廣西壯族自治區(qū)灌陽(yáng)縣人民檢察院

不起訴決定書

灌檢刑不訴〔2020〕1號(hào)

被不起訴人唐某某，男，1968年**月**日出生于廣西壯族自治區(qū)灌陽(yáng)縣，居民身份證號(hào)碼4523271968********，瑤族，專科畢業(yè)，無(wú)業(yè)，戶籍所在地灌陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，因涉嫌信用卡詐騙罪，2018年9月6日由灌陽(yáng)縣公安局決定取保候?qū)彛?019年9月5日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由灌?yáng)縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由灌陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人唐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月4日移送本院審查起訴。本院受理后，于2019年9月5日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被不起訴人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被不起訴人唐某某于2009年4月至2016年6月在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行灌陽(yáng)縣支行文市分行任**處**、客戶經(jīng)理（信貸崗位）期間,在從事農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)中，利用職務(wù)之便，在幫助受害人文某甲、文某乙、文某丙、文某丁等四人辦理貸款業(yè)務(wù)中，獲取受害人的信任，取得受害人委托其用于還貸的現(xiàn)金、卡和密碼后，挪用客戶資金歸個(gè)人使用，并進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，具體如下：

1、受害人文某甲于2010年一天將自己在該行辦理的惠農(nóng)卡（賬號(hào)62284101404******）和從卡里取出的人民幣5萬(wàn)元（以下幣種相同）現(xiàn)金及密碼交給唐某某，委托其將該筆資金歸還到賬戶里并注銷該卡，以便還清借款。唐某某收取現(xiàn)金后，沒有用于歸還文某甲的借款，而是挪用作為自己做生意的資金使用，想等獲得利潤(rùn)后歸還，后經(jīng)文某甲多次崔促，唐某某找理由推脫未還，后因生意虧損，無(wú)法償還。

2、受害人文某乙于2016年3月的一天將自己在該行開的惠農(nóng)卡（賬號(hào)62284101445******）及賬戶內(nèi)的3萬(wàn)元資金和密碼交給唐某某，委托其將該筆資金歸還到文某乙的父親在該行的借款賬戶中，以便還清借款。唐某某獲取文某乙的卡和密碼后，沒有用于歸還文某乙的父親的借款，而是挪用作為自己做生意的資金使用，想等獲得利潤(rùn)后歸還，后因生意虧損，無(wú)法償還。

3、受害人文某丙于2016年3月的一天將自己在該行開的惠農(nóng)卡（賬號(hào)62284101445******）及賬戶中的5萬(wàn)元資金和密碼交給唐某某，委托其將該筆資金歸還到文某丙的父親在該行的借款賬戶，以便還清借款。唐某某獲取文某丙的卡和密碼后，沒有用于歸還文某丙的父親的借款，而是挪用作為自己做生意的資金使用，想等獲得利潤(rùn)后歸還，后因生意虧損，無(wú)法償還。

4、受害人文某丁于2014年12月的一天將一張其侄兒的惠農(nóng)卡中的5萬(wàn)元交給唐某某，用于歸還自己在該行開的惠農(nóng)卡（賬號(hào)62284101402******）的到期借款，唐某某收卡和密碼后，沒有用于歸還文某丁的借款，而是挪用作為自己做生意的資金使用，想等獲得利潤(rùn)后歸還，后經(jīng)文某丁多次崔促于2015年8月（案發(fā)前）分二次還了47000元給文某丁，余下3000元，后因生意虧損，無(wú)法償還。

唐某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，并能承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依法可以從寬處理。在案發(fā)后、起訴前已退還被挪用的客戶資金，并取得受害人的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被不起訴人唐某某的供述和辯解；2.被害人文某甲、文某乙、文某丙、文某丁的陳述；3.證人某某某的證言；4.現(xiàn)場(chǎng)辨認(rèn)筆錄及圖照；5.戶籍證明、到案經(jīng)過、任職情況說明、勞動(dòng)合同書、解除（終止）勞動(dòng)合同、貸款合同、銀行卡交易明細(xì)、刑事和解協(xié)議書等書證。

本院認(rèn)為，被不起訴人唐某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十五條和二百七十二條的行為，但其犯罪情節(jié)輕微，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款，第一百七十九條、第一百二十一條的規(guī)定，決定對(duì)唐某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向桂林市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向灌陽(yáng)縣人民法院提起自訴。

灌陽(yáng)縣人民檢察院

2020年1月22日