金某某人民檢察院

不起訴決定書

金檢刑不訴〔2020〕9號

被不起訴人洪XX，男性，19XX年XX月XX日出生，居民身份證號碼36040319XXXXXXXXXXX，漢族，大學本科，非中共黨員，家住深圳市XX區(qū)XX西路XX苑XX棟XX。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月24日取保候?qū)?；?019年9月6日被本院決定取保候?qū)?/span>。

辯護人：林XX律師，江西XX律師事務所律師。

本案由金某某公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人洪XX涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向移送本院審查起訴。本院受理后，已經(jīng)告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被不起訴人，聽取了辯護人的意見，期間，依法退回補充偵查兩次，依法延長審查起訴期限兩次，現(xiàn)已審查終結(jié)。

金某某公安局移送審查起訴認定：犯罪嫌疑人許XX、吳XX、許YY（另案處理）在經(jīng)營金某某XX小額貸款公、金某某YY實業(yè)有限公司、撫州市ZZ財務咨詢有限公司過程中，在末取得有關(guān)部門批準，不具有吸收公眾存款資格的情況下，于2011年至2015年期間，通過公司股東、員工及親戚朋友介紹等方式，以公司經(jīng)營投資理財需用資金等理由，以月息1分至1.5分的高額利息為誘餌，并采取出具收據(jù)，許諾在一定期限內(nèi)還本付息的形式，以XX、YY公司名義先后向社會不特定對象許ZZ、喻XX、王XX等一百八十六人非法吸收資金流量624644854.41元，以XX公司名義先后向社會不特定對象周XX、詹XX、蘆XX等八十三人非法吸收資金流量1503894478.10元，以許XX個人名義先后向社會不特定對象翁XX、鄧XX、彭XX等二百三十六人非法吸收資金流量196616994.00元。這些吸收的資金大部分用于放貸、投資和支付吸收資金利息，其中有用于出資到南昌成立XXXX投資管理有限公司，提供資金給**公司投資放貸等用途。由于放貸業(yè)務大量資金未收回，部分投資項目經(jīng)營不善，致使公司資金鏈斷裂，導致大量吸收資金無法歸還。

2013年8月，犯罪嫌疑人許XX、吳XX、許YY為了便于讓非法向社會公眾吸收的資金尋找更好投資渠道，與被不起訴人洪XX面談決定設立XXXX投資管理有限公司（以下簡稱：南昌XX）。

XXXX投資管理有限公司成立于2013年8月20日，公司法人代表：吳XX，執(zhí)行董事：吳XX，監(jiān)事：許YY，犯罪嫌疑人洪XX系**公司總經(jīng)理兼股東，公司住所：南昌市XX廣場XX室，注冊資本1000萬元，經(jīng)營范圍：實業(yè)投資（金融、期貨、保險、證券除外）；投資管理咨詢服務（金融、期貨、保險、證券除外）。

**公司的資金進出均由洪XX一人控制，主要使用洪XX個人的銀行卡，洪XX系公司實際控制人。

XX公司資金主要來自金XX公司、YY公司、ZZ公司及公司股東、內(nèi)部員工，一方面吸收金某某金XX公司、金某某YY實業(yè)有限公司、撫州ZZ財務咨詢有限公司的資金，另一方面吸收外部人員的資金，吸收到資金后對外發(fā)放貸款賺取利息差。借款方和洪XX簽訂借款合同，月利率為2%，同時與XX公司簽訂融資咨詢服務協(xié)議，協(xié)議約定的月利率為l%至2.5%，所以XX公司對外發(fā)放貸款實際月利率為3%-4.5%。由于金XX公司、YY公司及ZZ公司資金鏈斷裂，XX公司也被安排與部分債權(quán)人對接清償債務。

經(jīng)江西博中司法鑒定中心司法鑒定，XX公司首次出資金額200萬元實際為金XX公司代為出資，自2013年8月29日至2016年12月9日，融入股東、YY公司及金XX公司資金流量為93913000元，支付股東、ZZ公司及***公司本金流量為85959000元，支付股東、ZZ公司及***利息為338700元，股東、ZZ公司及***公司本金余額為7954000元，融資余額為7615300元。

自2013年8月29日至2016年12月9日融入周XX、邱XX等15人資金流量為21810000元，支付15人本金流量為19263000元；支付15人利息為2469910元，該15人本金余額為2547000元，融資余額為77090元。

經(jīng)本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認為金某某公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足：公安機關(guān)未查明被不起訴人洪XX是否明知金溪方的許XX、吳XX、許YY等人轉(zhuǎn)到南昌XX的資金是非法吸收公眾存款的資金；也沒有查明南昌XX在南昌民間融資（非法吸收公眾存款）的行為達到非法吸收公眾存款罪規(guī)定的條件，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對洪XX不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的處理情況。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向金某某人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向金某某人民法院提起自訴。

金某某人民檢察院

2020年7月27日

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