九江市潯陽區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

潯檢一部刑不訴〔2020〕45號

被不起訴人廖某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼3604031981********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地江西省九江市開發(fā)區(qū)青竹路**號棉織廠宿舍**棟**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月30日被刑事拘留，同年9月28日由九江市公安局決定取保候?qū)彛?020年9月24日由本院決定取保候?qū)?/span>。

本案由九江市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人廖某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月22日向九江市人民檢察院移送審查起訴，九江市人民檢察院同年9月23日交由我院辦理。其間，因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年10月23日退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)經(jīng)補充偵查完畢后，同年11月23日再次移送本院審查起訴。

公安機關(guān)移送審查起訴認定：2016年期間，吉某某（另案處理）等15人在九江市工商銀行潯中支行辦理車輛分期貸款均是通過九江某某汽車服務(wù)有限公司辦理，通過調(diào)取吉某某等人在工商銀行的車輛貸款檔案和車管所車輛原始檔案發(fā)現(xiàn)貸款檔案里的車輛發(fā)票均高于車管所原始檔案中的發(fā)票金額。九江某某汽車服務(wù)有限公司負責(zé)人汪某某（另案處理）到公安機關(guān)反映，吉某某等15人在工商銀行的貸款均是由他本人負責(zé)實際操作，由被不起訴人廖某某帶客戶來跟其對接，根據(jù)廖某某提出的需要貸款金額，汪某某通過打電話給火車站廣場小名片賣假發(fā)票的人，按照每張假購車發(fā)票1500至2000元購得，每張發(fā)票的票面金額均高于原始發(fā)票票面金額；并制作假的POS機刷卡憑證及假銀行流水清單等資料幫助吉某某等15人的車輛共計在公司銀行貸款783.9萬元，從中收取貸款金額4%的手續(xù)費。之后汪某某再將扣除手續(xù)費和利息貸款金額全部打給廖某某個人賬戶，廖某某再打給吉某某賬戶。截止2018年6月27日仍有2811544.93元本金逾期未還，截止2019年2月21日，仍有2247359.38元本金逾期未還，造成銀行巨大損失。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為九江市公局本案立案程序不合法，被不起訴人廖某某涉嫌騙取貸款的事實不清、證據(jù)不足。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對廖某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

九江市潯陽區(qū)人民檢察院

2020年12月23日

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