南澗彝族自治縣人民檢察院

不起訴決定書

南檢二部刑不訴〔2020〕27號(hào)

被不起訴人李某甲，男,?1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5329261983********，白族，中專文化，戶籍所在地云南省大理白族自治州大理市，住大理市**上和村委會(huì)**村**號(hào)（家住云南省大理州大理市**雪人路**單元**室）。2019年9月30日因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被南澗彝族自治縣公安局刑事拘留，同年11月5日被南澗彝族自治縣公安局取保候?qū)彛?020年5月12日，本院決定繼續(xù)對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由南澗彝族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、詐騙罪，于2020年2月5日向移送本院審查起訴。本院于2020年3月5日因事實(shí)不清、證據(jù)不足，第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年4月30日因事實(shí)不清、證據(jù)不足，第二次退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月26日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月24日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

南澗彝族自治縣公安局移送審查起訴認(rèn)定:?

犯罪嫌疑人潘某甲，為便于向銀行貸款，于2014年3月7日登記注冊(cè)了南澗**裝飾有限公司，潘某甲為公司法定代表人，公司經(jīng)營(yíng)范圍為室內(nèi)外工程設(shè)計(jì)及施工、園林綠化等，在公司經(jīng)營(yíng)期間，除做經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)工程外，犯罪嫌疑人潘某甲為牟取非法利益，聘請(qǐng)犯罪嫌疑人潘某乙負(fù)責(zé)具體管理公司及業(yè)務(wù)辦理，聘請(qǐng)李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某乙為公司財(cái)務(wù)人員，以**寄售行、南澗**裝飾有限公司、**酒店為掩護(hù)，伙同犯罪嫌疑人潘某乙、李某甲、李某乙、鄭某某、趙某某、張某甲、楊某某、段某某、高某某、熊某某、何某某、李某丙，實(shí)施使用POS機(jī)終端非法經(jīng)營(yíng)、高利轉(zhuǎn)貸、開設(shè)賭場(chǎng)、詐騙等犯罪行為。其中使用POS機(jī)終端非法經(jīng)營(yíng)以來共非法套現(xiàn)37384342.02元?，非法獲利521547.28元；高利轉(zhuǎn)貸3889.1784萬元，非法獲利532.9萬元；開設(shè)賭場(chǎng)抽頭漁利超3萬元；詐騙所得4.2萬元。詳細(xì)情況如下：

1、犯罪嫌疑人潘某甲，為牟取非法利益，2014年8月至2018年8月間，聘請(qǐng)犯罪嫌疑人潘某乙負(fù)責(zé)管理南澗**裝飾有限公司、**寄售行具體業(yè)務(wù)，聘請(qǐng)犯罪嫌疑人李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某乙等人為公司財(cái)務(wù)人員，以**酒店作抵押分五次向中國(guó)工商銀行南澗支行貸款共計(jì)6500萬元，李某甲參與貸款業(yè)務(wù)辦理，使用段某某的名義以**賓館作抵押分四次向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款共計(jì)1558萬元，共計(jì)獲取貸款8058萬元。獲取貸款后，在潘某甲的總體組織指揮下，潘某乙負(fù)責(zé)實(shí)際管理和具體業(yè)務(wù)，段某某參與管理，李某甲、高某某、熊某某、何某某、李某乙負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作，通過云南**園林景觀工程有限公司、南澗縣**花卉、南澗縣**木業(yè)有限公司、南澗縣**銷售責(zé)任有限公司賬戶以及張某甲、祁某某、徐某某、左某某、劉某某等人的賬戶進(jìn)行走賬，并將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利。期間高利轉(zhuǎn)貸金額達(dá)3879.1784萬元；非法獲利532.9萬元。具體高利轉(zhuǎn)貸情況如下：

（1）、2014年8月26日向中國(guó)工商銀行南澗支行貸款1500萬元，通過第三方轉(zhuǎn)移支付到云南**園林景觀工程有限公司賬戶上（賬號(hào)241103010********），支付2萬元費(fèi)用后將1498萬元走賬到南澗**商貿(mào)有限責(zé)任公司賬戶上（賬號(hào)54000143********）。后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利，其中轉(zhuǎn)貸給張某乙200萬元，非法獲利50萬元；轉(zhuǎn)貸給常某某100萬元，非法獲利10萬元；轉(zhuǎn)貸給胡某某50萬元，非法獲利3.5萬元。另轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)人員李某甲賬戶上（賬號(hào)62236902********）400萬元流回**裝飾有限公司對(duì)公賬號(hào)用于高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金750萬元，非法獲利63.5萬元。

（2）、2015年8月26日向中國(guó)工商銀行南澗支行貸款1500萬元，通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（賬號(hào)54000085********）1300萬元和南澗縣**木業(yè)有限公司賬戶上（賬號(hào)530017175360********）200萬元，后走賬到南澗縣**銷售有限責(zé)任公司（賬號(hào)54000144********）賬戶上和南澗縣**汽車有限公司（25150476090********）賬戶上。后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利，其中轉(zhuǎn)貸給南澗縣**工銷售有限責(zé)任公司法人左某某100萬元，非法獲利20萬元；轉(zhuǎn)貸給張某丙40萬元，非法獲利10.8萬元。另轉(zhuǎn)回**裝飾有限公司對(duì)公賬號(hào)150萬元用于高利轉(zhuǎn)貸，轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶286760元流回**裝飾有限公司對(duì)公賬號(hào)用于高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金318.676萬元，非法獲利30.8萬元。

（3）、2016年9月2日向中國(guó)工商銀行南澗支行貸款1300萬元。通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（賬號(hào)5400?0085?********）500萬元、南澗縣**木業(yè)有限公司賬戶上（賬號(hào)25150476190********）500萬元和張某甲賬戶上（賬戶62122625150********）300萬元，后走賬到南澗縣**食品有限公司（賬號(hào)25150476090********）賬戶上和南澗縣**銷售有限責(zé)任公司（25150476090********）賬戶上。后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人獲利，其中轉(zhuǎn)貸給楊某甲400萬元，非法獲利67.2萬元；轉(zhuǎn)貸給李某丁70萬元，非法獲利19.6萬元。轉(zhuǎn)回**裝飾公司對(duì)公賬戶260萬元用于高利轉(zhuǎn)貸；轉(zhuǎn)到段某某賬戶50萬元和潘某乙賬戶73.5024萬元流回**裝飾公司對(duì)公賬戶進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金853.5024萬元，非法獲利86.8萬元。

（4）、2017年9月2日向中國(guó)工商銀行南澗支行貸款1200萬元，通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（賬號(hào)54000085********）450萬元、張某甲賬戶上（賬號(hào)62122625150********）450萬元和徐某某賬戶上（賬號(hào)6217?0039500********）300萬元，并將300萬元直接高利轉(zhuǎn)貸給楊某甲，獲利50萬元。將其中450萬元走賬到潘某丙賬戶上（賬號(hào)62236924********），后將部分貸款高利轉(zhuǎn)貸給他人，其中轉(zhuǎn)貸給李某戊30萬元，非法獲利9萬元；轉(zhuǎn)貸給施某某（周某某）20萬元，非法獲利1萬；轉(zhuǎn)貸給袁某某50萬元，非法獲利63萬元，轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶上65萬元流回**裝飾有限公司對(duì)公賬戶進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸。以上共計(jì)高利轉(zhuǎn)貸資金465萬元，非法獲利123萬元。

（5）、2018年9月28日向中國(guó)工商銀行南澗支行貸款1000萬元。通過第三方轉(zhuǎn)移支付到南澗縣**花卉賬戶上（54000085********）450萬元、張某甲賬戶上（賬號(hào)62122625150********）350萬元和祁某某賬戶上（賬號(hào)62122625150********）200萬元，并將其中400萬元直接高利轉(zhuǎn)貸給楊某甲，非法獲利120萬元。并走賬到潘某乙、潘某丁銀行賬戶上進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸獲利，其中轉(zhuǎn)貸給蔣某某30萬元，非法獲利10.8萬元；轉(zhuǎn)貸給袁某某15萬元，非法獲利8.1萬元；轉(zhuǎn)貸給錢某某10萬元，非法獲利0.2萬元；轉(zhuǎn)貸給李某己70萬元，非法獲利0.5萬；轉(zhuǎn)貸給李某庚30萬元，非法獲利3.6萬元，轉(zhuǎn)回**裝飾公司賬戶25萬元。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)580萬元，獲利143.2萬元。?

（6）、2016年3月7日向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款420萬元，通過第三方賬戶南澗縣**銷售責(zé)任有限公司對(duì)公賬戶(243196010********)后，高利轉(zhuǎn)貸給顏某某160萬，非法獲利1.6萬元，轉(zhuǎn)給潘某乙賬戶34萬元流回**裝飾公司對(duì)公賬號(hào)進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)194萬元，獲利1.6萬元。

（7）、2017年3月9日向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款420萬元，通過第三方賬戶南澗縣**銷售責(zé)任有限公司對(duì)公賬戶（賬號(hào)243196010********）后，走賬到南澗縣**汽車有限責(zé)任公司賬戶上（賬號(hào)25150476090********），轉(zhuǎn)到**裝飾有限公司對(duì)公賬戶330萬元，轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶90萬元流回**裝飾有限公司對(duì)公賬戶。3月10日高利轉(zhuǎn)貸給楊某甲300萬元，獲利42萬元。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)420萬元，獲利42萬元。

（8）、2018年3月13日向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南澗支行貸款298萬元，通過第三方劉某某賬戶（賬號(hào)6228?4533?400********）后，高利轉(zhuǎn)貸給楊某甲300萬，（月息2.8分，扣除一月利息8.4萬，實(shí)轉(zhuǎn)291.6萬）；轉(zhuǎn)到潘某乙賬戶6.4萬后轉(zhuǎn)回**裝飾公司對(duì)公賬號(hào)進(jìn)行放貸。以上高利轉(zhuǎn)貸資金共計(jì)298萬元，獲利42萬元。

2、2017年8月，張某丁向犯罪嫌疑人潘某甲借款累計(jì)204萬元，月息2.3%，當(dāng)月底，潘某甲以銀行貸款到期為由要求張某丁償還借款200萬元，張某丁當(dāng)時(shí)無力償還。潘某甲為要回200萬元借款和多得利息，和張某丁到下關(guān)“**房產(chǎn)”找到李某甲，張某丁提出其用**莊園的房產(chǎn)質(zhì)押的方式跟李某甲借款200萬元償還潘某甲，遂潘某甲跟李某甲私下商定讓李某甲抵押張某丁在**莊園的房產(chǎn)，再由潘某甲假意借給李某甲200萬元幫張某丁還清200萬欠款，后張某丁將房產(chǎn)抵押給李某甲，簽訂了額度為200萬元，為期三個(gè)月，月息為3%的借款協(xié)議后，李某甲假意當(dāng)面安排人轉(zhuǎn)賬，代張某丁將200萬還予潘某甲，張某丁信以為真，前后向李某甲支付了18萬元的利息，并向李某甲還了200萬“借款”。致使張某丁多付了利息4.2萬元，李某甲從中非法獲利1萬元、潘某甲從中非法多獲利3.2萬元。經(jīng)本院審查并兩次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為南澗彝族自治縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)李某甲不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的處理情況。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向大理白族自治州人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向南澗彝族自治縣人民法院提起自訴。

南澗彝族自治縣人民檢察院

2020年7月8日

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