佛山市禪城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

佛禪檢刑不訴〔2020〕Z239號

被不起訴人梁某某，男，**年**月**日出生，身份證號碼******4408821995，漢族，中專文化程度，汽車抵押個體業(yè)務(wù)員，戶籍所在地廣東省雷州市**鎮(zhèn)**路**號**單元**房，住佛山市禪城區(qū)**路**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月19日被佛山市公安局禪城分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月25日由佛山市公安局禪城分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人蕭某某，廣東卓領(lǐng)律師事務(wù)所律師。

本案由佛山市公安局禪城分局偵查終結(jié)，以被不起訴人梁某某等人涉嫌詐騙罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月23日告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人及有權(quán)委托訴訟代理人，訊問了被不起訴人，聽取了被害人和辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月21日、2020年4月20日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，于2020年3月20日、2020年5月20日重新移送審查起訴。

佛山市公安局禪城分局移送審查起訴認(rèn)定：

2016年3月，袁某某注冊了佛山市**汽車貿(mào)易有限公司，后該公司更名為佛山市**汽車貿(mào)易有限公司，實際經(jīng)營地址為佛山市禪城區(qū)**路**號**座首層**號、**號鋪，并逐漸發(fā)展為以袁某某、周某某、李某某為首，專門從事套路貸詐騙的團(tuán)伙。該團(tuán)伙以“0首付購車”為噱頭吸引客戶購買車輛，先以虛高的購車價格與客戶簽訂合同，用客戶名義購買車輛后，明知客戶沒有還款能力的情況下，引導(dǎo)客戶辦理多家第三方貸款，最終以貸款金額不足以支付購車款為由，致使客戶購買的新車無法拿到手，同時欠下多家第三方公司債務(wù)，部分客戶因無力償還貸款被第三方放款公司告上法庭。此外，該團(tuán)伙還設(shè)有車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，利用客戶急需資金周轉(zhuǎn)、法律意識淡薄的心理，與客戶簽訂民間借貸合同、車輛抵押合同，巧妙利用合同單方面認(rèn)定被害人違約，以此刻意收取被害人違約費(fèi)（本金的2%）、逾期費(fèi)（每天多收本金的3%）等費(fèi)用，最終導(dǎo)致客戶無力支付高額的逾期費(fèi)及本金，車輛債權(quán)被該團(tuán)伙轉(zhuǎn)讓。

1組織特征：該團(tuán)伙以公司化運(yùn)作，有明確的組織架構(gòu)：公司實際老板是周某某、袁某某，負(fù)責(zé)公司的決策和日常管理；客戶經(jīng)理是李某某，負(fù)責(zé)管理業(yè)務(wù)員；葉某某，負(fù)責(zé)制作財務(wù)報表、計算員工提成、發(fā)放工資、通知客戶還款；業(yè)務(wù)員：梁某某負(fù)責(zé)尋找買車、借款客戶來源。

二、經(jīng)濟(jì)特征：該團(tuán)伙成立以來，僅就目前找到的事主而言，經(jīng)統(tǒng)計已造成事主損失共計86.7萬元人民幣。

三、行為特征：1、制造民間借貸的假象。利用客戶法律意識淡薄，與客戶簽訂僅一份的正式合同，合同由公司保管。2、刻意制作銀行流水痕跡。公司將約定貸款發(fā)放給客戶后，立即要求客戶先行支付本金2%的費(fèi)用，刻意制造客戶已經(jīng)取得合同全部貸款的假象。3、同時設(shè)置停車費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、利息、逾期費(fèi)、違約費(fèi)、續(xù)期費(fèi)等多條收費(fèi)門檻，多方面賺取客戶手續(xù)費(fèi)。4、單方面認(rèn)定客戶違約，致使客戶無力支付高昂逾期費(fèi)，最終公司將客戶的車輛債權(quán)轉(zhuǎn)讓。5、先行口頭承諾客戶保證能幫助客戶貸款足額的購車款，待幫助客戶從第三方公司貸出大部分購車款后，便以收取手續(xù)費(fèi)、車輛漲價、貸款沒額度等理由，要求客戶自行支付剩余購車款，最終致使客戶的無法實際拿到購買的新車，同時欠下多家第三方公司債務(wù)。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為佛山市公安局禪城分局認(rèn)定梁某某涉嫌詐騙的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對梁某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向佛山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向佛山市禪城區(qū)人民法院提起自訴。

2020年6月19日