吉安縣人民檢察院

不起訴決定書

吉縣檢刑不訴〔2020〕17號

被不起訴人王某某，男性，1954年**月**日出生，居民身份證號碼3624221954********，漢族，中專文化，2014年9月至2015年11月任吉水縣**小額貸款有限公司副總經(jīng)理，戶籍地和住所地均為江西省吉安市吉水縣**鎮(zhèn)**道**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年12月20日被吉安市公安局取保候?qū)彙?019年4月4日由吉安市人民檢察院決定取保候?qū)彛?020年4月4日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由吉安市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月29日向本院移送審查起訴。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

吉安市公安局移送審查起訴認定：

2012年3月15日，廖某甲、謝某甲（均另案處理）出資一個億成立吉水縣**小額貸款有限公司（以下簡稱：**公司），其中廖某甲實際占股90%，謝某甲占股10%。廖某甲任公司董事長，負責匯豐公司的全面事務(wù)，謝某甲任公司總經(jīng)理，廖某甲的弟弟廖某乙擔任公司法人代表。

**公司成立之后，在經(jīng)營過程中以虛假借貸的名義抽走5000萬元的注冊資金，同時廖某甲安排工作人員以他人名義向吉水縣**銀行、吉安市**銀行等金融機構(gòu)采取抵押貸款方式為匯豐公司籌集資金來源。**公司在營業(yè)中采取帳內(nèi)、帳外利息的方式以高于銀行貸款利息4倍的利息借貸給汪某某、宋某某、郭某某等人，從中謀取利息差。**公司以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得金額巨大，其行為涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。

2014年9月至2015年11月，被不起訴人王某某擔任**公司副總經(jīng)理，主要負責公司具體人員的管理、督促信貸部以及風險控制部等部門的工作。任職期間，王某某明知公司運營資金不足，廖某甲會利用其****的房子和商鋪到農(nóng)村信用社、**銀行、南昌**資產(chǎn)公司等金融機構(gòu)采取抵押貸款方式籌集放貸資金，再將貸款出來的錢以三至五分月息轉(zhuǎn)貸給借款人的情況下，積極主動幫助廖某1督促公司信貸部門為借款人草擬貸款合同和風險控制部門為借款人制作假的風險評估報告，利于借款人從**公司貸款。王某某明知**公司的借款利息明顯高于同期銀行基準利息四倍的情況下，面對金融、銀監(jiān)等部門監(jiān)管檢查，還積極主動督促**公司各部門做好虛假材料以應(yīng)付監(jiān)管檢查。如督促信貸部做好貸款合同、風險控制部做好假風險評估報告、督促會計做好帳內(nèi)帳外貸款表等資料，從中幫助**公司順利通過職能部門監(jiān)管檢查。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為吉安市公安局認定王某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對王某某不起訴。

2020年4月13日