浙江省縉云縣人民檢察院

不起訴決定書

縉檢刑不訴〔2020〕9號

被不起訴人夏某某，女，漢族，1987年**月**日出生，身份證號碼2207231987********，大學(xué)?？莆幕潭?，住北京市通州區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍地吉林省乾安縣**鎮(zhèn)**村），工作單位**（北京）商務(wù)咨詢有限公司(銀行合作專員)。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年2月26日被縉云縣公安局刑事拘留，同年3月25日被取保候?qū)彙?/span>

本案由縉云縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人夏某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年7月3日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

深圳**科技有限公司（下稱某甲公司）成立于2016年，法人代表應(yīng)某某，其自主研發(fā)了聚合支付清算系統(tǒng)，在該系統(tǒng)的商戶池中導(dǎo)入了大量從網(wǎng)上購買或下游渠道商提供的企業(yè)、個體工商戶信息，作為輪詢子商戶。深圳市**信息咨詢科技有限公司（下稱某乙公司）成立于2018年8月，長沙**信息科技有限公司（下稱某丙公司）成立于2018年8月，兩家公司的法人代表都是肖灑。**（北京）商務(wù)咨詢有限公司（下稱某丁公司）成立于2011年，法人代表馬某某，2016年8月開始從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，研發(fā)了“溢+”系統(tǒng)，用“溢+”系統(tǒng)傳輸交易、代付信息。

2018年3月，經(jīng)渤海銀行股份有限公司批復(fù)，同意**銀行股份有限公司長沙分行（下稱**分行）與某甲公司平臺對接，開展二維碼收單業(yè)務(wù)。2018年4月8日和4月24日，某甲公司與**分行先后簽訂技術(shù)服務(wù)協(xié)議和外包服務(wù)合同，成為**分行二維碼收單業(yè)務(wù)的技術(shù)服務(wù)商和渠道商。2018年6月20日，**分行的二維碼收單業(yè)務(wù)正式上線運行。2018年9月底，應(yīng)某某退出某甲公司，但法人代表未變更。2018年12月18日，**分行與某甲公司解除合同，改為與某乙公司和某丙公司平臺對接，但至案發(fā)尚未獲得上級行的批準(zhǔn)。2018年9月，某丁公司名下的海南**科技有限公司、徐州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等殼公司通過某甲公司與**分行簽訂移動支付業(yè)務(wù)協(xié)議，成為**分行二維碼收單業(yè)務(wù)的渠道商，其名下的北京**商貿(mào)有限公司、北京**億科技有限公司、北京**訊科技有限公司等殼公司成為長沙分行的二維碼收單業(yè)務(wù)的商戶。

在合作期間，某丁公司負(fù)責(zé)銷售的業(yè)務(wù)人員，通過QQ發(fā)布可以提供支付產(chǎn)品的廣告，招徠客戶，不對商戶作任何實地調(diào)查，僅將客戶通過QQ提供的資質(zhì)材料交公司審核，使很多賭博網(wǎng)站的客服成為某丁公司網(wǎng)絡(luò)支付平臺的平臺用戶。當(dāng)賭客向博彩平臺發(fā)起充值申請時，**分行、某甲公司的支付結(jié)算清算系統(tǒng)因為具有輪詢功能，就幫助賭博平臺的客服生成與充值金額等額的虛假訂單，將賭博交易包裝成合法交易，并通過“溢+”系統(tǒng)完成充值。某甲公司提供的聚合支付清算系統(tǒng)因為存在大量的輪詢子商戶，有助于賭博充值交易避開支付寶等支付平臺的風(fēng)控。**分行、某甲公司、某丁公司在合作運營過程中多次收到賭博投訴，但均未履行法定管理職責(zé)。自2018年6月至案發(fā)，**分行移動收單業(yè)務(wù)總交易額為3391455644.82元，其中某丁公司通道交易額為598797993.34元，僅2019年2月22日至26日**分行移動收單業(yè)務(wù)的交易額就達(dá)62152329.10元。經(jīng)公安機關(guān)抽樣取證，丁某某、鐘某某等107人都證實其充值的是賭博資金。

被不起訴人夏某某作為某丁公司的銀行合作專員，在公司同銀行達(dá)成合作協(xié)議后，負(fù)責(zé)溝通公司內(nèi)部的技術(shù)和銀行對接聯(lián)調(diào)通道接口，并協(xié)助劉某甲注冊了六家殼公司用以同銀行簽訂協(xié)議。

在**分行、某甲公司（某乙公司、某丙公司）、某丁公司合作期間，某甲公司非法獲利7010169.16元，某乙公司非法獲利9986926.55元，某丙公司非法獲利41142.61元，某丁公司非法獲利6660697.78元，**分行非法獲利60萬元左右。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．戶籍資料、歸案經(jīng)過、違法犯罪記錄查詢證明、扣押決定書、清單及材料、發(fā)還清單、調(diào)取證據(jù)通知書、清單及材料、接受證據(jù)材料清單及材料、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書及材料、支付寶交易記錄照片、微信聊天記錄截圖、情況說明、中國人民銀行深圳市中心支行支付結(jié)算處的認(rèn)定意見、中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處的認(rèn)定意見、**銀行0173內(nèi)部賬戶明細(xì)、凍結(jié)財產(chǎn)通知書、抽樣取證材料、工商登記材料、稅務(wù)材料、公司章程、認(rèn)罪認(rèn)罰材料等書證；

2．證人丁某某、鐘某某等125人、李某甲、金某某等25人、鄒某某、肖某甲、姜某甲、譚某某、李某乙、李某丙、姜某乙、熊某某、雷某某、蔣某某、彭某某、劉某乙、彭某某、盛某某、李某丁、張某甲、歐某某、聶某某、陳某甲、趙某甲、范某某、王某甲、李某丁、張某乙、靳某某、任某某、程某某、桂某某等的證言；

3．被不起訴人夏某某的供述與辯解；同案犯劉某甲、肖某乙、呂某某、張某丙、肖某丙、張某丁、洪某某、游某某、肖某丁、馬某某、趙某乙、陳某乙、左某某、許某某、曾某某、余某某、王某乙、吳某某的供述與辯解；

4．搜查筆錄、檢查筆錄、遠(yuǎn)程勘驗筆錄；

5．電子證據(jù)。

本院認(rèn)為，被不起訴人夏某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十三條第二款的規(guī)定，決定對夏某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

縉云縣人民檢察院

2020年1月9日