九江市潯陽(yáng)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

潯檢一部刑不訴〔2020〕45號(hào)

被不起訴人廖某某，男，1981年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3604031981********，漢族，中專文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地江西省九江市開(kāi)發(fā)區(qū)青竹路**號(hào)棉織廠宿舍**棟**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月30日被刑事拘留，同年9月28日由九江市公安局決定取保候?qū)彛?020年9月24日由本院決定取保候?qū)?/span>。

本案由九江市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人廖某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月22日向九江市人民檢察院移送審查起訴，九江市人民檢察院同年9月23日交由我院辦理。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年10月23日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查完畢后，同年11月23日再次移送本院審查起訴。

公安機(jī)關(guān)移送審查起訴認(rèn)定：2016年期間，吉某某（另案處理）等15人在九江市工商銀行潯中支行辦理車輛分期貸款均是通過(guò)九江某某汽車服務(wù)有限公司辦理，通過(guò)調(diào)取吉某某等人在工商銀行的車輛貸款檔案和車管所車輛原始檔案發(fā)現(xiàn)貸款檔案里的車輛發(fā)票均高于車管所原始檔案中的發(fā)票金額。九江某某汽車服務(wù)有限公司負(fù)責(zé)人汪某某（另案處理）到公安機(jī)關(guān)反映，吉某某等15人在工商銀行的貸款均是由他本人負(fù)責(zé)實(shí)際操作，由被不起訴人廖某某帶客戶來(lái)跟其對(duì)接，根據(jù)廖某某提出的需要貸款金額，汪某某通過(guò)打電話給火車站廣場(chǎng)小名片賣假發(fā)票的人，按照每張假購(gòu)車發(fā)票1500至2000元購(gòu)得，每張發(fā)票的票面金額均高于原始發(fā)票票面金額；并制作假的POS機(jī)刷卡憑證及假銀行流水清單等資料幫助吉某某等15人的車輛共計(jì)在公司銀行貸款783.9萬(wàn)元，從中收取貸款金額4%的手續(xù)費(fèi)。之后汪某某再將扣除手續(xù)費(fèi)和利息貸款金額全部打給廖某某個(gè)人賬戶，廖某某再打給吉某某賬戶。截止2018年6月27日仍有2811544.93元本金逾期未還，截止2019年2月21日，仍有2247359.38元本金逾期未還，造成銀行巨大損失。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為九江市公局本案立案程序不合法，被不起訴人廖某某涉嫌騙取貸款的事實(shí)不清、證據(jù)不足。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)廖某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

九江市潯陽(yáng)區(qū)人民檢察院

2020年12月23日

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