吉安縣人民檢察院

不起訴決定書

吉縣檢刑不訴〔2020〕19號

被不起訴人鄧某某，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號碼3624221963********，漢族，?？莆幕?，2012年3月至2016年3月任吉水縣**小額貸款有限公司信貸部經(jīng)理,戶籍地和住所地均為江西省吉安市吉水縣**鎮(zhèn)**道**號**棟**單元**室。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年12月20日被吉安市公安局取保候?qū)彙?019年4月4日由吉安市人民檢察院決定取保候?qū)彛?020年4月2日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由吉安市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人鄧某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月29日向本院移送審查起訴。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

吉安市公安局移送審查起訴認定：

2012年3月15日，廖某甲、謝某某（均另案處理）出資一個億成立吉水縣**小額貸款有限公司（以下簡稱：**公司），其中廖某甲實際占股90%，謝某某占股10%。廖某甲任公司董事長，負責匯豐公司的全面事務(wù)，謝某某任公司總經(jīng)理，廖某甲的弟弟廖某乙擔任公司法人代表。

**公司成立之后，在經(jīng)營過程中以虛假借貸的名義抽走5000萬元的注冊資金，同時廖某甲安排工作人員以他人名義向吉水縣**銀行、吉安市**銀行等金融機構(gòu)采取抵押貸款方式為匯豐公司籌集資金來源。**公司在營業(yè)中采取帳內(nèi)、帳外利息的方式以高于銀行貸款利息4倍的利息借貸給汪某某、宋某某、郭某某等人，從中謀取利息差。**公司以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得金額巨大，其行為涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。

2012年3月至2016年3月期間，被不起訴人鄧某某擔任**公司信貸部經(jīng)理，主要負責為借款人擬寫借款合同以及借款憑據(jù)。鄧某某明知公司運營資金只有5000萬元，并且廖某甲會去各商業(yè)銀行等金融機構(gòu)采取抵押貸款的方式籌集資金用于**公司的正常運營，**公司的貸款利息明顯高于同期銀行基準利息四倍的情況下，鄧某某還積極主動完成廖某甲、王某某、陳某某交代的草擬貸款合同的事情，并提供自己的身份證去銀行辦理關(guān)聯(lián)銀行卡，以便用于匯豐公司過賬使用。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為吉安市公安局認定鄧某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對鄧某某不起訴。

2020年4月13日