郟縣人民檢察院

不起訴決定書

郟檢二部刑不訴〔2019〕38號

被不起訴人周某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號碼410412********3525，漢族，高中文化，河南**房地產(chǎn)有限公司法定代表人，戶籍地河南省鄭州市金水區(qū)，住河南省舞鋼市**府**號樓**室。因涉嫌虛假訴訟罪，于2019年1月31日到舞鋼市公安局投案，同日被舞鋼市公安局取保候?qū)?，?019年2月21日被舞鋼市公安局刑事拘留。因涉嫌虛假訴訟罪，于2019年3月19日經(jīng)舞鋼市檢察院批準，于次日被舞鋼市公安局執(zhí)行逮捕。2019年4月10日，平頂山市公安局將本案指定郟縣公安局偵辦。2019年5月9日，郟縣公安局發(fā)現(xiàn)被不起訴人另有重要罪行，重新計算偵查羈押期限。

本案由郟縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人周某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月9日向本院移送審查起訴。本院于2019年8月23日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月26日補查重報。本院于2019年8月10日、2019年10月27日延長審查起訴期限。

郟縣公安局移送審查起訴認定：

齊某甲伙同齊某乙在舞鋼市從事民間借貸期間與被不起訴人周某某及周某某丈夫柴某甲相識，2014年前后，齊某甲和齊某乙開始利用周某某的資金對外發(fā)放貸款。齊某甲伙同齊某乙與主借人簽訂制式借款協(xié)議和借條，并讓借款人提供國家工作人員作為擔保人，全額擔保借款。齊某甲和齊某乙采取“陰陽合同”的方式，在借款協(xié)議上填寫低額利息，然后口頭與借款人約定并收取高額利息。齊某甲、齊某乙、周某某在每次向外發(fā)放貸款時，在向借款人收取本息時均不向借款人出具收款手續(xù)或者向借款人提供其他人的銀行賬戶，借款人便向齊某甲提供的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬償還本金和利息，造成借款人誤認為該銀行賬戶為放款人賬戶。在借款人無能力繼續(xù)償還本金和利息時，齊某甲、齊某乙、郭某某采用跟蹤貼靠、堵門阻工等“軟暴力”的手段對借款人催要借款，或者對借款人提起民事訴訟，在訴訟過程中故意隱匿借款人已經(jīng)償還本金和利息的事實，借助合法的民事訴訟、仲裁等手段非法占有借款人的財物共計231.6萬元人民幣，涉及被害人近百余人，非法獲利數(shù)額特別巨大，后果特別嚴重。

2014年以來，齊某甲、齊某乙、周某某等人組成較為固定的團伙在舞鋼市假借民間借貸之名，誘使借款人簽訂借款協(xié)議和借條，惡意制造違約，故意隱匿還款證據(jù)，借助合法的民事訴訟、仲裁等手段，非法占有借款人和擔保人的財物，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理實施“套路貸”的刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定，齊某甲、齊某乙、周某某三人行為構(gòu)成“套路貸”；齊某甲、齊某乙、周某某三人在舞鋼市多次向外出借借款，擾亂經(jīng)濟、社會生活生活秩序，在舞鋼市造成惡劣影響，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定，齊某甲、齊某乙、周某某三人行為構(gòu)成惡勢力團伙。并且在對借款人討要本金和利息時采用跟蹤貼靠、堵門阻工等手段，影響借款人的正常生活和工作，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理實施“軟暴力”的刑事案件若干問題的意見》的規(guī)定，齊某甲、齊某乙、郭某某的催要借款的行為涉嫌?“軟暴力”。齊某甲、齊某乙、周某某等人的行為在舞鋼市造成了惡劣的社會影響。在郟縣公安局對該案件偵查過程中，舞鋼市人民法院將齊某甲、齊某乙、周某某等人案件存在?“套路貸”線索移送郟縣公安局，并且移交關(guān)于齊某甲、齊某乙、周某某136個案件套路貸線索清單。

1.2013年10月20日，楊某某通過齊某甲借周某某280萬元（實際放款270萬元），由楊某某與周某某的委托人齊某甲簽訂借款擔保協(xié)議和借條，楊某某提供五名擔保人作為擔保。楊某某按照協(xié)議約定，每月向齊某甲提供的銀行賬戶內(nèi)償還本金和利息，經(jīng)查楊某某分別向齊某甲提供的齊某乙、周某某、李某甲銀行賬戶支付本金和利息共計182萬元人民幣。在楊某某無能力償還剩余本金和利息時，周某某委托齊某乙于2015年11月13日，以楊某某從借款之日起沒有償還過本金和利息為由將楊某某起訴到舞鋼市人民法院，要求楊某某重新歸還本金和利息共計400萬余元，在庭審過程中，舞鋼市人民法院認為楊某某在借錢后從未歸還過利息和本金的情況，判楊某某償還周某某本金270萬元及利息133.38萬元。楊某某不服判決上訴至平頂山中級人民法院，平頂市中級人民法院維持原判。楊某某又申訴，平頂山市中級人民法院再審后認為楊某某還款存在諸多疑點，撤銷一、二審判決，發(fā)回舞鋼重審，在舞鋼市人民法院重新審理期間，周某某將該案撤訴。

2.2014年7月1日，范某甲的舞鋼市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司因生意周轉(zhuǎn)急需資金，范某甲便讓其弟弟范某乙通過齊某甲向周某某借款370萬元實際到賬353萬元，到賬的353萬元錢打到范某甲公司財務(wù)何某甲賬戶上，范某丙、陳某甲、何某乙、何某甲、范某丁作為擔保人。何某甲每月通過自己名下賬戶按照約定利息，向齊某甲提供的齊某甲、齊某乙銀行賬戶打款用于支付利息共計38.6萬元。范某甲因資金問題無法繼續(xù)償還本金利息時，范某?。ǚ赌臣字┰?016年將**家園門面房（面積1332.29平方米，折抵借款330.5725萬元）網(wǎng)簽給周某某。2016年9月27日周某某將范某乙和擔保人起訴至舞鋼市人民法院，要求借款人和擔保人歸還本金39.4275萬元和192.5578萬元利息，在庭審過程中周某某的委托代理人柴某乙對借款人提供的還款轉(zhuǎn)賬記錄不予認同，舞鋼市人民法院認為范某乙在借錢后從未歸還過利息和本金，判決借款人和擔保人償還周某某本金394275元及利息1425575元。

3.2014年1月4日，趙某乙急需用錢，經(jīng)朋友蘇某某剛介紹，趙某乙通過齊某甲、齊某乙向周某某借款40萬元，雙方約定利息，簽訂借款協(xié)議并出具借條，趙某乙提供國家工作人員擔保該筆借款。在沒有證據(jù)證明趙某乙收到該筆貸款的情況下，周某某于2015年11月13日將趙某乙起訴至舞鋼市人民法院，法院判決趙某乙償還周某某現(xiàn)金48.8萬元，擔保人承擔連帶清償責任。

4.2014年1月18日，趙某丙通過齊某甲借周某某60萬元，雙方約定利息，趙某丙提供張某某為擔保人。趙某丙與周某某的委托人齊某甲在簽訂完借款協(xié)議和借條后，周某某向趙某丙的擔保人張某某轉(zhuǎn)賬57萬元借款，趙某丙本人未收到周某某的轉(zhuǎn)款，也未出具委托轉(zhuǎn)款憑證，借款到期后未償還本金及利息。2016年2月1日，周某某委托齊某乙將趙某丙及擔保人張某某等人起訴到舞鋼市人民法院，要求償還借款本金60萬元和利息，舞鋼市人民法院判決趙某丙償還周某某借款本息共計84萬余元。趙某丙不服判決上訴到平頂山市中級人民法院，后經(jīng)平頂山中級人民法院、河南省高級人民法院兩級審理該案，判決趙某丙與周某某民間借貸關(guān)系生效，但周某某只能提供向趙某丙擔保人張某某轉(zhuǎn)款憑證，無法提供向主借款人趙某丙支付借款的證據(jù)，判決趙某丙勝訴。

5.2014年6月26日，李某乙通過齊某甲、齊某乙向周某某借款600萬元，李某乙與齊某甲、齊某乙簽訂借款協(xié)議和借條，并且李某乙提供擔保人擔保該筆借款，之后借款人李某乙未收到該筆借款。2015年5月4日，周某某將李某乙起訴至舞鋼市人民法院，周某某委托人在法庭出具李某乙委托轉(zhuǎn)賬憑證稱在李某乙知情情況下該筆借款400萬元轉(zhuǎn)賬至李某丙賬戶。之后李某丙出具說明，該筆借款在李某乙不知情的情況下轉(zhuǎn)入李某丙賬戶，并且李某丙按時償還利息。周某某方對于該說明不予認同，舞鋼市人民法院判決李某乙償還周某某本金253萬元及利息，擔保人承擔連帶清償責任。

6.2014年6月7日，杜某某急需資金，通過齊某甲借周某某30萬元，杜某某和齊某甲簽訂借款協(xié)議和借條，并且提供擔保人擔保該筆借款，借款到帳后，杜某某準時用現(xiàn)金償還利息。在杜某某無力償還利息時，周某某將杜某某的擔保人起訴至舞鋼市人民法院。開庭時杜某某擔保人未到場，舞鋼市人民法院判決杜某某擔保人償還周某某30萬元借款及按照月利率2%支付自2014年6月7日至還款之日的利息。

7.2014年6月26日，馬某某通過李某丁認識齊某甲后，馬某某又通過齊某甲借周某某200萬元，馬某某與周某某的委托人齊某甲約定借款期限及利息，馬某某提供擔保人，在馬某某使用借款到期后，李某丁稱該筆借款由其使用并經(jīng)齊某甲同意，馬某某將借款200萬元轉(zhuǎn)賬給李某丁，李某丁使用借款200萬元每月支付利息或本金，在李某丁無法正常付息后，周某某將馬某某及馬某某借款擔保人一并起訴至舞鋼市人民法院，法院立案后，周某某在開庭前將該案撤訴。

8.2014年7月，關(guān)某某因朋友陳某乙急需用錢，便向齊某甲、齊某乙借款200萬元，關(guān)某某和齊某甲、齊某乙簽訂借款協(xié)議和借條，實際出借人為周某某，之后實際到賬190萬元，借款到賬后，關(guān)某某向齊某甲、齊某乙一直支付利息和本金，共計215萬元。2016年7月28日，周某某將關(guān)某某起訴至舞鋼市人民法院，要求歸還本金200萬元和利息99.467萬元，2016年10月19日周某某撤回起訴。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為郟縣公安局認定被不起訴人周某某涉嫌詐騙罪非法占有的主觀故意不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對周某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向郟縣人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向平頂山市人民法院提起自訴。

2019年11月8日