永州市冷水灘區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

永冷檢二部刑不訴〔2021〕25號

被不起訴人唐某甲，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼4329021973********，漢族，大專文化，，永州**股份有限公司職員，湖南省永州市冷水灘區(qū)人，住永州市**宿舍。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月13日被永州市公安局冷水灘分局刑事拘留；同年7月17日經(jīng)本院批準，同日被該局執(zhí)行逮捕。同年11月24日，本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市公安局冷水灘分局偵查終結，以被不起訴人唐某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。

因部分事實不清，證據(jù)不足，本院分別于2020年10月16日、2020年12月28日退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別于2020年11月16日、2021年1月27日補查重報。期間，本院于2020年12月15日，本院決定延長審查起訴期限15日。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人唐某甲與李某某均系永州**股份有限公司（原**社）的工作人員。其中：李某某在2013年6月至2016年9月份任冷水灘區(qū)**社主任。唐某甲在2009年4月份至2016年9月份任冷水灘區(qū)**社信貸員。根椐《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（2003修正）等規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、償還方式等情況進行嚴格審查。商業(yè)銀行應當進行審貸分離，分級審批的制度。商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保，商業(yè)銀行應當對保證人的償還能力、抵押物、質(zhì)物的權屬和價值以及實現(xiàn)抵押權、質(zhì)權的可行性進行嚴格審查。**社主任李某某、信貸員唐某甲沒有對唐某乙提供的四本《國有土地使用權證》的真?zhèn)芜M行調(diào)查。違法發(fā)放貸款，導致該筆貸款放出去至今無法收回。2015年4月8日，時任冷水灘區(qū)**社主任的李某某、信貸員的唐某甲違反國家規(guī)定向唐某乙、唐某丙發(fā)放貸款700萬元。現(xiàn)銀行已收回本金364萬元，另336萬元已處置了唐某乙的兩處抵押物歸還。永州**對被不起訴人唐某甲出具了諒解書。

2020年6月12日，被不起訴人唐某甲主動到案公安機關投案自首。

認定上述事實的證據(jù)有：1.有接報案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、戶籍資料、調(diào)取證據(jù)通知書、李某某、唐某甲的基本情況證明、永州**股份有限公司金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、機構性質(zhì)、永州市冷水灘區(qū)**社文件；唐某丙、唐某乙相關貸款資料；《國有土地使用證》、《證明》、2015年4月8日轉(zhuǎn)賬明細、永州**股份有限公司貸款催收情況、貸款欠款回收業(yè)務憑證、《房地產(chǎn)估價報告》等相關書證；2.證人唐某乙、唐某丙、胡某某、蔣某某等人的證言；3.被不起訴人人唐某甲及李某某的供述；4.鑒定意見。

本院認為，被不起訴人唐某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，構成違法發(fā)放貸款罪。但情節(jié)輕微，具有自首情節(jié)，且積極賠償**的損失，得到了**的諒解，并自愿認罪認罰，根椐《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對唐某甲不起訴。

永州市冷水灘區(qū)人民檢察院　　

2021年2月7日_?