安徽省合肥市蜀山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

蜀檢刑不訴〔2019〕526號

被不起訴人蔡某某，男，1987年**月**日出生于安徽省定遠縣，公民身份號碼3411251987********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地安徽省滁州市定遠縣**號**室。2009年因犯盜竊罪被浙江省寧波市鄞州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人幫忙2000元。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月24日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年5月31日經本院批準逮捕，當日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕。?

????辯護人陳冬冬，安徽悟遠律師事務所律師。

本案由合肥市公安局蜀山分局偵查終結，以被不起訴人蔡某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月30日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月13日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月11日補查重報；本院于2019年11月11日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月11日補查重報。本院于2019年8月31日延長審查起訴期限十五日。

合肥市公安局蜀山分局移送審查起訴認定：

2017年3月至2018年7月之間，被害人陳某某因需要資金周轉，多次在犯罪嫌疑人蔡某某、單某某（另案處理）處借款。蔡某某、單某某在給陳某某提供借款時，以“套路貸”方式進行放貸，在提供給陳某某的借款中收取高額“斬頭息”，并故意制造已將借款全額支付給陳某某的銀行走賬流水，已達到虛增債務的目的。同時，蔡某某、單某某在陳某某未能按照約定期限還款時，肆意認定違約金的收取標準?，F(xiàn)已核實犯罪嫌疑人蔡某某、單某某以“套路貸”方式向陳某某提供貸款六筆。

1.2017年3月29日，在合肥市蜀山區(qū)黃山路與潛山路交口某咖啡店內，犯罪嫌疑人蔡某某借給陳某某10萬元，收取1萬元“斬頭息”，陳某某實際到手9萬元。該筆借款到期后陳某某實際還款10萬元。

2.2017年4月11日，在合肥市蜀山區(qū)香樟大道某小區(qū)內，陳某某電話聯(lián)系蔡某某借款10萬元，收取1萬元“斬頭息”，陳某某實際到手9萬元。該筆借款到期后陳某某實際還款10萬元。

3.2018年5月16日，在合肥市瑤海區(qū)，犯罪嫌疑人蔡某某伙同單某某借給陳某某10萬元，收取1.8萬元“斬頭息”，陳某某實際到手8.2萬元。該筆借款到期后陳某某未能按期支付本金，蔡某某、單某某向陳某某索要2萬元違約金，陳某某實際還款12萬元。

4.2018年5月30日，在合肥市瑤海區(qū)，犯罪嫌疑人蔡某某伙同單某某借給陳某某10萬元，收取1.8萬元“斬頭息”，陳某某實際到手8.2萬元。該筆借款到期后陳某某實際還款10萬元。

5.2018年6月2日，在合肥市瑤海區(qū)，犯罪嫌疑人蔡某某伙同單某某借給陳某某30萬元，收取6萬元“斬頭息”，陳某某實際到手24萬元。該筆借款到期后陳某某實際還款30萬元。

6.2018年6月26日，在合肥市瑤海區(qū)，犯罪嫌疑人蔡某某伙同單某某借給陳某某50萬元，收取10萬元“斬頭息”，陳某某實際到手40萬元。該筆借款到期后陳某某無力償還，至今未結清。

綜上，犯罪嫌疑人蔡某某以非法占有目的，以“套路貸”方式騙取他人財物，涉案金額23.6萬元，其中10萬元未遂。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，涉嫌詐騙罪。

經本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為合肥市公安局蜀山分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對蔡某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向合肥市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向合肥市蜀山區(qū)人民法院提起自訴。

2019年12月23日