作耒陽市亞太房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、耒陽市億金源房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、耒陽市鑫業(yè)電工有限公司三家公司共計(jì)2600萬元借款。三家公司按月息1.5％支付陳維輝利息，截止立案時(shí)止，陳氏父子共收取上述三家公司利息共計(jì)3187226元。支付銀行貸款利息2643316.75元，共計(jì)獲取轉(zhuǎn)貸利差543909.25元。

五、向耒陽市鑫亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司高利轉(zhuǎn)貸3000萬元

2016年7月至2017年元月，陳維輝利用耒陽市鑫亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供的抵押物擔(dān)保，以錦欣公司需要經(jīng)營性流動(dòng)資金之名，從佛岡縣農(nóng)村信用社套取貸款3900萬元（貸款月利率：0.5264%)。陳維輝將其中的3000萬元轉(zhuǎn)貸給耒陽市鑫亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司使用并按月利率1.2％收取利息。至立案時(shí)止，陳氏父子共收取鑫亞房地產(chǎn)開發(fā)有限公司利息共計(jì)186萬元。支付銀行貸款利息1671286.29元，共獲取轉(zhuǎn)貸利差188713.71元。

在上述高利轉(zhuǎn)貸操作過程中，陳維輝起積極主導(dǎo)的作用，從與耒陽的相關(guān)企業(yè)商談轉(zhuǎn)貸、簽訂借款協(xié)議及聯(lián)系貸款銀行。被不起訴人陳某某則積極配合陳維輝與銀行信貸人員溝通貸款事項(xiàng)，向相關(guān)企業(yè)收集、向相關(guān)銀行遞交貸款資料，向耒陽相關(guān)借款企業(yè)催收利息，替陳維輝管理相關(guān)轉(zhuǎn)貸賬目，在陳維輝高利轉(zhuǎn)貸牟利起到重要協(xié)從作用。

陳維輝、陳某某套取銀行資金進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸一案獲利數(shù)額及資金情況，2019年7月19日經(jīng)湖南安信聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定，結(jié)論如下：累計(jì)套取銀行貸款32720萬元，共計(jì)轉(zhuǎn)貸10900萬元。截至2017年08月07日止，轉(zhuǎn)貸已實(shí)現(xiàn)的獲利為6,884,923.78元，暫未實(shí)現(xiàn)的得利為4,453,768.66元，另收取了轉(zhuǎn)貸費(fèi)440,000.00元、過橋費(fèi)600,000.00元。

2017年2月，陳維輝為從廣東省清遠(yuǎn)市清新區(qū)農(nóng)村信用社貸款900萬元，通過微信發(fā)送一份廣東省普寧市人民法院“關(guān)于將被執(zhí)行人湖南省**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、謝秋根、謝致政、謝致榮、謝良菊從失信被執(zhí)行人名單庫中刪除”的執(zhí)行決定書給其兒子陳某某，要陳某某依照樣本文書制作廣東省普寧市人民法院執(zhí)行決定書。按陳維輝要求，被不起訴人陳某某修改了文書相關(guān)內(nèi)容，通過電腦軟件制作了普寧市人民法院執(zhí)行決定書（2016）粵5281執(zhí)594號(hào)之一、(2017）粵875執(zhí)96號(hào)之一、(2017）粵5281執(zhí)恢8號(hào)和（2017)粵5281執(zhí)恢8號(hào)之一等四個(gè)普寧市人民法院執(zhí)行決定文書，后陳某某通過微信將制作的四份普寧市人民法院文書發(fā)給陳維輝。陳維輝、陳某某被抓后，耒陽市公安局民警從兩人微信記錄中調(diào)取了該四份文書。

目前除鑫亞公司所欠2900萬元借款處于訴訟階段外，其他公司所借陳維輝款項(xiàng)己全部還清，且景強(qiáng)公司還替華峰公司代還了銀行貸款580萬元及利息617194.20元，鑫業(yè)電工替天富五金公司償還銀行貸款本金800萬元及利息1178487.07元。億金源公司替天富五金公司償還銀行貸款60萬元及利息57791.55元。

經(jīng)本院審查，本院認(rèn)為耒陽市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。一是被不起訴人陳某某在高利轉(zhuǎn)貸案中為續(xù)簽合同、催收貸款、整理資料起了一定的幫助作用，但其主觀上是否有高利轉(zhuǎn)貸犯罪的犯罪故意事實(shí)不清；二是被不起訴人陳某某客觀上是否非法牟利沒有查實(shí)；三是其行為是否會(huì)給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或存在重大現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不確定；四是是否嚴(yán)重破壞了金融管理秩序沒有證據(jù)證實(shí)。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對陳某某不起訴。

被不起訴人陳某某如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

湖南省耒陽市人民檢察院　　

2021年1月26日

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