上栗縣人民檢察院

不起訴決定書

栗檢一部刑不訴〔2020〕3號

被不起訴人李某甲，男性，1971年**月**日出生，公民身份號碼3601211971********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地江西省景德鎮(zhèn)市**路**號，住江西省南昌市**區(qū)**路**花園**棟**房，因涉嫌詐騙罪，于2019年3月22日被上栗縣公安局刑事拘留，同年4月4日經(jīng)本院不批準逮捕，同日被南昌市東湖區(qū)公安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上栗縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人李某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院于2019年12月18日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月14日補查重報；2020年2月12日本院第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月10日重報。本院于2020年4月10日延長審查起訴期限15日。

上栗縣公安局移送審查起訴認定：2014年11月27日，南昌市中級人民法院對李某甲向羅某某借款1000萬本金及利息償還細節(jié)做出（2014）洪民二初字第511號《民事調(diào)解書》，由于李某甲未能在法定期限內(nèi)償還羅某某債務，2015年6月30日，南昌市中級人民法院查封了李某甲**城市廣場的土地及未登記備案的全部房產(chǎn)，后李某甲將該樓盤A區(qū)二層43間店鋪（價值約30014626元）到上栗縣房管局登記備案在羅某某的母親李某乙名下進行抵債，2015年7月21日，南昌市中級人民法院解除對李某甲**城市廣場土地及房產(chǎn)的查封。2017年1月18日，**銀行**分行下發(fā)《抄告單》給**支行，同意萍鄉(xiāng)市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司按揭貸款4500萬元。2017年1月20日，羅某某和李某甲達成《執(zhí)行和解協(xié)議書》，協(xié)議約定，由李某甲對**廣場A區(qū)二層抵債給羅某某的43間商鋪進行回購，回購后，李某甲將43套房用于銀行抵押貸款，貸款后歸還羅某某欠款1200萬元，李某甲向羅某某出具了還款《承諾書》，時任**銀行**支行長賴某某在該《承諾書》上簽字，承諾萍鄉(xiāng)市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在**銀行辦理的4500萬元按揭貸款到位后，其負責通知羅某某來轉(zhuǎn)款1200萬元。同時雙方約定，如李某甲貸款后不履行還款義務，羅某某可按（2014）洪民二初字第511號《民事調(diào)解書》恢復執(zhí)行。雙方達成協(xié)議后，羅某某于當日申請對43間店鋪進行退房，解除備案。

后李某甲到**銀行共計按揭貸款1924.7萬元，其中羅某某的房產(chǎn)按揭貸款1500萬元左右。李某甲拿到羅某某的房產(chǎn)后立即找到公司員工崔某某、黎某某、李某丙、施工方李某丁等人，以他們的名義到**銀行**支行對以上房產(chǎn)辦理首付50％不等的按揭貸款購房：崔某某（7間，貸款231.3萬元，貸款日期2017年1月25日，結(jié)清貸款日期2017年12月31日，2017年12月31日登記備案給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司）；黎某某（8間，貸款296.6萬元，貸款日期2017年1月25日，結(jié)清貸款日期2017年12月31日，2017年12月31日登記備案給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司）；李某丙（8間，貸款289萬元，貸款日期2017年1月25日，結(jié)清貸款日期2017年12月31日，2017年12月31日登記備案給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司）；李某丁（9間，貸款291萬元，貸款日期2017年1月25日，結(jié)清貸款日期2017年12月30日，2017年12月31日登記備案給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司）；劉某甲(8間，貸款281.3萬元，貸款日期2017年3月3日，結(jié)清貸款日期2018年1月5日，2018年1月8日登記備案給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司）；朱某某（3間，貸款約140萬元，貸款日期2017年3月6日，結(jié)清貸款日期2018年1月5日，2018年2月11日登記備案給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司）。

以上貸款的首付款等費用均由李某甲支付，李某甲獲得貸款后并未償還羅某某1200萬元債務，后在羅某某的再三催討下，于2017年7月份左右歸還50萬元給羅某某。李某甲將這筆錢用于支付**城市廣場工人工資537萬元、上栗縣**建筑工程有限公司工程款200萬元、萍鄉(xiāng)市**貿(mào)易有限公司工程款318萬元、上栗縣**廣告裝潢部廣告費120萬元，歸還銀行按揭款100萬元等日常開支。

2017年12月31日至2018年2月11日，李某甲將**城市廣場上百間商鋪分多次登記備案抵押給萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司，共計從萍鄉(xiāng)**物業(yè)管理有限公司借款1.043億元，其中羅某某所有的43間商鋪抵押借款1412萬元，所借款項用于歸還江西銀行貸款8015萬元，轉(zhuǎn)**鎮(zhèn)政府托管賬戶321萬元，歸還萬某某欠款1166萬元、劉某乙300萬元、黃某某100萬余元等，仍然未歸還羅某某的1200萬元欠款。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為上栗縣公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對李某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向萍鄉(xiāng)市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向上栗縣人民法院提起自訴。

2020年4月24日