云南省建水縣人民檢察院

不起訴決定書

建檢二部刑不訴〔2020〕9號

被不起訴人矩某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號碼53252419**********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地云南省紅河哈尼族彝族自治州建水縣，住建水縣**鎮(zhèn)**佳園**棟**單元****號。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月24日被建水縣公安局刑事拘留，2019年6月28日，本院不批準逮捕，由建水縣公安局取保候?qū)彙?020年1月14日本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護人羅雪燕，華垣律師事務(wù)所律師。

本案由云南省建水縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人矩某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月15日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年10月15日第一次補查重報。于2019年11月15日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月15日第二次補查重報。本院于2020年1月15日延長審查起訴期限十五天。

云南省建水縣公安局移送審查起訴認定：2015年7月以來，犯罪嫌疑人紀某某為獲取非法利益，在建水縣臨安鎮(zhèn)廣池巷開設(shè)一家名為“鈺炆寄售行”從事高利放貸行為。2018年3月9日，紀某某與其妻子聞某某二人在建水縣臨安鎮(zhèn)恒景佳苑小區(qū)10幢1單元租賃了101號商鋪，并以紀某某、聞某某的名義在該租賃商鋪登記注冊了紅河州和信汽車服務(wù)有限公司。公司成立后，紀某某并未經(jīng)營公司依法批準的業(yè)務(wù)，而是以公司的名義掩飾其從事“套路貸”的違法犯罪行為。

2018年7月，紀某某、聞某某的放貸資金不足后，由紀某某邀約李某甲、孔祥瑞二人出資入股。三人按出資比例分紅，最初紀某某出資40萬元，占股份40%，李某甲、孔某某分別各出資30萬元，各占股30%。三人首次集資100萬元的資金放貸完后，紀某某、孔某某、李某甲分兩次按照入股比例，又集資200萬元用于放貸。公司日常經(jīng)營由紀某某負責(zé)，借款金額、利息等由紀某某和李某甲商定。李某甲提供一張銀行卡負責(zé)公司日常營收資金管理。同時該紀某某以聘請員工的名義，聘請社會閑散人員程某某（另案處理）作為其公司固定員工，并每月發(fā)放固定工資2000元人民幣給程某某，該程某某在公司中實則從事著按紀某某命令非法討債的各種行為。為謀取利益，紀某某等人以非法占有為目的，讓被害人用財物作抵押，利用“行規(guī)規(guī)矩”、“違約金”、“手續(xù)費”等各種名目騙取被害人簽訂出借人和借款日期空白的借條、虛高借款合同等明顯不利于被害人的各類合同、協(xié)議書，制造民間借貸假象，后通過收取高額利息、手續(xù)費和扣除借款當月的利息的方式借款給被害人。借貸過程中，紀某某等人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入被害人銀行賬戶后，要求被害人在銀行柜面將上訴款項體現(xiàn)，并把虛增款額交還紀某某等人，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù)；?若被害人多次借款后無力償還借款，紀某某等人就以非法侵入住宅、毆打、威脅、滋擾等手段，惡意壘高借款金額，重新簽訂借條，并帶被害人到銀行制造虛假的資金走賬流水。一段時間后，被害人仍無力償還虛高或壘高的借款本金或利息時，紀某某就伙同聞某某、徐某某、李某甲、丁某某、矩某某提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，意圖通過勝訴判決實現(xiàn)侵占被害人及其近親屬財產(chǎn)的目的。

矩某某涉嫌詐騙罪的犯罪事實如下：

2018年7月份，李某乙用自己家建水縣***小區(qū)**棟**單元***號房屋作抵押，向紀某某的公司借款10萬元，月利息1?萬元。紀某某扣除借款當月的利息1萬元、手續(xù)費3000元及之前李某丙用汽車抵押的借款所產(chǎn)生的7000元利息后，實際借8萬元給李某乙。當天在紀某某的公司簽定借條時，紀某某以行規(guī)為由，讓李某乙簽了一份借款15萬元的借條。后紀某某帶著李某乙到建水縣仁和路的云南農(nóng)村信用社，紀某某伙同李某甲從李某甲的云南農(nóng)村信用社農(nóng)行卡內(nèi)取出15萬元拿給李某乙存到其妻子李某丁的云南農(nóng)村信用社卡內(nèi)，又讓李某乙將多轉(zhuǎn)的7萬元現(xiàn)金還給紀某某，借此造成借款15萬元給李某乙的銀行流水。

2019年2月21日，紀某某以需要重新簽定借條為由，讓李某乙與矩某某重新簽定一份金額為15萬元的借條，并要求李某乙配合矩某某到中國建設(shè)建行做15萬元銀行流水，李某乙以銀行卡被封為由拒絕到銀行做流水的要求。紀某某讓矩某某到銀行內(nèi)取出現(xiàn)金到李某乙家中，讓李某乙和矩某某坐在一起拍攝了一個現(xiàn)金借款的視頻作證據(jù)。2019年3月12日，矩某某以李某乙借款15萬元為由起訴至建水縣人民法院，李某乙在法院調(diào)解時，向法院提供了其和紀某某的銀行流水及微信轉(zhuǎn)賬記錄。經(jīng)法院調(diào)解后，李某乙償還借款4萬元給矩某某。

經(jīng)本院審查并二次退回偵查機關(guān)補充偵查，本院仍然認為云南省建水縣公安局認定矩某某涉嫌詐騙罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對矩某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向紅河州人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向建水縣人民法院提起自訴。

2020年1月21日