江蘇省高郵市人民檢察院

不起訴決定書

郵檢訴刑不訴〔2020〕79號

被不起訴人夏某某，女，xxxx年xx月xx日出生，身份證號碼xxxx，漢族，大專文化，上海市浦東新區(qū)甲（上海）信息科技有限公司技術(shù)部員工，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。被不起訴人夏某某因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年5月7日被高郵市公安局刑事拘留，同年6月5日被該局取保候?qū)彙?020年5月12日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由高郵市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人夏某某涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2020年5月12日向本院移送審查起訴。本院分別于2020年6月27日、9月11日退回高郵市公安局補充偵查。

高郵市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2017?年7?月以來，犯罪嫌疑人王某某等人利用成立的甲公司（下設(shè)乙公司、丙公司，兩公司均為空殼公司，僅用于簽訂協(xié)議和資金走賬），內(nèi)設(shè)商務(wù)部、渠道（客戶）部、技術(shù)部、項目部等部門。在沒有任何貸款業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)，也未取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下利用其公司開發(fā)的“借云”平臺，制作了虛假的貸款產(chǎn)品H5?網(wǎng)頁，并由渠道部門將該網(wǎng)頁的鏈接在互聯(lián)網(wǎng)、貸超等進行投放，在虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面中以虛假宣傳、默認(rèn)勾選的方式，騙取信息持有人填寫相關(guān)信息。在信息持有人點擊頁面中“立即申請”按鈕時，并不是進入貸款程序，而是甲公司非法獲取該公民個人信息到其公司自己數(shù)據(jù)庫中。后將數(shù)據(jù)面對不特定對象進行出售，其中：

1.甲公司與貸款公司、保險公司簽訂了廣告投放協(xié)議，但甲公司并未按照協(xié)議要求為其投放專門廣告進行獲客，沒有為其進行任何廣告宣傳，而是在其非法獲取的公民個人信息數(shù)據(jù)庫中進行篩選，直接將符合貸款公司、保險公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口傳輸進行牟利。并制作虛假的H5頁面來騙取相關(guān)甲方公司的審核。對同一條公民個人信息數(shù)據(jù)符合多家貸款公司要求的，同時出售給多家貸款公司進行牟利。

2.甲公司還將收集到的公民個人信息數(shù)據(jù)同步推送至其自己公司開發(fā)“淘單寶”平臺，以每條數(shù)據(jù)20?元至35?元不等的價格，在平臺內(nèi)進行展示、出售。甲公司通過廣告推廣其“淘單寶”平臺，利用客戶的財產(chǎn)（車或房）信息吸引相關(guān)貸款公司業(yè)務(wù)員注冊，注冊審核通過后，業(yè)務(wù)員使用在平臺內(nèi)充值的“淘單幣”，購買數(shù)據(jù)的詳細(xì)信息，就可以看到該條數(shù)據(jù)的真實手機號碼，并撥打客戶電話進行推銷貸款。

3.甲公司為了牟取利益最大化，將非法獲取的公民個人信息數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)，通過API?接口傳輸?shù)姆绞匠鍪劢o常州**網(wǎng)絡(luò)科技、上海**信息科技有限公司等公司，該類公司無任何貸款資質(zhì)和產(chǎn)品，也并非金融部門備案管理的公司，其購買公民個人信息的目的是再加價賣給**普惠等貸款公司，或者在自己公司非法平臺進行出售。

現(xiàn)查明：

1.2018?年1?月4?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，利用其公司自己制作的虛假H5?獲客頁面和相關(guān)審核材料，騙取中國**人壽保險股份有限公司審核通過，用甲（上海）信息科技有限公司與中國**人壽保險股份有限公司簽定了《網(wǎng)絡(luò)服務(wù)合作協(xié)議》，為其提供廣告投放服務(wù)。但犯罪嫌疑人王某某等人并未按照協(xié)議內(nèi)容為中國**人壽保險股份有限公司投放廣告、推廣產(chǎn)品，而是在其公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合中國**人壽保險股份有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口直接傳輸至中國**人壽保險股份有限公司進行牟利，并且違反《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》第十一條之規(guī)定，未在醒目位置披露合作保險機構(gòu)信息及平臺備案信息，未提示保險業(yè)務(wù)由保險機構(gòu)提供，用虛假宣傳內(nèi)容騙取保險公司審核。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向中國**人壽保險股份有限公司非法出售公民個人信息160?萬余條，違法所得19664682.90?元人民幣，其中公安機關(guān)從甲（上海）信息科技有限公司數(shù)據(jù)庫中查獲非法出售給中國**人壽保險股份有限公司的公民個人信息150?萬余條。

2.2017?年11?月2?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，利用其公司自己制作的虛假H5?獲客頁面和相關(guān)審核材料，騙取**人壽保險股份有限公司審核通過，用甲（上海）信息科技有限公司與**人壽保險股份有限公司簽定了《合作協(xié)議》，為**人壽保險股份有限公司了解獲取客戶的保險需求，負(fù)責(zé)設(shè)計調(diào)研問卷并向獲取客戶開展調(diào)研活動。但犯罪嫌疑人王某某等人并未按照協(xié)議內(nèi)容為**人壽保險股份有限公司獲取客戶保險需求、開展調(diào)研活動，而是在其公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合**人壽保險股份有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口直接傳輸至**人壽保險股份有限公司進行牟利，并且違反《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》第十一條之規(guī)定，未在醒目位置披露合作保險機構(gòu)信息及平臺備案信息，未提示保險業(yè)務(wù)由保險機構(gòu)提供，用虛假宣傳內(nèi)容騙取保險公司審核。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向**人壽保險股份有限公司非法出售公民個人信息86?萬余條，違法所得4735861.78?元人民幣，其中公安機關(guān)查獲甲（上海）信息科技有限公司非法出售的公民個人信息86?萬余條。

3.2017?年6?月以來，犯罪嫌疑人王某某等人，在利用甲（上海）信息科技有限公司與**普惠投資咨詢有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司合作未通過審核的情況下，又利用下設(shè)的上海乙廣告有限公司和上海丙創(chuàng)意咨詢有限公司兩家空殼公司與**普惠投資咨詢有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司簽訂了《**普惠CPA?合作協(xié)議》，利用自有系統(tǒng)及資源平臺向符合甲方篩選條件的意向客戶發(fā)送或展示產(chǎn)品介紹信息，意向客戶回復(fù)或點擊后并符合上載規(guī)則的，將會上載至甲方撥打系統(tǒng)由甲方坐席跟進。但犯罪嫌疑人王某某等人并未按照協(xié)議內(nèi)容向符合甲方篩選條件的意向客戶發(fā)送或展示產(chǎn)品介紹信息，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合**普惠投資咨詢有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口直接傳輸至**普惠投資咨詢有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司進行牟利，并且采用默認(rèn)勾選的方式強制獲得意向客戶的授權(quán)或同意。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向**普惠投資咨詢有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司非法出售公民個人信息117?萬余條，違法所得64754076.12?元人民幣，其中公安機關(guān)查獲上海乙廣告有限公司和上海丙創(chuàng)意咨詢有限公司非法出售的公民個人信息共計117?萬余條。

4.2017?年9?月28?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，在利用甲（上海）信息科技有限公司與下設(shè)的上海乙廣告有限公司與**普惠信息咨詢（北京）有限公司簽訂了《營銷合作協(xié)議》，利用自有技術(shù)和平臺向符合甲方產(chǎn)品描述的“潛在客群”進行營銷宣傳，收集并確認(rèn)對甲方產(chǎn)品有交易意向，且沒有實際和甲方達成交易的意向客戶。意向客戶回復(fù)或者點擊進一步了解產(chǎn)品的意向，符合上載規(guī)則的，將會成為“有效線索”并上載至甲方撥打系統(tǒng)由甲方坐席跟進了解意向客戶具體信息并詳細(xì)介紹產(chǎn)品信息。但犯罪嫌疑人王某某等人并未按照協(xié)議內(nèi)容利用自有技術(shù)和平臺向符合甲方產(chǎn)品描述的“潛在客群”進行營銷宣傳，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合**普惠信息咨詢（北京）有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口直接傳輸至**普惠信息咨詢（北京）有限公司進行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向**普惠信息咨詢（北京）有限公司非法出售公民個人信息160?萬余條，違法所得21274398?元人民幣，其中公安機關(guān)查獲甲（上海）信息科技有限公司和上海乙廣告有限公司非法出售的公民個人信息共計160?萬余條。

5.2017?年5?月23?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，在利用甲（上海）信息科技有限公司與下設(shè)的上海乙廣告有限公司與北京**信息咨詢有限公司簽訂了《商務(wù)合同》，利用自有渠道與甲方進行推廣，介紹客戶至甲方進行借款業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。但犯罪嫌疑人王某某等人并未按照和認(rèn)同內(nèi)容利用自有渠道與甲方進行推廣，介紹客戶至甲方進行借款業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合北京**信息咨詢有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口直接傳輸至北京**信息咨詢有限公司進行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向北京**信息咨詢有限公司非法出售公民個人信息155?萬余條，違法所得3892960.16?元人民幣，其中公安機關(guān)查獲甲（上海）信息科技有限公司和上海乙廣告有限公司非法出售的公民個人信息共計155?萬余條。

6.2017?年11?月3?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，利用甲（上海）信息科技有限公司下設(shè)的上海乙廣告有限公司與常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司簽訂合同，約定為常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供客戶數(shù)據(jù)服務(wù)，常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司再與中國**人壽保險股份有限公司簽訂《網(wǎng)絡(luò)服務(wù)合作協(xié)議》，犯罪嫌疑人王某某等人在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合中國**人壽保險股份有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)通過API?接口直接傳輸至中國**人壽保險股份有限公司進行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法出售公民個人信息36?萬余條，違法所得9142199.8?元人民幣。

7.2018?年3?月1?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，利用甲（上海）信息科技有限公司與上海**金融信息服務(wù)有限公司簽訂《線上推廣合作協(xié)議》，約定甲（上海）信息科技有限公司向上海**金融信息服務(wù)有限公司指定網(wǎng)站推薦有效申請客戶，并促成上海**金融信息服務(wù)有限公司與申請貸款用戶之間的聯(lián)系。但犯罪嫌疑人王某某等人并未為上海**金融信息服務(wù)有限公司指定網(wǎng)站推薦有效申請客戶，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合上海**金融信息服務(wù)有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)，以每條15?元的價格，通過API?接口直接傳輸出售給上海**金融信息服務(wù)有限公司進行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向上海**金融信息服務(wù)有限公司非法出售公民個人信息2?萬余條，違法所得397515元人民幣。

8.2018?年10?月19?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，利用甲（上海）信息科技有限公司與**信息科技（上海）有限公司簽訂《網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)合同》，約定在甲（上海）信息科技有限公司網(wǎng)絡(luò)推廣媒體投放廣告，但犯罪嫌疑人王某某等人并未為**信息科技（上海）有限公司提供廣告推廣服務(wù)，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5頁面非法獲取的數(shù)據(jù)庫中直接進行篩選，將符合**信息科技（上海）有限公司要求的公民個人信息數(shù)據(jù)，以每條25?元的價格，通過API?接口直接傳輸出售給**信息科技（上海）有限公司進行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人共向**信息科技（上海）有限公司非法出售公民個人信息8700?余條，違法所得219418?元人民幣。

9.2018?年11?月26?日以來，犯罪嫌疑人王某某等人，在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁面非法獲取的客戶數(shù)據(jù)同步推送至其自己公司開發(fā)的“淘單寶”平臺，以每條數(shù)據(jù)20?元至35?元不等的價格，在該平臺進行展示、出售。甲（上海）信息科技有限公司通過廣告推廣其“淘單寶”平臺，利用客戶的財產(chǎn)（車、房、保單等）信息吸引相關(guān)貸款公司業(yè)務(wù)員注冊，注冊審核通過后，業(yè)務(wù)員使用在平臺中充值的虛擬幣購買客戶數(shù)據(jù)的詳細(xì)信息，撥打客戶電話推銷貸款。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某某等人通過“淘單寶”平臺共向注冊的貸款公司業(yè)務(wù)員非法出售公民個人信息8.7?萬余條，違法所得1057238.29?元人民幣。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為高郵市公安局認(rèn)定被不起訴人夏某某涉嫌侵犯公民個人信息罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對夏某某不起訴。

江蘇省高郵市人民檢察院

2020年12月31日