崇信縣人民檢察院

不起訴決定書

崇檢刑公訴刑不訴〔2020〕10號

被不起訴人劉某某，男性，1973年*月*日出生，居民身份證號碼62272419********，漢族，初中，戶籍所在地甘肅省平?jīng)鍪谐缧趴h，住崇信縣金鑫花園，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)崇信縣公安局決定，于2019年9月9日被崇信縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省崇信縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉*涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月27日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月28日補查重報；本院于2020年2月11日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月11日補查重報。本院于2019年11月7日、2020年1月29日、2020年4月2日延長審查起訴期限兩次。

甘肅省崇信縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年4月，被告人楊**因其在甘肅銀行崇信縣支行的前筆貸款到期，在向他人借款還清已到期貸款后，為償還他人借款，遂虛構(gòu)其購買二手車經(jīng)營二手車生意、購買汽車養(yǎng)護所用機油、潤滑油為由向甘肅銀行崇信支行申請貸款150萬元。按照申請貸款需提交的資料要求，楊**向甘肅銀行崇信縣支行提交了其偽造的崇信縣亞歐汽貿(mào)有限公司2016年12月至2017年4月期間資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤及利潤分配表等資料，該筆貸款由平?jīng)鍪兄行∑髽I(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保，楊**以其公司資產(chǎn)和個人所有房屋為抵押物提供了反擔(dān)保。后甘肅銀行崇信支行經(jīng)過層級審核向楊**發(fā)放個人經(jīng)營性貸款人民幣120萬元。按照銀行規(guī)定，個人經(jīng)營性貸款額度30萬元以上的，為了保證貸款資金不挪作他用，貸款必須要做受托支付，楊**為了順利取得貸款，與其妻子吳**（不起訴、下同）主動前往平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司，和該公司銷售經(jīng)理馬**（不起訴，下同）聯(lián)系，以崇信縣亞歐汽貿(mào)有限公司的名義同平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司法人耿**（不起訴，下同）簽訂了龍蟠潤滑油終端訂購合同，該公司法人耿樹振、經(jīng)理馬**在明知沒有真實交易的情況下，仍同意為楊**提供幫助，簽訂了潤滑油訂購合同；之后楊**又聯(lián)系了劉*（不起訴、下同）和于**，讓兩人幫忙借車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料。劉*便將其借來的信**名下車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料和劉*妻子尹**名下車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料交給楊**使用，于**將自己名下車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料交給楊**使用，楊**按照三輛車輛登記信息分別偽造了自己同尹**、信**、于**三人的舊機動車交易協(xié)議書，并將此偽造協(xié)議書提供給甘肅銀行崇信支行辦理受托支付業(yè)務(wù)。根據(jù)受托支付協(xié)議，甘肅銀行崇信支行將120萬元貸款分別受托支付給平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司賬戶金額726600元、尹**賬戶金額152000元、信**賬戶金額45000元、于**賬戶金額273000元。后楊**按照同平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司法人耿**、劉*和于**之前的約定，將120萬元貸款全部轉(zhuǎn)入楊**個人賬戶，用于歸還其之前借款和個人花費。截止本案案發(fā)，本筆貸款已逾期本金1099959.93元，利息147949.83元，本息合計1247909.76元。劉*已積極退賠其取得的197000元資金。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為甘肅省崇信縣公安局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對劉*不起訴。

根據(jù)《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規(guī)定》第二十五條規(guī)定，公安機關(guān)偵查階段從被不起訴人劉*處扣押并向本院移送的197000元（甘肅銀行定活兩便儲蓄存單），發(fā)還被害人甘肅銀行崇信縣支行。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向平?jīng)鍪腥嗣駲z察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向崇信縣人民法院提起自訴。

2020年4月26日