廣西壯族自治區(qū)三江侗族自治縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

三檢刑不訴〔2020〕8號(hào)

被不起訴人張某甲，男，1992年**月**日生，大專文化，漢族，身份證號(hào)碼4419001992********，戶籍所在地廣東省東莞市，捕前住**鎮(zhèn)**路**巷**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2019年8月2日被三江侗族自治縣公安局刑事拘留，同年9月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由三江侗族自治縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于三江侗族自治縣看守所。

本案由三江侗族自治縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月5日向本院移送審查起訴。本院于2019年12月6日、2020年2月21日、5月6日三次延長(zhǎng)審查起訴期限十五天，2019年12月20日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，2020年1月20日一次重報(bào)；2020年3月6日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，2020年4月6日二次重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年1月至2019年7月期間，被不起訴人張某甲通過(guò)**科技股份有限公司的借貸寶APP（線上）及銀行卡、微信、支付寶（線下）直接轉(zhuǎn)賬方式借貸給唐某某（已判決）。2020年3月20日，經(jīng)過(guò)廣西桂公明會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒定：1.依據(jù)送鑒材料，2017年1月至2019年7月，張某甲利用借貸寶APP第三方借貸平臺(tái)和其他方式，共出借給唐某某123571元，（其中借貸寶APP借款91筆金額337650元，其他方式借款85921元）收到唐某某歸還本息共計(jì)1307840.55元的財(cái)務(wù)事實(shí)存在。

2.依據(jù)送鑒材料，張某甲6216918900410366#銀行卡賬戶在收到唐某某轉(zhuǎn)入660215.50元資金后，其中三筆資金共13260元是唐某某當(dāng)天轉(zhuǎn)入，張某甲當(dāng)天轉(zhuǎn)給唐某某的財(cái)務(wù)事實(shí)存在。

3.依據(jù)送鑒材料，2018年7月至2019年7月，唐某某給張某甲出具欠條13份，借款金額241450元，由于這些欠條是唐某某在借貸寶APP上打的，包含本金、利息和逾期費(fèi)用，匯總成一筆新的借款，這種新賬還舊賬的前天是沒(méi)有資金流對(duì)應(yīng)的。

4.張某甲6216918900410366#銀行卡在收到唐某某從其個(gè)人賬戶、三江縣科協(xié)、文聯(lián)轉(zhuǎn)入660215.50元，主要流向財(cái)付通**科技有限公司客戶備付金、張某甲、張某乙和****支付有限公司客戶備付金等客戶。

5.依據(jù)送鑒材料，張某甲借款423571元給唐某某，收回唐某某還款1307840.55元，其出借資金與收回資金差額為884269.55元，收益率為208.77%，張某甲獲取高額利息的財(cái)務(wù)事實(shí)存在。

經(jīng)本院審查并退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為三江侗族自治縣公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)張某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向柳州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向三江侗族自治縣人民法院提起自訴。

????三江侗族自治縣人民檢察院

2020年5月20日