云南省永仁縣人民檢察院

不起訴決定書

永檢公訴刑不訴〔2020〕3號

被不起訴人李某某，男，1968年12月23日1968年**月**日出生，身份證號碼xxxx5109021968********，漢族，初中文化，農(nóng)民，四川省遂寧市人。2019年10月24日，因涉嫌非法經(jīng)營罪被公安機關(guān)刑事拘留，同年11月18日被取保候?qū)?，現(xiàn)住四川省遂寧市船山區(qū)旗山路1號3棟1單元9樓5號四川省遂寧市船山區(qū)**路**號**棟**單元**樓**號。

本案由永仁縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某某涉嫌非法經(jīng)營罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、于2019年11月28日向本院移送審查起訴。其間，因案情復雜，延長審查起訴期限一次（自2020年1月2日至16日）。

永仁縣公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊移送審查起訴認定：

1、涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪的事實

2018年6月以來，唐某糾集李某某、李某某、唐某某、晏某某等人以“車輛抵押貸”等為形式，假借“民間借貸”向不特定人發(fā)放貸款，從中獲取“高額利潤”。在放貸過程中，唐某利用其妻子李某某在永仁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦理的“惠農(nóng)卡、惠商卡”獲取自助循環(huán)貸款，并通過自己的手機號碼（xxxx****）注冊李某某銀行卡（卡號：xxxx6)的手機銀行，在李某某不知道貸款資金用途的情況下，通過手機銀行分26次套取永仁縣農(nóng)村信用社的貸款資金累計299萬元，以微信名片等形式宣傳“永宏金融”，由李某某、李某某操作放貸的借條、某某合同、某某協(xié)議等資料，由唐某某、晏某某在永仁、大姚、元謀等縣發(fā)名片，最終以月利息為6%-9％的高利向218人次反復轉(zhuǎn)貸，累計金額達873萬元，從中獲利105.604萬元。唐某、李某某、唐某某、晏某某根據(jù)分工等情況，從獲利中得到高額報酬。

2、涉嫌非法經(jīng)營罪的事實

2018年6月以來，唐某、李某某、李某某違反國務院《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》，在未取得發(fā)放貸款行政許可的情況下，租用永仁縣某賓館118房間做辦公場所，成立未注冊登記的“永宏金融專業(yè)車貸公司”，并以該公司名義通過發(fā)微信?“名片”等形式，到永仁大姚、元謀等地廣泛宣傳。由唐某出資，李某某、參與假借“民間借貸”的方式向社會不特定對象反復經(jīng)常貸款。2019年1月份，唐某某、晏某某分別投入資金10萬元、20萬元，加入“永宏金融專業(yè)車貸公司”，并在公司工作，根據(jù)工作分工情況領(lǐng)取報酬，并向介紹借款人發(fā)放介紹費。至案發(fā)，唐某、民李、李某某、唐某某、晏某某以借款為業(yè)，以月利息6%-9％的高息向不特定對象發(fā)放借款218人次，發(fā)放借款金額累計達873萬元，非法獲利105.604萬元。

3、涉嫌詐騙罪的事實

在發(fā)放貸款過程中，犯罪嫌疑人唐某、李某某、唐某某、晏某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，制造民間借貸假象，制造資金走賬流水等虛假給付事實，肆意認定違約，向被害人隱匿貸款、某某還款證據(jù)的“套路”方式騙取被害人李云華李某乙、馬某某、尹某某、楊某甲、陳某甲、李某丙、文某某、賀某某、普某某、董某某、納某某、杞某某、姜某某、黃某某、李某丁、姚某某、李某戊、楊某乙、呂某某、朱某某、陳某乙、李某己、莫某某、吳某某借款資金合計526550元，數(shù)額巨大。

4、涉嫌敲詐勒索的事實

（1）2016年8月24日至2018年4月2日期間，仁某聰先后四次向唐某借款10.6萬元，出具了借條，借條上未約定借款利息，注明用號牌云******云******云******的車輛及、仁某聰?shù)囊磺胸敭a(chǎn)作抵押；2018年5月14日，唐某找到、仁某聰要求還款，仁某聰無力還款，在唐某的要挾下出具將仁某聰經(jīng)營的果園轉(zhuǎn)租給唐某的“轉(zhuǎn)租合同”及“承諾”，折抵仁某聰向唐某的15萬元欠款，要求承諾2018年6月18日前還清借款，如違約“轉(zhuǎn)租合同”生效。到期限時、仁某聰無力還款，2018年7月2日，唐某唐某、李某某以非法占有為目的，當場實施非暴力侵害相要挾迫使仁某聰簽訂2018年7月2日向唐某借款20萬元的虛假“借條”和“收款收據(jù)”，致使仁某聰向唐某借款金額虛增至30.6萬元，同時，唐某、李某某、李某某以要給仁某聰還款一點壓力為由，迫使仁某聰與唐某簽訂《個人獨資企業(yè)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》，將仁某聰?shù)摹肮麍@”全部資產(chǎn)以20萬元轉(zhuǎn)讓給唐某，唐某未支付任何費用的情況下，于2018年7月3日到永仁縣市場監(jiān)督管理局將果園的投資人變更為其本人。2019年春節(jié)前唐某、李某某、唐某某、晏某某等人到仁某聰家找其還款，未找到仁某聰后，以果園已轉(zhuǎn)讓給唐某為由要求其父離開果園，雙方發(fā)生爭吵，隨后，唐某等人離開果園。

（2）2018年6月24日，唐某、李某某、李某某以非法占有為目的，假借“永宏金融專業(yè)車貸公司”名義，以低息、快速放款等為誘餌吸引被害人張某某借款，繼而以收取押金、某某GPS押金、GPS安裝使用費、家訪費、利息、查詢費等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂4.14萬元的“借條”和“收款收據(jù)”，張某某收到的借款為2.36萬元，同時以確保借款資金安全為由，誘騙被害人單方單某某簽訂《房屋租賃合同》、《車輛租賃合同》、《承諾和保證》等空款協(xié)議，以減輕借款人壓力為由要求借款人每十天為一計息周期進行還息，誘使被害人簽訂“還款計劃表”，提供抵押車輛備用鑰匙，要求借款人持身份證、“借條”、借款收據(jù)”、?“還款計劃表”、進行拍照留證相要挾，要求張某某每十天還息900元，每滿一月需要收取“GPS使用費”500元，至2018年8月24日共支付利息、GPS使用費等費用6400.00元，隨后張某某無力還款付息，唐某與李某某利用GPS定位在永仁縣蓮池鄉(xiāng)羊舊乍張某某工地找到用作抵押的車輛及張某某，要求張某某還款否則要將車輛扣押，張某某明確無力還款后，唐某、李某某在張某某工地守候，張某某收工回永仁縣上比利組家時，唐某、李某某駕車尾隨到張某某家，張某某從車輛上卸載施工工具后車輛被唐某強行開走。要挾張某某還借款后可以把車輛贖回，否則要將車輛變賣。次日，張某某找到唐某協(xié)商，唐某同意支付利息及違約金后把車輛贖回，張某某支付1.41萬元利息、違約金后準備贖回車輛時，李某某稱張某某違約要求一次還清本金后才能贖回車輛，款是公司的唐某一個人說了不算，雙方發(fā)生了爭執(zhí)，張某某支付的1.41萬元利息、某某違約金無收條等證據(jù)，致使唐某等人扣押該車輛至今。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為永仁縣公安局認定李某某犯罪的事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年1月16日_?