吉安縣人民檢察院

不起訴決定書

吉縣檢刑不訴〔2020〕15號

被不起訴人廖某甲，男性，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3624221979********，漢族，初中文化，2006年至2013年任吉水縣**小額貸款有限公司司機(jī),戶籍地為江西省吉安市吉水縣，住所地為江西省吉安市吉州區(qū)**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年12月21日被吉安市公安局取保候?qū)彙?019年4月4日由吉安市人民檢察院決定取保候?qū)彛?020年4月2日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人廖某辛，廣東達(dá)強(qiáng)律師事務(wù)所律師。

本案由吉安市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人廖某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月29日向本院移送審查起訴。期間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

吉安市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2012年3月15日，廖某乙、謝某某（均另案處理）出資一個(gè)億成立吉水縣**小額貸款有限公司（以下簡稱：**公司），其中廖某1實(shí)際占股90%，謝某某占股10%。廖某乙任公司董事長，負(fù)責(zé)匯豐公司的全面事務(wù)，謝某某任公司總經(jīng)理，廖某乙的弟弟廖某丙擔(dān)任公司法人代表。

**公司成立之后，在經(jīng)營過程中以虛假借貸的名義抽走5000萬元的注冊資金，同時(shí)廖某乙安排工作人員以他人名義向吉水縣**銀行、吉安市**銀行等金融機(jī)構(gòu)采取抵押貸款方式為匯豐公司籌集資金來源。**公司在營業(yè)中采取帳內(nèi)、帳外利息的方式以高于銀行貸款利息4倍的利息借貸給汪某某、宋某某、郭某某等人，從中謀取利息差。**公司以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得金額巨大，其行為涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。

2006年至2013年，被不起訴人廖某甲一直在給廖某乙做專職司機(jī)。廖某甲明知廖某乙從2009年開始利用吉水縣****的房子和商鋪到各銀行辦理抵押貸款，再將貸出來的借款以高利息轉(zhuǎn)借給他人，賺取中間利息差的情況下，2010年上半年的時(shí)候，廖某甲積極主動(dòng)幫助廖某乙到吉水*****貸款600萬元，用于借貸給他人，從中賺取利息差。直到2012年廖某乙與謝某某成立匯豐公司后，廖某甲還受廖某乙指派，帶廖某丁、廖某戊、廖某己等人到銀行辦理貸款手續(xù)，為能夠順利在銀行貸到款提供相關(guān)手續(xù)、證件、簽名給銀行，幫助廖某乙籌集**公司的放貸資金。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為吉安市公安局認(rèn)定被不起訴人廖某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對廖某甲不起訴。

2020年4月13日